Coinbaseが資金源の証拠を提供する必要があるのはなぜですか？

Coinbaseは、AMLおよびKYC規制を順守し、法的基金の起源を確保し、違法な金融活動を防止するために、ユーザーが資金源を検証することを要求しています。

2025/06/13 11:14

Coinbaseのコンプライアンスポリシーの理解

Coinbaseは、世界の主要な暗号通貨交換の1つとして、厳格な規制の枠組みのもとで動作します。マネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）へのコンプライアンスを確保し、顧客（KYC）の法律を知るために、 Coinbaseはユーザーに資金源の証明を提供する必要があります。これはCoinbaseに固有のものではありませんが、ほとんどの規制された金融プラットフォームにわたる標準的な慣行です。

なぜこれが重要なのですか？政府と金融規制当局は、デジタル資産プラットフォームがユーザーの資金がどこから来るかを確認することをグローバルに義務付けています。目標は、マネーロンダリング、テロリストの資金調達、詐欺などの違法な活動を防ぐことです。

マネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）規制の役割

AML規制は、違法な金融活動を検出および防止するように設計されています。 Coinbaseの場合、これらの規制は、ユーザーがアカウントに資金を提供する方法に直接適用されます。フィアット通貨を預けたり、外部ウォレットから暗号を移転する場合、コインベースはこれらの資金が合法的に取得されたことを確認する必要があります。

• トランザクションのボリュームに応じて、異なるレベルでユーザー検証が必要です。
• 資金源の証明には、銀行の明細書、支払いスタブ、または事業請求書が含まれる場合があります。
• トランザクション監視は、異常なアクティビティパターンにフラグを立てるために実施されます。

これらのチェックは、Coinbaseが米国、欧州連合、日本などの管轄区域で運営するライセンスを維持するのに役立ちます。

顧客（KYC）の手順を説明します

KYCプロシージャは、AML要件と密接に関連しています。 Coinbaseアカウントを開くと、政府が発行したID、セルフィー、時には住所検証のためにユーティリティ請求書などの個人識別文書を提出するよう求められます。

KYCには何が含まれますか？

• ドキュメントのアップロードによる顧客の識別。
• 地理的位置と取引履歴に基づくリスク評価。
• 異常を検出するためのユーザーの動作の継続的な監視。

これらの措置を実装することにより、Coinbaseは、すべてのトランザクションを検証済みの個人またはエンティティに戻すことができることを保証します。これは、個人情報の盗難や詐欺のリスクを減らすことでユーザーを保護するのにも役立ちます。

資金源の証拠がCoinbaseでどのように機能するか

Coinbaseが資金源の証明を求めた場合、それはあなたのお金がどこから来たのかを示す文書が必要であることを意味します。これは、大規模なトランザクションが発生した場合、またはユーザーがかなりの金額をキャッシュアウトしようとする場合に特に関連します。

これがあなたが提供するように求められるかもしれないものです：

• 着信預金または転送を示す銀行の明細書。
• 給与スリップやフリーランス契約などの雇用記録。
• 証券取引声明または配当報告書を含む投資収入の文書​​。
• 会社の口座から資金を譲渡している場合、事業所有文書。

これらの文書は、アカウントへのお金の流れを明確に示し、資金が法的源泉から来ることを実証する必要があります。

コインベースで資金源の証明を提出する手順

Coinbaseが資金源の証明を提出するように求めている場合は、次の手順に慎重に従ってください。

• Coinbaseアカウントにログインし、検証リクエストに関する通知またはメッセージを確認します。
• 設定またはサポートエリアのID検証セクションに移動します。
• 要求されたドキュメントを指定された形式（通常はPDFまたはJPEG）にアップロードします。
• 名前、日付、取引額など、すべての情報が読みやすいことを確認してください。
• Coinbaseが提出を確認するのを待ちます。これには数営業日かかる場合があります。

アカウントの制限や、引き出しの処理の遅延を避けるために、迅速に対応することが重要です。

よくある質問（FAQ）

1.サードパーティのギフトマネーをコインベースの資金源として使用できますか？

いいえ、Coinbaseは通常、資金があなた自身の検証されたソースから得られることを要求します。才能のあるお金は、正当性を証明するために追加の説明または文書を必要とする場合があります。

2。Coinbaseは私の資金情報源を他の誰かと共有していますか？

あなたの情報は機密に保たれ、コンプライアンスの目的でのみ使用されます。法的に必要な場合にのみ、法執行機関または規制機関と共有される場合があります。

3.資金源の証拠を提供できない場合はどうなりますか？

遵守しないと、確認が完了するまで、特定の機能、冷凍資金、またはアカウントの停止へのアクセスが制限される場合があります。

4.資金源の証明を必要としないコインベースに代わるものはありますか？

一部の分散型交換またはピアツーピアプラットフォームは、より厳しい検証を提供する場合がありますが、Coinbaseなどの規制プラットフォームと比較して、より高いリスクと限られた機能を備えていることがよくあります。