Die deutsche Financial Intelligence Unit (FIU) sieht 8% in verdächtigen Aktivitätenberichten im Zusammenhang mit Krypto -Transaktionen ein

Pymnts.com, ein Branchenmagazin, berichtete über einen „8-prozentigen Sprung“, während der Rechtsverlag Beck schreibt, dass „digitale Währungen wie Bitcoin oder Ethereum“ nun eine „wichtige Rolle“ in der „Arbeit der Anti-Geldwaunder-Autorität, der Financial Intelligence Unit (FIU) spielen“.

A recent article in the German publication ‌WirtschaftsWoche discussed how reports of suspicious activity to the German Financial Intelligence Unit (FIU) are a minimal indicator of the role of cryptocurrencies in money laundering.

In einem kürzlichen Artikel in der deutschen Veröffentlichung ‌wirttumalswoche wurde erläutert, wie Berichte über verdächtige Aktivitäten an die Deutsche Financial Intelligence Unit (FIU) ein minimaler Indikator für die Rolle von Kryptowährungen bei der Geldwäsche sind.

The article, titled "Minimal Role for Cryptocurrencies in Money Laundering," pointed out how headlines detach themselves from reality. Many sources have reported that money laundering involving cryptocurrencies is on the rise because the FIU, based at the customs authority, has received more suspicious activity reports related to crypto transactions than ever before.

Der Artikel mit dem Titel "Minimale Rolle für Kryptowährungen bei der Geldwäsche" wies darauf hin, wie sich die Schlagzeilen von der Realität abnehmen. Viele Quellen haben berichtet, dass Geldwäsche mit Kryptowährungen zugenommen ist, da die FIU, die auf der Zollbehörde basiert, verdächtige Aktivitätsberichte in Bezug auf Krypto -Transaktionen erhalten hat als je zuvor.

PYMNTS.com, an industry magazine, reported an "8 percent jump", while the legal publisher Beck writes that "digital currencies like Bitcoin or Ethereum" now play a "major role" in the "work of the anti-money laundering authority, the Financial Intelligence Unit (FIU)”, the article noted.

Pymnts.com, ein Branchenmagazin, berichtete über einen "8 Prozent Sprung", während der Rechtsverlag Beck schreibt, dass "digitale Währungen wie Bitcoin oder Ethereum" jetzt eine "wichtige Rolle" in der "Arbeit der Anti-Geldwäsche-Behörde, der Financial Intelligence Unit (FIU) spielen", "Arbeiten) spielen", stellte der Artikel fest.

Meanwhile, the FAZ headlines with "More Money Laundering With Bitcoin and Co."

In der Zwischenzeit die FAZ -Schlagzeilen mit "mehr Geldwäsche mit Bitcoin und Co."

The fact is: According to a statement from an FIU employee, suspicious activity reports related to crypto transactions increased by 8.2 percent last year to 8,711 cases. This means that 3.3 percent of the nearly 266,000 reports concern crypto transactions.

Tatsache ist: Laut einer Erklärung eines FIU -Mitarbeiters stiegen verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto -Transaktionen im vergangenen Jahr um 8,2 Prozent auf 8.711 Fälle. Dies bedeutet, dass 3,3 Prozent der fast 266.000 Berichte Krypto -Transaktionen betreffen.

Calling this a "jump" or a "major role" seems rather exaggerated. It is also questionable whether the increase in suspicious reports indicates, as the FAZ claims, that there is actually more money laundering involving cryptocurrencies—or whether authorities are simply taking a closer look and therefore detecting more.

Dies als "Sprung" oder eine "große Rolle" zu bezeichnen, scheint ziemlich übertrieben zu sein. Es ist auch fraglich, ob die Zunahme verdächtiger Berichte darauf hinweist, wie der Faz behauptet, dass tatsächlich mehr Geldwäsche mit Kryptowährungen beinhaltet - oder ob die Behörden einfach genauer hinschauen und daher mehr erkennen.

If someone gets new glasses, it doesn't mean that new stars have appeared in the night sky. Similarly, if the financial intelligence unit is scanning the cryptocurrency sector more closely, it will naturally detect more suspicious activity.

Wenn jemand eine neue Brille bekommt, heißt das nicht, dass neue Sterne am Nachthimmel erschienen sind. Wenn die Einheit der Financial Intelligence den Kryptowährungssektor genauer scannt, erkennt sie natürlich verdächtige Aktivitäten.

