Tether (USDT): Eine Kryptowährung, die häufig wegen Geldwäsche untersucht wird

USDT, allgemein bekannt als Tether, ist eine Kryptowährung, die häufig wegen Geldwäsche untersucht wird, insbesondere in asiatischen und südostasiatischen Ländern

Anti-Money Laundering Office (AMLO) officials are investigating whether iCon Group laundered funds through the stablecoin 247 million USDT, a cryptocurrency worth more than 8 billion baht.

Beamte des Anti-Geldwäsche-Büros (AMLO) untersuchen, ob die iCon Group Gelder über den Stablecoin 247 Millionen USDT, eine Kryptowährung im Wert von mehr als 8 Milliarden Baht, gewaschen hat.

After executives of the direct sales firm were arrested and its assets were seized, investigators discovered a suspicious transfer of USDT.

Nachdem Führungskräfte des Direktvertriebsunternehmens festgenommen und dessen Vermögenswerte beschlagnahmt worden waren, entdeckten die Ermittler einen verdächtigen USDT-Transfer.

Cryptocurrency is frequently used for money laundering because it can be quickly converted from cash to cryptocurrency and then back to cash or another asset by paying in crypto to launder the funds.

Kryptowährung wird häufig zur Geldwäsche eingesetzt, da sie schnell von Bargeld in Kryptowährung und dann wieder zurück in Bargeld oder einen anderen Vermögenswert umgewandelt werden kann, indem zum Waschen der Gelder Kryptowährungen gezahlt werden.

USDT, also known as Tether, is a cryptocurrency that is frequently investigated for use in money laundering, particularly in Asian and Southeast Asian countries. According to a UN report published in January this year, USDT's ease of remittance, privacy and low fees make it popular among criminals, and it is generally used for online gambling and by casinos.

USDT, auch bekannt als Tether, ist eine Kryptowährung, deren Verwendung zur Geldwäsche häufig untersucht wird, insbesondere in asiatischen und südostasiatischen Ländern. Laut einem im Januar dieses Jahres veröffentlichten UN-Bericht ist USDT aufgrund seiner einfachen Überweisung, seines Datenschutzes und seiner niedrigen Gebühren bei Kriminellen beliebt und wird im Allgemeinen für Online-Glücksspiele und von Casinos verwendet.

Stablecoins, such as USDT, are a type of cryptocurrency that is designed to have a stable value, typically pegged to a fiat currency like the US dollar, gold or other assets.

Stablecoins wie USDT sind eine Art Kryptowährung, die einen stabilen Wert haben soll und typischerweise an eine Fiat-Währung wie den US-Dollar, Gold oder andere Vermögenswerte gekoppelt ist.

Launched by Tether Inc in 2014, Tether is the largest stablecoin by trading volume, holding 70% of the market share. As of July 2024, Tether has more than 350 million users worldwide.

Tether wurde 2014 von Tether Inc. eingeführt und ist gemessen am Handelsvolumen der größte Stablecoin und hält 70 % des Marktanteils. Im Juli 2024 hat Tether weltweit mehr als 350 Millionen Nutzer.

However, the stablecoin has faced criticism regarding the transparency and verifiability of its claimed fiat reserves.

Der Stablecoin wurde jedoch hinsichtlich der Transparenz und Überprüfbarkeit seiner beanspruchten Fiat-Reserven kritisiert.

Stablecoins offer several benefits, including allowing holders to avoid the volatility of crypto and making international money transfers or trading as a crypto asset more convenient.

Stablecoins bieten mehrere Vorteile, darunter die Möglichkeit für Inhaber, die Volatilität von Krypto zu vermeiden und internationale Geldtransfers oder den Handel als Krypto-Asset bequemer zu machen.

Transferring money or making international transactions using dollars can be slow and more expensive than using stablecoin because it has to go through financial intermediaries such as banks or the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication system. Therefore, entrepreneurs are increasingly turning to international money transfers via crypto.

Geldtransfers oder internationale Transaktionen mit Dollar können langsamer und teurer sein als die Verwendung von Stablecoins, da sie über Finanzintermediäre wie Banken oder das System der Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication abgewickelt werden müssen. Daher greifen Unternehmer zunehmend auf internationale Geldtransfers per Krypto zurück.

According to crypto advocates, the main differences between international money transfers via crypto and the US dollar are:

Laut Krypto-Befürwortern sind die Hauptunterschiede zwischen internationalen Geldtransfers per Krypto und dem US-Dollar:

- Stable value: Stablecoin is designed to have a value equivalent to the dollar (or other assets), while the dollar is influenced by governments and global markets.

- Stabiler Wert: Stablecoin soll einen Wert haben, der dem Dollar (oder anderen Vermögenswerten) entspricht, während der Dollar von Regierungen und globalen Märkten beeinflusst wird.

- Decentralisation: Stablecoin can be transferred via a blockchain system without an intermediary organisation, making it faster and cheaper, while the dollar still needs to go through the traditional banking process.

- Dezentralisierung: Stablecoins können über ein Blockchain-System ohne Zwischenorganisation übertragen werden, was sie schneller und billiger macht, während der Dollar weiterhin den traditionellen Bankprozess durchlaufen muss.

- Usage in the digital world: Stablecoin can be used in the crypto world, such as trading digital assets or using DeFi (decentralised finance) platforms, while the greenback is used in the real-world economy.

- Verwendung in der digitalen Welt: Stablecoin kann in der Kryptowelt verwendet werden, beispielsweise für den Handel mit digitalen Vermögenswerten oder die Nutzung von DeFi-Plattformen (dezentrale Finanzen), während der Greenback in der realen Wirtschaft verwendet wird.

