テザー (USDT): マネーロンダリングでの使用が頻繁に調査される暗号通貨

一般にテザーとして知られる USDT は、特にアジアや東南アジア諸国でマネーロンダリングでの使用が頻繁に調査されている暗号通貨です。

Anti-Money Laundering Office (AMLO) officials are investigating whether iCon Group laundered funds through the stablecoin 247 million USDT, a cryptocurrency worth more than 8 billion baht.

マネーロンダリング対策局（AMLO）当局は、iConグループが80億バーツ以上の仮想通貨であるステーブルコイン2億4,700万USDTを通じて資金洗浄を行ったかどうかを調査している。

After executives of the direct sales firm were arrested and its assets were seized, investigators discovered a suspicious transfer of USDT.

直販会社の幹部らが逮捕され資産が押収された後、捜査当局はUSDTの不審な移転を発見した。

Cryptocurrency is frequently used for money laundering because it can be quickly converted from cash to cryptocurrency and then back to cash or another asset by paying in crypto to launder the funds.

暗号通貨は、現金から暗号通貨にすぐに変換され、資金洗浄のために暗号通貨で支払うことで現金または別の資産に戻すことができるため、マネーロンダリングに頻繁に使用されます。

USDT, also known as Tether, is a cryptocurrency that is frequently investigated for use in money laundering, particularly in Asian and Southeast Asian countries. According to a UN report published in January this year, USDT's ease of remittance, privacy and low fees make it popular among criminals, and it is generally used for online gambling and by casinos.

テザーとしても知られる USDT は、特にアジアや東南アジア諸国でマネーロンダリングでの使用が頻繁に調査されている暗号通貨です。今年1月に発表された国連の報告書によると、USDTは送金の容易さ、プライバシー、手数料の低さから犯罪者の間で人気があり、一般にオンラインギャンブルやカジノで使用されている。

Stablecoins, such as USDT, are a type of cryptocurrency that is designed to have a stable value, typically pegged to a fiat currency like the US dollar, gold or other assets.

USDT などのステーブルコインは、安定した価値を持つように設計された暗号通貨の一種で、通常は米ドル、金、その他の資産などの法定通貨に固定されています。

Launched by Tether Inc in 2014, Tether is the largest stablecoin by trading volume, holding 70% of the market share. As of July 2024, Tether has more than 350 million users worldwide.

2014 年に Tether Inc によって開始された Tether は、取引量で最大のステーブルコインであり、市場シェアの 70% を占めています。 2024 年 7 月の時点で、Tether のユーザーは世界中で 3 億 5,000 万人を超えています。

However, the stablecoin has faced criticism regarding the transparency and verifiability of its claimed fiat reserves.

しかし、ステーブルコインは、主張されている法定通貨準備金の透明性と検証可能性に関して批判に直面している。

Stablecoins offer several benefits, including allowing holders to avoid the volatility of crypto and making international money transfers or trading as a crypto asset more convenient.

ステーブルコインには、保有者が暗号通貨のボラティリティを回避できること、国際送金や暗号資産としての取引がより便利になることなど、いくつかの利点があります。

Transferring money or making international transactions using dollars can be slow and more expensive than using stablecoin because it has to go through financial intermediaries such as banks or the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication system. Therefore, entrepreneurs are increasingly turning to international money transfers via crypto.

ドルを使用した送金や国際取引は、銀行や世界銀行間金融通信協会などの金融仲介機関を経由する必要があるため、ステーブルコインを使用するよりも時間がかかり、費用がかかる可能性があります。したがって、起業家は暗号通貨を介した国際送金にますます目を向けています。

According to crypto advocates, the main differences between international money transfers via crypto and the US dollar are:

暗号通貨支持者によると、暗号通貨と米ドルを介した国際送金の主な違いは次のとおりです。

- Stable value: Stablecoin is designed to have a value equivalent to the dollar (or other assets), while the dollar is influenced by governments and global markets.

- 安定した価値: ステーブルコインはドル (またはその他の資産) と同等の価値を持つように設計されていますが、ドルは政府や世界市場の影響を受けます。

- Decentralisation: Stablecoin can be transferred via a blockchain system without an intermediary organisation, making it faster and cheaper, while the dollar still needs to go through the traditional banking process.

- 分散化: ステーブルコインは仲介組織なしでブロックチェーン システム経由で転送できるため、より速く、より安くなりますが、ドルは依然として従来の銀行プロセスを通過する必要があります。

- Usage in the digital world: Stablecoin can be used in the crypto world, such as trading digital assets or using DeFi (decentralised finance) platforms, while the greenback is used in the real-world economy.

