독일 금융 정보 부서 (FIU)는 암호화 거래와 관련된 의심스러운 활동 보고서에서 8% 증가한 것을 봅니다.

업계 잡지 인 Pymnts.com은“8 % 점프”를보고 한 반면, 법률 출판사 Beck은“Bitcoin 또는 Ethereum과 같은 디지털 통화는“현재 금융 세탁 기관, FIU (Financial Intelligence Unit)의 작업에서“주요 역할”을합니다.

A recent article in the German publication ‌WirtschaftsWoche discussed how reports of suspicious activity to the German Financial Intelligence Unit (FIU) are a minimal indicator of the role of cryptocurrencies in money laundering.

독일 간행물 ‌wirtschaftswoche의 최근 기사에 따르면 독일 금융 정보 부서 (FIU)에 대한 의심스러운 활동에 대한 보고서가 자금 세탁에서 암호 화폐의 역할에 대한 최소한의 지표인지 논의했습니다.

The article, titled "Minimal Role for Cryptocurrencies in Money Laundering," pointed out how headlines detach themselves from reality. Many sources have reported that money laundering involving cryptocurrencies is on the rise because the FIU, based at the customs authority, has received more suspicious activity reports related to crypto transactions than ever before.

"자금 세탁에서 cryptocurrencies에 대한 최소한의 역할"이라는 제목의 기사는 헤드 라인이 어떻게 현실에서 자신을 분리하는지 지적했습니다. 많은 소식통에 따르면 Cryptocurrencies와 관련된 자금 세탁은 Customs Authority에 본사를 둔 FIU가 그 어느 때보 다 Crypto 거래와 관련된보다 의심스러운 활동 보고서를 받았기 때문에 증가하고 있다고보고했습니다.

PYMNTS.com, an industry magazine, reported an "8 percent jump", while the legal publisher Beck writes that "digital currencies like Bitcoin or Ethereum" now play a "major role" in the "work of the anti-money laundering authority, the Financial Intelligence Unit (FIU)”, the article noted.

업계 잡지 인 Pymnts.com은 "8 % 점프"를보고 한 반면, 법률 출판사 Beck은 "Bitcoin 또는 Ethereum과 같은 디지털 통화"가 이제 "자금 세탁 방지 당국의 작업, FIU (Financial Intelligence Unit)의 작업"에서 "주요 역할"을 연기한다고 기록했다.

Meanwhile, the FAZ headlines with "More Money Laundering With Bitcoin and Co."

한편, FAZ는 "Bitcoin and Co.와의 더 많은 자금 세탁"을 가진 헤드 라인.

The fact is: According to a statement from an FIU employee, suspicious activity reports related to crypto transactions increased by 8.2 percent last year to 8,711 cases. This means that 3.3 percent of the nearly 266,000 reports concern crypto transactions.

사실 FIU 직원의 성명서에 따르면, 암호화 거래와 관련된 의심스러운 활동 보고서는 작년에 8.2 % 증가하여 8,711 건으로 증가했습니다. 이는 거의 266,000 개의 보고서 중 3.3 %가 암호화 거래와 관련이 있음을 의미합니다.

Calling this a "jump" or a "major role" seems rather exaggerated. It is also questionable whether the increase in suspicious reports indicates, as the FAZ claims, that there is actually more money laundering involving cryptocurrencies—or whether authorities are simply taking a closer look and therefore detecting more.

이것을 "점프"또는 "주요 역할"이라고 부르는 것은 다소 과장된 것 같습니다. FAZ가 주장한 바와 같이 의심스러운 보고서의 증가가 실제로 암호 화폐와 관련된 돈세탁이 더 많거나 당국이 단순히 자세히 살펴보고 더 많은 것을 감지하는지 여부는 의문의 여지가 있습니다.

If someone gets new glasses, it doesn't mean that new stars have appeared in the night sky. Similarly, if the financial intelligence unit is scanning the cryptocurrency sector more closely, it will naturally detect more suspicious activity.

누군가 새로운 안경을 얻는다면 밤하늘에 새로운 별이 나타 났음을 의미하지는 않습니다. 마찬가지로, 금융 인텔리전스 부서가 암호 화폐 부문을 더 밀접하게 스캔하는 경우 자연스럽게 의심스러운 활동을 감지합니다.