Lawmakers and regulators are continually tightening reporting obligations for crypto service providers as well as banks when a connection to cryptocurrencies is detected. And if there are more scenarios in which the obligation to report applies, then—unsurprisingly—there are also more reports.

Gesetzgeber und Aufsichtsbehörden verschärfen die Berichtspflichten für Krypto -Dienstleister sowie Banken kontinuierlich, wenn eine Verbindung zu Kryptowährungen festgestellt wird. Und wenn es mehr Szenarien gibt, in denen die Berichterstattung zutreffend ist, gibt es auch mehr Berichte.

In July 2024, the EU anti-money laundering package came into effect, which also holds crypto businesses responsible and precisely defines when suspicious activity reports are to be filed; in January 2025, the ToFR (Transfer of Funds Regulation) will take effect, introducing the travel rule along with even stricter reporting requirements.

Im Juli 2024 trat das EU-Paket gegen Geldwäsche in Kraft, das auch Kryptounternehmen verantwortlich macht und genau definiert, wann misstrauische Aktivitätsberichte eingereicht werden sollen. Im Januar 2025 wird die TFR (Übertragung der Fondsregulierung) in Kraft treten und die Reiseregel zusammen mit noch strengeren Berichtsanforderungen einführen.

Banks, financial service providers, and crypto service providers likely started in 2024 to anticipate the new rules: they are implementing stricter controls, mainly through service providers that scan the blockchain for suspicious transactions, establishing processes to submit reports, and so on.

Banken, Finanzdienstleistungsanbieter und Krypto -Dienstleister begannen wahrscheinlich im Jahr 2024, um die neuen Regeln zu antizipieren: Sie setzen strengere Kontrollen implementieren, hauptsächlich über Dienstleister, die die Blockchain nach verdächtigen Transaktionen scannen, Prozesse zur Einreichung von Berichten usw. festlegen.

That the number of reports under these circumstances has increased by a moderate eight percent does not mean much. In no way does it serve as proof that there has been an increase in crypto-related money laundering; with a bit of imagination, one could also interpret the data to suggest that such laundering has actually decreased.

Dass die Anzahl der Berichte unter diesen Umständen um moderate acht Prozent gestiegen ist, bedeutet nicht viel. In keiner Weise dient es als Beweis dafür, dass die Krypto-Geldwäsche zugenommen hat. Mit ein wenig Vorstellungskraft könnte man auch die Daten interpretieren, um darauf hinzuweisen, dass eine solche Wäsche tatsächlich abgenommen hat.

Nevertheless, it is conceivable that the volume of money laundering involving cryptocurrencies increased in the past year. After all, 2024 was a hype year, during which prices not only rose steadily but also made headlines by reaching a new all-time high.

Trotzdem ist es denkbar, dass das Volumen der Geldwäsche mit Kryptowährungen im vergangenen Jahr zugenommen hat. Immerhin war 2024 ein Hype-Jahr, in dem die Preise nicht nur stetig stiegen, sondern auch Schlagzeilen machten, indem sie ein neues Allzeithoch erreichten.

Promises to multiply your cryptocurrencies or to buy the "next Bitcoin" with shitcoin XYZ tend to resonate more effectively during such market phases. There are also reports that certain types of online fraud exploit cryptocurrencies more frequently and generate higher revenues year after year.

Verspricht, Ihre Kryptowährungen zu multiplizieren oder das "nächste Bitcoin" mit Shitcoin XYZ zu kaufen, neigen dazu, in solchen Marktphasen effektiver zu schwingen. Es gibt auch Berichte, dass bestimmte Arten von Online -Betrug Kryptowährungen häufiger ausnutzen und Jahr für Jahr höhere Einnahmen erzielen.

Therefore, it is conceivable that more money is being laundered through cryptocurrencies—but suspicious activity reports to the FIU are (currently) not a suitable indicator for this, nor do they show anything more than a minimal role for cryptocurrencies in money laundering.

Daher ist es denkbar, dass durch Kryptowährungen mehr Geld gewaschen wird - aber verdächtige Aktivitätsberichte an die FIU sind (derzeit) kein geeigneter Indikator dafür, und sie zeigen auch nicht mehr als eine minimale Rolle für Kryptowährungen bei der Geldwäsche.