테더(USDT): 자금 세탁에 사용되는 것으로 종종 조사되는 암호화폐

일반적으로 테더(Tether)로 알려진 USDT는 특히 아시아 및 동남아시아 국가에서 자금 세탁에 사용되는 것으로 조사되는 암호화폐입니다.

Anti-Money Laundering Office (AMLO) officials are investigating whether iCon Group laundered funds through the stablecoin 247 million USDT, a cryptocurrency worth more than 8 billion baht.

자금세탁방지국(AMLO) 관계자는 아이콘 그룹이 80억 바트가 넘는 암호화폐인 스테이블코인 2억4700만 USDT를 통해 자금세탁을 했는지 조사하고 있다.

After executives of the direct sales firm were arrested and its assets were seized, investigators discovered a suspicious transfer of USDT.

직접 판매 회사의 임원이 체포되고 자산이 압수된 후 조사관은 의심스러운 USDT 전송을 발견했습니다.

Cryptocurrency is frequently used for money laundering because it can be quickly converted from cash to cryptocurrency and then back to cash or another asset by paying in crypto to launder the funds.

암호화폐는 자금세탁을 위해 암호화폐를 지불함으로써 현금에서 암호화폐로 신속하게 전환된 후 다시 현금이나 다른 자산으로 돌아갈 수 있기 때문에 자금세탁에 자주 사용됩니다.

USDT, also known as Tether, is a cryptocurrency that is frequently investigated for use in money laundering, particularly in Asian and Southeast Asian countries. According to a UN report published in January this year, USDT's ease of remittance, privacy and low fees make it popular among criminals, and it is generally used for online gambling and by casinos.

테더(Tether)라고도 알려진 USDT는 특히 아시아 및 동남아시아 국가에서 돈세탁 용도로 자주 조사되는 암호화폐입니다. 올해 1월 발표된 UN 보고서에 따르면 USDT는 송금 용이성, 개인 정보 보호 및 저렴한 수수료로 인해 범죄자들 사이에서 인기가 높으며 일반적으로 온라인 도박 및 카지노에서 사용됩니다.

Stablecoins, such as USDT, are a type of cryptocurrency that is designed to have a stable value, typically pegged to a fiat currency like the US dollar, gold or other assets.

USDT와 같은 스테이블코인은 일반적으로 미국 달러, 금 또는 기타 자산과 같은 법정화폐에 고정되어 안정적인 가치를 갖도록 설계된 암호화폐 유형입니다.

Launched by Tether Inc in 2014, Tether is the largest stablecoin by trading volume, holding 70% of the market share. As of July 2024, Tether has more than 350 million users worldwide.

2014년 Tether Inc가 출시한 Tether는 시장 점유율 70%를 차지하는 거래량 기준 최대 규모의 스테이블코인입니다. 2024년 7월 현재 Tether의 사용자는 전 세계적으로 3억 5천만 명 이상입니다.

However, the stablecoin has faced criticism regarding the transparency and verifiability of its claimed fiat reserves.

그러나 스테이블코인은 법정화폐 보유고의 투명성과 검증 가능성에 대해 비판을 받아왔습니다.

Stablecoins offer several benefits, including allowing holders to avoid the volatility of crypto and making international money transfers or trading as a crypto asset more convenient.

Stablecoin은 보유자가 암호화폐의 변동성을 피할 수 있도록 하고 국제 송금이나 암호화폐 자산 거래를 더욱 편리하게 만드는 등 여러 가지 이점을 제공합니다.

Transferring money or making international transactions using dollars can be slow and more expensive than using stablecoin because it has to go through financial intermediaries such as banks or the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication system. Therefore, entrepreneurs are increasingly turning to international money transfers via crypto.

달러를 사용하여 자금을 이체하거나 국제 거래를 하는 경우 은행이나 세계은행간금융통신협회(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) 시스템과 같은 금융 중개자를 거쳐야 하기 때문에 스테이블코인을 사용하는 것보다 속도가 느리고 비용이 더 많이 들 수 있습니다. 따라서 기업가들은 점점 더 암호화폐를 통한 국제 송금으로 눈을 돌리고 있습니다.

According to crypto advocates, the main differences between international money transfers via crypto and the US dollar are:

암호화폐 지지자들에 따르면 암호화폐를 통한 국제 송금과 미국 달러 간의 주요 차이점은 다음과 같습니다.

- Stable value: Stablecoin is designed to have a value equivalent to the dollar (or other assets), while the dollar is influenced by governments and global markets.

- 안정적인 가치: Stablecoin은 달러(또는 기타 자산)와 동등한 가치를 갖도록 설계되었으며 달러는 정부 및 글로벌 시장의 영향을 받습니다.

- Decentralisation: Stablecoin can be transferred via a blockchain system without an intermediary organisation, making it faster and cheaper, while the dollar still needs to go through the traditional banking process.

- 분산화: Stablecoin은 중개 조직 없이 블록체인 시스템을 통해 전송될 수 있으므로 더 빠르고 저렴하게 만들 수 있으며, 달러는 여전히 전통적인 은행 프로세스를 거쳐야 합니다.

- Usage in the digital world: Stablecoin can be used in the crypto world, such as trading digital assets or using DeFi (decentralised finance) platforms, while the greenback is used in the real-world economy.

- 디지털 세계에서의 사용: Stablecoin은 디지털 자산 거래나 DeFi(탈중앙화 금융) 플랫폼 사용 등 암호화폐 세계에서 사용될 수 있는 반면, 달러는 실제 경제에서 사용됩니다.

