什么是Defi（分散财务）？您如何用它赚钱？

DEFI使用区块链技术提供金融服务，例如没有中介机构的贷款和交易，允许用户通过贷款，产量耕种和积累来赚钱。

2025/06/12 09:49

什么是Defi（分散财务）？您如何用它赚钱？

DEFI或权力下放的财务是指基于区块链技术建立的新一波金融服务，主要是在以太坊网络上。与依靠银行等集中式中介机构的传统金融系统不同，Defi应用程序通过智能合约自动运行，使用户可以在与人与人数的基础上直接与他人直接与他人进行贷款，借贷，交易和赚取利息等财务活动。

了解Defi的基础知识

DEFI的核心旨在通过使任何具有互联网连接的人都能获得金融服务而无需中介。这是通过使用智能合约，与直接写入代码的协议条款的自我执行合同来实现的。这些合同在区块链网络上运行，确保透明度和安全性，而无需对第三方信任。

defi的关键组成部分

几个关键组成部分构成了Defi生态系统：

• 分散交易所（DEX） ：这些平台使用户可以直接交易加密货币，而无需中央权力来促进交易。示例包括uniswap和sushiswap。
• 贷款和借贷平台：这些平台使用户能够将其加密货币借给他人并赚取利息，或通过提供抵押品来借用资产。诸如AAVE和COMPOUND之类的平台在这个空间中很突出。
• Stablecoins ：这些是加密货币，旨在通过将其价值固定到稳定的资产（例如美元）来最大程度地减少波动。示例包括DAI和USDC。
• 产生耕作和流动性挖掘：这些是用来激励用户向Defi平台提供流动性的方法，通常是通过用治理令牌或其他激励措施来奖励他们。

如何用defi赚钱

有几种方法可以通过Defi产生收入，每种收入都有其自身的风险和奖励。这是一些最常见的方法的详细观察：

贷款和借贷

• 贷款：通过将加密货币存入贷款平台，您可以从资产上赚取利息。利率根据平台和资产借出而有所不同。例如，如果您将ETH存入AAVE，您将随着时间的推移获得利息。
• 借贷：相反，您可以通过提供抵押品借入资产。这对于在不出售资产的情况下利用您的职位或获得流动性可能很有用。例如，您可能会将ETH作为借用DAI的抵押品，然后将其用于其他投资或费用。

产生耕种

收益农业涉及向Defi方案提供流动性以换取奖励。这是您可以开始的方法：

• 选择一个平台：选择一个提供养殖机会的DEFI平台。流行的选择包括Uniswap，SushisWap和Curve。
• 提供流动性：将一对代币存放到平台的流动性池中。例如，在uniswap上，您可能会提供一对ETH/DAI对。
• 赚取奖励：作为回报，您将收到流动性提供商（LP）令牌，可以将其固定或用来要求额外的奖励，通常是以治理令牌的形式。

赌注

Staking涉及固定和锁定您的加密货币以支持区块链网络的运营，以换取奖励。这是考虑您的资产的方法：

• 选择一个区块链：确定您要使用哪个区块链。以太坊2.0，Cardano和Tezos是受欢迎的选择。
• 选择Staking Service ：您可以运行自己的节点或使用Staking Service提供商。 Coinbase和Binance之类的服务提供了占有选择。
• 存放您的资产：将您的加密货币转移到堆放服务或节点，并根据网络的规则开始奖励。

参与初始DEX产品（IDO）

IDO是新项目通过直接在DEX上出售其代币来筹集资金的一种方式。您可以参加以下方式：

• 研究项目：在Binance LaunchPad或UnisWap等平台上寻找即将到来的IDO。
• 准备钱包：确保您设置了一个兼容的钱包，例如metamask和足够的资金参加。
• 参加销售：按照平台的指示在IDO期间购买新令牌。请注意，这些事件可能具有竞争力并需要快速行动。

通过分散交易交易

DEX提供了在没有中介机构的无加密货币的机会。这是开始的方法：

• 选择一个DEX ：选择适合您需求的分散交易所，例如UnisWap或SushisWap。
• 连接钱包：将您的加密货币钱包（如metamask）链接到dex。
• 交易：使用平台的界面在不同的令牌之间进行交换。请注意交易费和打滑，这可能会影响您的利润。

常见问题

问：与DEFI有哪些风险？

答：DEFI带有几种风险，包括智能合同漏洞，流动性池无常损失以及加密货币价格的高波动性。进行彻底的研究并了解投资之前的风险至关重要。

问：我需要技术知识来使用DEFI平台吗？

答：虽然某些技术知识可能会有所帮助，但许多Defi平台被设计为用户友好。对如何使用加密货币钱包和导航区块链交易的基本了解通常足以开始使用。

问：如何确保我在defi中的资产的安全性？

答：要确保您的资产，请使用信誉良好的平台，在钱包上启用两因素身份验证，并且永远不会共享您的私钥。此外，考虑使用硬件钱包以增加安全性。

问：如果我住在一个严格的金融法规的国家，我可以使用Defi吗？

答：DEFI旨在在全球范围内访问，但规定严格的国家的用户应该谨慎。在参加DEFI活动之前，了解当地法律法规很重要。