Lawmakers and regulators are continually tightening reporting obligations for crypto service providers as well as banks when a connection to cryptocurrencies is detected. And if there are more scenarios in which the obligation to report applies, then—unsurprisingly—there are also more reports.

국회의원과 규제 기관은 암호 화폐와의 연결이 감지 될 때 은행뿐만 아니라 암호화 서비스 제공 업체에 대한보고 의무를 지속적으로 강화하고 있습니다. 그리고 보고서의 의무가 적용되는 시나리오가 더 많으면, 더 많은 보고서도 있습니다.

In July 2024, the EU anti-money laundering package came into effect, which also holds crypto businesses responsible and precisely defines when suspicious activity reports are to be filed; in January 2025, the ToFR (Transfer of Funds Regulation) will take effect, introducing the travel rule along with even stricter reporting requirements.

2024 년 7 월, EU 자금 세탁 패키지가 발효되었으며,이 패키지는 크립토 사업을 책임지고 의심스러운 활동 보고서를 제출할시기를 정확하게 정의합니다. 2025 년 1 월, TOFR (자금 규제의 양도)이 발효되어 여행 규칙을 더 엄격한보고 요구 사항과 도입 할 것입니다.

Banks, financial service providers, and crypto service providers likely started in 2024 to anticipate the new rules: they are implementing stricter controls, mainly through service providers that scan the blockchain for suspicious transactions, establishing processes to submit reports, and so on.

은행, 금융 서비스 제공 업체 및 암호화 서비스 제공 업체는 2024 년에 새로운 규칙을 예상하기 위해 시작되었을 가능성이 높습니다. 주로 의심스러운 거래를 위해 블록 체인을 스캔하고 보고서 제출 프로세스를 설정하는 서비스 제공 업체를 통해 엄격한 통제를 구현하고 있습니다.

That the number of reports under these circumstances has increased by a moderate eight percent does not mean much. In no way does it serve as proof that there has been an increase in crypto-related money laundering; with a bit of imagination, one could also interpret the data to suggest that such laundering has actually decreased.

이러한 상황에서 보고서의 수는 8 %로 증가한 것이 큰 의미는 아닙니다. 암호화 관련 자금 세탁이 증가했다는 증거 역할을하지 않는다. 약간의 상상력으로, 그러한 세탁이 실제로 감소했음을 암시하기 위해 데이터를 해석 할 수 있습니다.

Nevertheless, it is conceivable that the volume of money laundering involving cryptocurrencies increased in the past year. After all, 2024 was a hype year, during which prices not only rose steadily but also made headlines by reaching a new all-time high.

그럼에도 불구하고 Cryptocurrencies와 관련된 자금 세탁의 양이 지난 한 해 동안 증가한 것은 생각할 수 있습니다. 결국, 2024 년은 과대 광고였으며, 그 동안 가격은 꾸준히 상승했을뿐만 아니라 새로운 사상 최고치에 도달함으로써 헤드 라인을 만들었습니다.

Promises to multiply your cryptocurrencies or to buy the "next Bitcoin" with shitcoin XYZ tend to resonate more effectively during such market phases. There are also reports that certain types of online fraud exploit cryptocurrencies more frequently and generate higher revenues year after year.

cryptocurrencies를 곱하거나 Shitcoin XYZ를 사용하여 "다음 비트 코인"을 구매하겠다는 약속은 그러한 시장 단계에서보다 효과적으로 공명하는 경향이 있습니다. 또한 특정 유형의 온라인 사기가 암호 화폐를 더 자주 활용하고 해마다 더 높은 수익을 창출한다는보고가 있습니다.

Therefore, it is conceivable that more money is being laundered through cryptocurrencies—but suspicious activity reports to the FIU are (currently) not a suitable indicator for this, nor do they show anything more than a minimal role for cryptocurrencies in money laundering.

따라서, 암호 화폐를 통해 더 많은 돈이 세탁되고있는 것은 생각할 수 있지만, FIU에 대한 의심스러운 활동 보고서는 (현재) 이에 대한 적절한 지표가 아니며 돈세탁에서 암호 화폐에 대한 최소한의 역할을 보여주지 않습니다.