- デジタル世界での使用: ステーブルコインは、デジタル資産の取引や DeFi (分散型金融) プラットフォームの使用など、暗号通貨の世界で使用できますが、グリーンバックは現実世界の経済で使用されます。

Traditional cryptocurrencies like Bitcoin or Ethereum (ETH) tend to be highly volatile, whereas a stablecoin pegged to the dollar allows users to hold digital assets without worrying about sudden value changes, making it a more reliable tool for transferring money and saving within the crypto ecosystem.

ビットコインやイーサリアム（ETH）などの従来の暗号通貨は変動性が高い傾向がありますが、ドルに固定されたステーブルコインを使用すると、ユーザーは突然の価値の変化を心配することなくデジタル資産を保持できるため、暗号通貨エコシステム内で送金や貯蓄を行うためのより信頼性の高いツールになります。 。

Moreover, stablecoins such as USDT or USDC, another crypto stablecoin pegged to the dollar and managed by Circle, serve as an important bridge between traditional financial systems and the crypto world. By having their value pegged to the dollar, users can easily transfer or convert stablecoins to cash or other digital assets. This reduces the friction and fees associated with currency conversions and international money transfers.

さらに、USDT や USDC などのステーブルコインは、ドルにペッグされ、Circle によって管理される別の暗号ステーブルコインであり、従来の金融システムと暗号世界の間の重要な架け橋として機能します。価値をドルに固定することで、ユーザーはステーブルコインを現金やその他のデジタル資産に簡単に転送または変換できます。これにより、通貨換算や国際送金に伴う摩擦や手数料が軽減されます。

Stablecoins also play a key role in DeFi platforms that allow users to borrow, lend or enter into financial contracts without going through an intermediary, such as a bank. The stability of stablecoins enables users to make financial transactions without being exposed to crypto volatility in the process.

ステーブルコインは、ユーザーが銀行などの仲介業者を通さずに借りたり、貸したり、金融契約を結んだりできるようにするDeFiプラットフォームでも重要な役割を果たします。ステーブルコインの安定性により、ユーザーはその過程で暗号通貨の変動にさらされることなく金融取引を行うことができます。

In everyday life, stablecoins can act as digital cash. Users can purchase goods and services across multiple platforms using stablecoins. This increases transaction efficiency and reduces reliance on banks or traditional financial systems.

日常生活では、ステーブルコインはデジタルキャッシュとして機能します。ユーザーはステーブルコインを使用して、複数のプラットフォームで商品やサービスを購入できます。これにより、取引効率が向上し、銀行や従来の金融システムへの依存が軽減されます。

"Whether a transaction is money laundering depends on the purpose of the transfer. It is not money laundering in all cases," said a source familiar with crypto transactions who requested anonymity.

匿名を希望した仮想通貨取引に詳しい関係者は「取引がマネーロンダリングかどうかは送金の目的によって決まる。すべての場合がマネーロンダリングではない」と述べた。

According to the source, blockchain technology enables the verification and tracking of USDT transactions in a transparent manner using a tool called a blockchain explorer, such as Etherscan or Tronscan, to view information about transactions, such as wallet addresses that send and receive USDT.

情報筋によると、ブロックチェーン技術により、EtherscanやTronscanなどのブロックチェーンエクスプローラーと呼ばれるツールを使用して、USDTを送受信するウォレットアドレスなどのトランザクションに関する情報を表示することで、透過的な方法でUSDTトランザクションの検証と追跡が可能になります。

The first step in the money laundering process using USDT is to place the money to be laundered into a layering system, followed by making fake transactions via transfers back and forth to make it difficult to track, and finally mixing grey money with clean money.

USDTを使用したマネーロンダリングプロセスの最初のステップは、洗浄対象の資金を階層化システムに配置し、次に追跡を困難にするために前後の送金を介して偽の取引を行い、最後にグレーマネーとクリーンマネーを混合することです。

The final step is integration, which means converting the money into other assets, mostly luxury products such as branded bags, luxury cars or land, said the source.

最後のステップは統合であり、これは資金を他の資産、主にブランドバッグ、高級車、土地などの高級品に変換することを意味すると関係者は述べた。

The USDT needs to be converted to other assets because even though USDT is a popular digital currency, it still has limitations maintaining its value in the long term because it does not have a mechanism to resist inflation.

USDT は人気のあるデジタル通貨ではありますが、インフレに抵抗するメカニズムがないため、長期的に価値を維持するには依然として制限があるため、USDT を他の資産に変換する必要があります。

"Converting USDT into valuable assets is one way to maintain the value of capital in the long term," said the source.

同関係者は「USDTを価値ある資産に転換することは、資本の価値を長期的に維持する方法の1つだ」と述べた。

To track USDT transfers, people need the knowledge and skills to investigate and ownership of a digital wallet, said the source.

USDTの送金を追跡するには、デジタルウォレットの所有権を調査するための知識とスキルが必要だと関係者は述べた。

"Even if you know where the destination is, you cannot know who owns the

「たとえ目的地がどこにあるかはわかっても、その船の所有者が誰であるかはわかりません。