Tether (USDT) : une crypto-monnaie souvent testée pour son utilisation dans le blanchiment d'argent

L'USDT, communément appelé Tether, est une cryptomonnaie souvent étudiée pour son utilisation dans le blanchiment d'argent, en particulier dans les pays d'Asie et d'Asie du Sud-Est.

Anti-Money Laundering Office (AMLO) officials are investigating whether iCon Group laundered funds through the stablecoin 247 million USDT, a cryptocurrency worth more than 8 billion baht.

Les responsables de l'Office de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLO) enquêtent pour savoir si iCon Group a blanchi des fonds via le stablecoin de 247 millions USDT, une crypto-monnaie d'une valeur de plus de 8 milliards de bahts.

After executives of the direct sales firm were arrested and its assets were seized, investigators discovered a suspicious transfer of USDT.

Après l'arrestation des dirigeants de l'entreprise de vente directe et la saisie de ses actifs, les enquêteurs ont découvert un transfert suspect d'USDT.

Cryptocurrency is frequently used for money laundering because it can be quickly converted from cash to cryptocurrency and then back to cash or another asset by paying in crypto to launder the funds.

La crypto-monnaie est fréquemment utilisée pour le blanchiment d'argent, car elle peut être rapidement convertie d'espèces en crypto-monnaie, puis reconvertie en espèces ou en un autre actif en payant en crypto pour blanchir les fonds.

USDT, also known as Tether, is a cryptocurrency that is frequently investigated for use in money laundering, particularly in Asian and Southeast Asian countries. According to a UN report published in January this year, USDT's ease of remittance, privacy and low fees make it popular among criminals, and it is generally used for online gambling and by casinos.

L'USDT, également connu sous le nom de Tether, est une cryptomonnaie qui fait fréquemment l'objet d'enquêtes pour son utilisation dans le blanchiment d'argent, en particulier dans les pays d'Asie et d'Asie du Sud-Est. Selon un rapport de l'ONU publié en janvier de cette année, la facilité d'envoi de fonds, la confidentialité et les faibles frais de l'USDT le rendent populaire parmi les criminels, et il est généralement utilisé pour les jeux de hasard en ligne et par les casinos.

Stablecoins, such as USDT, are a type of cryptocurrency that is designed to have a stable value, typically pegged to a fiat currency like the US dollar, gold or other assets.

Les pièces stables, telles que l'USDT, sont un type de cryptomonnaie conçue pour avoir une valeur stable, généralement liée à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain, l'or ou d'autres actifs.

Launched by Tether Inc in 2014, Tether is the largest stablecoin by trading volume, holding 70% of the market share. As of July 2024, Tether has more than 350 million users worldwide.

Lancé par Tether Inc en 2014, Tether est le plus grand stablecoin en termes de volume de transactions, détenant 70 % de part de marché. En juillet 2024, Tether comptait plus de 350 millions d'utilisateurs dans le monde.

However, the stablecoin has faced criticism regarding the transparency and verifiability of its claimed fiat reserves.

Cependant, le stablecoin a fait l’objet de critiques concernant la transparence et la vérifiabilité de ses réserves fiduciaires revendiquées.

Stablecoins offer several benefits, including allowing holders to avoid the volatility of crypto and making international money transfers or trading as a crypto asset more convenient.

Les Stablecoins offrent plusieurs avantages, notamment en permettant à leurs détenteurs d’éviter la volatilité de la cryptographie et en rendant les transferts d’argent internationaux ou le commerce en tant qu’actif cryptographique plus pratiques.

Transferring money or making international transactions using dollars can be slow and more expensive than using stablecoin because it has to go through financial intermediaries such as banks or the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication system. Therefore, entrepreneurs are increasingly turning to international money transfers via crypto.

Transférer de l’argent ou effectuer des transactions internationales en dollars peut être lent et plus coûteux que l’utilisation de stablecoins, car ils doivent passer par des intermédiaires financiers tels que les banques ou le système de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Par conséquent, les entrepreneurs se tournent de plus en plus vers les transferts d’argent internationaux via crypto.

According to crypto advocates, the main differences between international money transfers via crypto and the US dollar are:

Selon les défenseurs de la cryptographie, les principales différences entre les transferts d’argent internationaux via la cryptographie et le dollar américain sont :

- Stable value: Stablecoin is designed to have a value equivalent to the dollar (or other assets), while the dollar is influenced by governments and global markets.

- Valeur stable : Le Stablecoin est conçu pour avoir une valeur équivalente au dollar (ou à d'autres actifs), tandis que le dollar est influencé par les gouvernements et les marchés mondiaux.

- Decentralisation: Stablecoin can be transferred via a blockchain system without an intermediary organisation, making it faster and cheaper, while the dollar still needs to go through the traditional banking process.

- Décentralisation : Le Stablecoin peut être transféré via un système blockchain sans organisation intermédiaire, ce qui le rend plus rapide et moins cher, alors que le dollar doit encore passer par le processus bancaire traditionnel.

- Usage in the digital world: Stablecoin can be used in the crypto world, such as trading digital assets or using DeFi (decentralised finance) platforms, while the greenback is used in the real-world economy.

- Utilisation dans le monde numérique : le Stablecoin peut être utilisé dans le monde de la cryptographie, par exemple pour échanger des actifs numériques ou utiliser des plateformes DeFi (finance décentralisée), tandis que le billet vert est utilisé dans l'économie réelle.