Traditional cryptocurrencies like Bitcoin or Ethereum (ETH) tend to be highly volatile, whereas a stablecoin pegged to the dollar allows users to hold digital assets without worrying about sudden value changes, making it a more reliable tool for transferring money and saving within the crypto ecosystem.

비트코인이나 이더리움(ETH)과 같은 전통적인 암호화폐는 변동성이 매우 높은 경향이 있는 반면, 달러에 고정된 스테이블코인은 사용자가 급격한 가치 변화에 대해 걱정하지 않고 디지털 자산을 보유할 수 있도록 하여 암호화폐 생태계 내에서 자금을 이체하고 저축하는 데 있어 보다 안정적인 도구가 됩니다. .

Moreover, stablecoins such as USDT or USDC, another crypto stablecoin pegged to the dollar and managed by Circle, serve as an important bridge between traditional financial systems and the crypto world. By having their value pegged to the dollar, users can easily transfer or convert stablecoins to cash or other digital assets. This reduces the friction and fees associated with currency conversions and international money transfers.

또한 달러에 고정되어 Circle이 관리하는 또 다른 암호화폐 스테이블코인인 USDT 또는 USDC와 같은 스테이블코인은 전통적인 금융 시스템과 암호화폐 세계를 연결하는 중요한 다리 역할을 합니다. 가치를 달러에 고정함으로써 사용자는 스테이블코인을 현금이나 기타 디지털 자산으로 쉽게 이체하거나 전환할 수 있습니다. 이를 통해 통화 변환 및 국제 송금과 관련된 마찰과 수수료가 줄어듭니다.

Stablecoins also play a key role in DeFi platforms that allow users to borrow, lend or enter into financial contracts without going through an intermediary, such as a bank. The stability of stablecoins enables users to make financial transactions without being exposed to crypto volatility in the process.

Stablecoin은 또한 사용자가 은행과 같은 중개자를 통하지 않고 금융 계약을 빌리거나 빌려주거나 체결할 수 있게 해주는 DeFi 플랫폼에서 중요한 역할을 합니다. 스테이블코인의 안정성 덕분에 사용자는 프로세스에서 암호화폐 변동성에 노출되지 않고 금융 거래를 할 수 있습니다.

In everyday life, stablecoins can act as digital cash. Users can purchase goods and services across multiple platforms using stablecoins. This increases transaction efficiency and reduces reliance on banks or traditional financial systems.

일상생활에서 스테이블코인은 디지털 현금 역할을 할 수 있습니다. 사용자는 스테이블코인을 사용하여 다양한 플랫폼에서 상품과 서비스를 구매할 수 있습니다. 이는 거래 효율성을 높이고 은행이나 전통적인 금융 시스템에 대한 의존도를 줄입니다.

"Whether a transaction is money laundering depends on the purpose of the transfer. It is not money laundering in all cases," said a source familiar with crypto transactions who requested anonymity.

익명을 요구한 암호화폐 거래에 정통한 한 소식통은 “거래가 자금세탁인지 여부는 이체 목적에 따라 다르다”고 말했다.

According to the source, blockchain technology enables the verification and tracking of USDT transactions in a transparent manner using a tool called a blockchain explorer, such as Etherscan or Tronscan, to view information about transactions, such as wallet addresses that send and receive USDT.

소식통에 따르면 블록체인 기술은 이더스캔(Etherscan)이나 트론스캔(Tronscan) 등 블록체인 탐색기라는 도구를 사용해 USDT 거래를 투명하게 검증하고 추적할 수 있으며, USDT를 보내고 받는 지갑 주소 등 거래 관련 정보를 볼 수 있다.

The first step in the money laundering process using USDT is to place the money to be laundered into a layering system, followed by making fake transactions via transfers back and forth to make it difficult to track, and finally mixing grey money with clean money.

USDT를 이용한 자금세탁 과정의 첫 번째 단계는 세탁할 자금을 레이어링 시스템에 넣은 후, 추적을 어렵게 하기 위해 앞뒤로 이체를 통해 가짜 거래를 하고, 마지막으로 그레이머니와 클린머니를 혼합하는 것입니다.

The final step is integration, which means converting the money into other assets, mostly luxury products such as branded bags, luxury cars or land, said the source.

마지막 단계는 통합으로, 이는 돈을 다른 자산, 주로 브랜드 가방, 고급 자동차 또는 토지와 같은 명품으로 전환하는 것을 의미한다고 소식통은 말했습니다.

The USDT needs to be converted to other assets because even though USDT is a popular digital currency, it still has limitations maintaining its value in the long term because it does not have a mechanism to resist inflation.

USDT는 대중적인 디지털 통화임에도 불구하고 인플레이션에 저항할 수 있는 메커니즘이 없기 때문에 여전히 장기적으로 가치를 유지하는 데 한계가 있기 때문에 다른 자산으로 전환해야 합니다.

"Converting USDT into valuable assets is one way to maintain the value of capital in the long term," said the source.

소식통은 “USDT를 가치 있는 자산으로 전환하는 것은 장기적으로 자본가치를 유지하는 방법 중 하나”라고 말했다.

To track USDT transfers, people need the knowledge and skills to investigate and ownership of a digital wallet, said the source.

USDT 전송을 추적하려면 디지털 지갑을 조사하고 소유권을 조사할 수 있는 지식과 기술이 필요하다고 소식통은 말했습니다.

"Even if you know where the destination is, you cannot know who owns the

"목적지가 어디인지 알더라도 그 주인이 누구인지는 알 수 없다.