Traditional cryptocurrencies like Bitcoin or Ethereum (ETH) tend to be highly volatile, whereas a stablecoin pegged to the dollar allows users to hold digital assets without worrying about sudden value changes, making it a more reliable tool for transferring money and saving within the crypto ecosystem.

Herkömmliche Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum (ETH) neigen dazu, sehr volatil zu sein, während ein an den Dollar gekoppelter Stablecoin es Benutzern ermöglicht, digitale Vermögenswerte zu halten, ohne sich über plötzliche Wertänderungen Sorgen machen zu müssen, was ihn zu einem zuverlässigeren Werkzeug für den Geldtransfer und das Sparen innerhalb des Krypto-Ökosystems macht .

Moreover, stablecoins such as USDT or USDC, another crypto stablecoin pegged to the dollar and managed by Circle, serve as an important bridge between traditional financial systems and the crypto world. By having their value pegged to the dollar, users can easily transfer or convert stablecoins to cash or other digital assets. This reduces the friction and fees associated with currency conversions and international money transfers.

Darüber hinaus dienen Stablecoins wie USDT oder USDC, ein weiterer an den Dollar gekoppelter und von Circle verwalteter Krypto-Stablecoin, als wichtige Brücke zwischen traditionellen Finanzsystemen und der Kryptowelt. Durch die Bindung ihres Wertes an den Dollar können Benutzer Stablecoins problemlos in Bargeld oder andere digitale Vermögenswerte übertragen oder umwandeln. Dies reduziert die Reibung und die Gebühren, die mit Währungsumrechnungen und internationalen Geldtransfers verbunden sind.

Stablecoins also play a key role in DeFi platforms that allow users to borrow, lend or enter into financial contracts without going through an intermediary, such as a bank. The stability of stablecoins enables users to make financial transactions without being exposed to crypto volatility in the process.

Stablecoins spielen auch eine Schlüsselrolle in DeFi-Plattformen, die es Benutzern ermöglichen, Kredite aufzunehmen, zu verleihen oder Finanzverträge abzuschließen, ohne einen Vermittler wie eine Bank in Anspruch zu nehmen. Die Stabilität von Stablecoins ermöglicht es Benutzern, Finanztransaktionen durchzuführen, ohne dabei der Kryptovolatilität ausgesetzt zu sein.

In everyday life, stablecoins can act as digital cash. Users can purchase goods and services across multiple platforms using stablecoins. This increases transaction efficiency and reduces reliance on banks or traditional financial systems.

Im Alltag können Stablecoins als digitales Bargeld fungieren. Benutzer können mit Stablecoins Waren und Dienstleistungen auf mehreren Plattformen kaufen. Dies erhöht die Transaktionseffizienz und verringert die Abhängigkeit von Banken oder traditionellen Finanzsystemen.

"Whether a transaction is money laundering depends on the purpose of the transfer. It is not money laundering in all cases," said a source familiar with crypto transactions who requested anonymity.

„Ob es sich bei einer Transaktion um Geldwäsche handelt, hängt vom Zweck der Überweisung ab. Es handelt sich nicht in allen Fällen um Geldwäsche“, sagte eine mit Krypto-Transaktionen vertraute Quelle, die um Anonymität bat.

According to the source, blockchain technology enables the verification and tracking of USDT transactions in a transparent manner using a tool called a blockchain explorer, such as Etherscan or Tronscan, to view information about transactions, such as wallet addresses that send and receive USDT.

Laut der Quelle ermöglicht die Blockchain-Technologie die transparente Überprüfung und Verfolgung von USDT-Transaktionen mithilfe eines Tools namens Blockchain Explorer wie Etherscan oder Tronscan, um Informationen über Transaktionen anzuzeigen, beispielsweise Wallet-Adressen, die USDT senden und empfangen.

The first step in the money laundering process using USDT is to place the money to be laundered into a layering system, followed by making fake transactions via transfers back and forth to make it difficult to track, and finally mixing grey money with clean money.

Der erste Schritt im Geldwäscheprozess mithilfe von USDT besteht darin, das zu waschende Geld in ein Schichtsystem zu legen, gefolgt von der Durchführung gefälschter Transaktionen über Hin- und Rücktransfers, um die Nachverfolgbarkeit zu erschweren, und schließlich der Vermischung von grauem Geld mit sauberem Geld.

The final step is integration, which means converting the money into other assets, mostly luxury products such as branded bags, luxury cars or land, said the source.

Der letzte Schritt sei die Integration, das heißt die Umwandlung des Geldes in andere Vermögenswerte, meist Luxusprodukte wie Markentaschen, Luxusautos oder Grundstücke, sagte die Quelle.

The USDT needs to be converted to other assets because even though USDT is a popular digital currency, it still has limitations maintaining its value in the long term because it does not have a mechanism to resist inflation.

Der USDT muss in andere Vermögenswerte umgewandelt werden, denn obwohl der USDT eine beliebte digitale Währung ist, unterliegt er immer noch Einschränkungen bei der langfristigen Werterhaltung, da er nicht über einen Mechanismus verfügt, um der Inflation zu widerstehen.

"Converting USDT into valuable assets is one way to maintain the value of capital in the long term," said the source.

„Die Umwandlung von USDT in wertvolle Vermögenswerte ist eine Möglichkeit, den Wert des Kapitals langfristig zu erhalten“, sagte die Quelle.

To track USDT transfers, people need the knowledge and skills to investigate and ownership of a digital wallet, said the source.

Um USDT-Transfers zu verfolgen, benötigen die Menschen das Wissen und die Fähigkeiten, eine digitale Geldbörse zu untersuchen und zu besitzen, sagte die Quelle.

"Even if you know where the destination is, you cannot know who owns the

„Selbst wenn Sie wissen, wo das Ziel ist, können Sie nicht wissen, wem es gehört