什麼是Defi（分散財務）？您如何用它賺錢？

DEFI使用區塊鏈技術提供金融服務，例如沒有中介機構的貸款和交易，允許用戶通過貸款，產量耕種和積累來賺錢。

2025/06/12 09:49

什麼是Defi（分散財務）？您如何用它賺錢？

DEFI或權力下放的財務是指基於區塊鏈技術建立的新一波金融服務，主要是在以太坊網絡上。與依靠銀行等集中式中介機構的傳統金融系統不同，Defi應用程序通過智能合約自動運行，使用戶可以在與人與人數的基礎上直接與他人直接與他人進行貸款，借貸，交易和賺取利息等財務活動。

了解Defi的基礎知識

DEFI的核心旨在通過使任何具有互聯網連接的人都能獲得金融服務而無需中介。這是通過使用智能合約，與直接寫入代碼的協議條款的自我執行合同來實現的。這些合同在區塊鍊網絡上運行，確保透明度和安全性，而無需對第三方信任。

defi的關鍵組成部分

幾個關鍵組成部分構成了Defi生態系統：

• 分散交易所（DEX） ：這些平台使用戶可以直接交易加密貨幣，而無需中央權力來促進交易。示例包括uniswap和sushiswap。
• 貸款和借貸平台：這些平台使用戶能夠將其加密貨幣借給他人並賺取利息，或通過提供抵押品來借用資產。諸如AAVE和COMPOUND之類的平台在這個空間中很突出。
• Stablecoins ：這些是加密貨幣，旨在通過將其價值固定到穩定的資產（例如美元）來最大程度地減少波動。示例包括DAI和USDC。
• 產生耕作和流動性挖掘：這些是用來激勵用戶向Defi平台提供流動性的方法，通常是通過用治理令牌或其他激勵措施來獎勵他們。

如何用defi賺錢

有幾種方法可以通過Defi產生收入，每種收入都有其自身的風險和獎勵。這是一些最常見的方法的詳細觀察：

貸款和借貸

• 貸款：通過將加密貨幣存入貸款平台，您可以從資產上賺取利息。利率根據平台和資產借出而有所不同。例如，如果您將ETH存入AAVE，您將隨著時間的推移獲得利息。
• 借貸：相反，您可以通過提供抵押品借入資產。這對於在不出售資產的情況下利用您的職位或獲得流動性可能很有用。例如，您可能會將ETH作為藉用DAI的抵押品，然後將其用於其他投資或費用。

產生耕種

收益農業涉及向Defi方案提供流動性以換取獎勵。這是您可以開始的方法：

• 選擇一個平台：選擇一個提供養殖機會的DEFI平台。流行的選擇包括Uniswap，SushisWap和Curve。
• 提供流動性：將一對代幣存放到平台的流動性池中。例如，在uniswap上，您可能會提供一對ETH/DAI對。
• 賺取獎勵：作為回報，您將收到流動性提供商（LP）令牌，可以將其固定或用來要求額外的獎勵，通常是以治理令牌的形式。

賭注

Staking涉及固定和鎖定您的加密貨幣以支持區塊鍊網絡的運營，以換取獎勵。這是考慮您的資產的方法：

• 選擇一個區塊鏈：確定您要使用哪個區塊鏈。以太坊2.0，Cardano和Tezos是受歡迎的選擇。
• 選擇Staking Service ：您可以運行自己的節點或使用Staking Service提供商。 Coinbase和Binance之類的服務提供了佔有選擇。
• 存放您的資產：將您的加密貨幣轉移到堆放服務或節點，並根據網絡的規則開始獎勵。

參與初始DEX產品（IDO）

IDO是新項目通過直接在DEX上出售其代幣來籌集資金的一種方式。您可以參加以下方式：

• 研究項目：在Binance LaunchPad或UnisWap等平台上尋找即將到來的IDO。
• 準備錢包：確保您設置了一個兼容的錢包，例如metamask和足夠的資金參加。
• 參加銷售：按照平台的指示在IDO期間購買新令牌。請注意，這些事件可能具有競爭力並需要快速行動。

通過分散交易交易

DEX提供了在沒有中介機構的無加密貨幣的機會。這是開始的方法：

• 選擇一個DEX ：選擇適合您需求的分散交易所，例如UnisWap或SushisWap。
• 連接錢包：將您的加密貨幣錢包（如metamask）鏈接到dex。
• 交易：使用平台的界面在不同的令牌之間進行交換。請注意交易費和打滑，這可能會影響您的利潤。

常見問題

問：與DEFI有哪些風險？

答：DEFI帶有幾種風險，包括智能合同漏洞，流動性池無常損失以及加密貨幣價格的高波動性。進行徹底的研究並了解投資之前的風險至關重要。

問：我需要技術知識來使用DEFI平台嗎？

答：雖然某些技術知識可能會有所幫助，但許多Defi平台被設計為用戶友好。對如何使用加密貨幣錢包和導航區塊鏈交易的基本了解通常足以開始使用。

問：如何確保我在defi中的資產的安全性？

答：要確保您的資產，請使用信譽良好的平台，在錢包上啟用兩因素身份驗證，並且永遠不會共享您的私鑰。此外，考慮使用硬件錢包以增加安全性。

問：如果我住在一個嚴格的金融法規的國家，我可以使用Defi嗎？

答：DEFI旨在在全球範圍內訪問，但規定嚴格的國家的用戶應該謹慎。在參加DEFI活動之前，了解當地法律法規很重要。