Traditional cryptocurrencies like Bitcoin or Ethereum (ETH) tend to be highly volatile, whereas a stablecoin pegged to the dollar allows users to hold digital assets without worrying about sudden value changes, making it a more reliable tool for transferring money and saving within the crypto ecosystem.

Les crypto-monnaies traditionnelles comme Bitcoin ou Ethereum (ETH) ont tendance à être très volatiles, tandis qu'un stablecoin indexé sur le dollar permet aux utilisateurs de détenir des actifs numériques sans se soucier des changements soudains de valeur, ce qui en fait un outil plus fiable pour transférer de l'argent et économiser au sein de l'écosystème crypto. .

Moreover, stablecoins such as USDT or USDC, another crypto stablecoin pegged to the dollar and managed by Circle, serve as an important bridge between traditional financial systems and the crypto world. By having their value pegged to the dollar, users can easily transfer or convert stablecoins to cash or other digital assets. This reduces the friction and fees associated with currency conversions and international money transfers.

De plus, les pièces stables telles que l’USDT ou l’USDC, une autre crypto stablecoin liée au dollar et gérée par Circle, constituent un pont important entre les systèmes financiers traditionnels et le monde de la cryptographie. En ayant leur valeur indexée sur le dollar, les utilisateurs peuvent facilement transférer ou convertir des pièces stables en espèces ou en d'autres actifs numériques. Cela réduit les frictions et les frais associés aux conversions de devises et aux transferts d’argent internationaux.

Stablecoins also play a key role in DeFi platforms that allow users to borrow, lend or enter into financial contracts without going through an intermediary, such as a bank. The stability of stablecoins enables users to make financial transactions without being exposed to crypto volatility in the process.

Les Stablecoins jouent également un rôle clé dans les plateformes DeFi qui permettent aux utilisateurs d’emprunter, de prêter ou de conclure des contrats financiers sans passer par un intermédiaire, comme une banque. La stabilité des pièces stables permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions financières sans être exposés à la volatilité des crypto-monnaies.

In everyday life, stablecoins can act as digital cash. Users can purchase goods and services across multiple platforms using stablecoins. This increases transaction efficiency and reduces reliance on banks or traditional financial systems.

Dans la vie de tous les jours, les pièces stables peuvent servir de monnaie numérique. Les utilisateurs peuvent acheter des biens et des services sur plusieurs plateformes en utilisant des pièces stables. Cela augmente l’efficacité des transactions et réduit la dépendance à l’égard des banques ou des systèmes financiers traditionnels.

"Whether a transaction is money laundering depends on the purpose of the transfer. It is not money laundering in all cases," said a source familiar with crypto transactions who requested anonymity.

"Le fait qu'une transaction relève du blanchiment d'argent dépend du but du transfert. Il ne s'agit pas d'un blanchiment d'argent dans tous les cas", a déclaré une source proche des transactions cryptographiques qui a requis l'anonymat.

According to the source, blockchain technology enables the verification and tracking of USDT transactions in a transparent manner using a tool called a blockchain explorer, such as Etherscan or Tronscan, to view information about transactions, such as wallet addresses that send and receive USDT.

Selon la source, la technologie blockchain permet la vérification et le suivi des transactions USDT de manière transparente à l'aide d'un outil appelé explorateur de blockchain, tel qu'Etherscan ou Tronscan, pour afficher des informations sur les transactions, telles que les adresses de portefeuille qui envoient et reçoivent de l'USDT.

The first step in the money laundering process using USDT is to place the money to be laundered into a layering system, followed by making fake transactions via transfers back and forth to make it difficult to track, and finally mixing grey money with clean money.

La première étape du processus de blanchiment d'argent utilisant l'USDT consiste à placer l'argent à blanchir dans un système de stratification, suivi de fausses transactions via des transferts aller-retour pour rendre difficile le suivi, et enfin de mélanger de l'argent gris avec de l'argent propre.

The final step is integration, which means converting the money into other assets, mostly luxury products such as branded bags, luxury cars or land, said the source.

La dernière étape est l'intégration, ce qui signifie convertir l'argent en d'autres actifs, principalement des produits de luxe tels que des sacs de marque, des voitures de luxe ou des terrains, a indiqué la source.

The USDT needs to be converted to other assets because even though USDT is a popular digital currency, it still has limitations maintaining its value in the long term because it does not have a mechanism to resist inflation.

L'USDT doit être converti en d'autres actifs car même si l'USDT est une monnaie numérique populaire, il a encore des limites pour maintenir sa valeur à long terme car il ne dispose pas de mécanisme pour résister à l'inflation.

"Converting USDT into valuable assets is one way to maintain the value of capital in the long term," said the source.

"Convertir l'USDT en actifs de valeur est un moyen de maintenir la valeur du capital à long terme", a déclaré la source.

To track USDT transfers, people need the knowledge and skills to investigate and ownership of a digital wallet, said the source.

Pour suivre les transferts USDT, les gens ont besoin des connaissances et des compétences nécessaires pour enquêter et posséder un portefeuille numérique, a déclaré la source.

"Even if you know where the destination is, you cannot know who owns the

"Même si vous savez où se trouve la destination, vous ne pouvez pas savoir à qui appartient le