ドイツの金融情報ユニット（FIU）は、暗号取引に関連する疑わしい活動報告書に8％のジャンプを見ています

業界の雑誌であるPymnts.comは「8％のジャンプ」を報告し、法的出版社のベックは、「ビットコインやイーサリアムのようなデジタル通貨は、「マネーロンダリング局（FIU）の「反マネーリング局」の「作業」で「主要な役割」を演じる」と書いています。

A recent article in the German publication ‌WirtschaftsWoche discussed how reports of suspicious activity to the German Financial Intelligence Unit (FIU) are a minimal indicator of the role of cryptocurrencies in money laundering.

ドイツの出版物の最近の記事‌wirtschaftswocheは、ドイツの金融intelligence報機関（FIU）への疑わしい活動の報告が、マネーロンダリングにおける暗号通貨の役割の最小限の指標である方法について議論しました。

The article, titled "Minimal Role for Cryptocurrencies in Money Laundering," pointed out how headlines detach themselves from reality. Many sources have reported that money laundering involving cryptocurrencies is on the rise because the FIU, based at the customs authority, has received more suspicious activity reports related to crypto transactions than ever before.

「マネーロンダリングにおける暗号通貨の最小限の役割」というタイトルの記事は、見出しが現実から自分自身を切り離す方法を指摘しました。多くの情報筋は、税関当局に拠点を置くFIUが暗号取引に関連するより多くの疑わしい活動報告を受けているため、暗号通貨を含むマネーロンダリングが増加していると報告しています。

PYMNTS.com, an industry magazine, reported an "8 percent jump", while the legal publisher Beck writes that "digital currencies like Bitcoin or Ethereum" now play a "major role" in the "work of the anti-money laundering authority, the Financial Intelligence Unit (FIU)”, the article noted.

業界の雑誌であるPymnts.comは「8％のジャンプ」を報告し、法的出版社のベックは、「ビットコインやイーサリアムのようなデジタル通貨」が「マネーロンダリング局（FIU）の反マネーロンダリング局（FIU）の作業で「主要な役割」を果たしていると書いていると述べています。

Meanwhile, the FAZ headlines with "More Money Laundering With Bitcoin and Co."

一方、「ビットコインとCo.によるより多くのマネーロンダリング」を備えたFAZの見出し。

The fact is: According to a statement from an FIU employee, suspicious activity reports related to crypto transactions increased by 8.2 percent last year to 8,711 cases. This means that 3.3 percent of the nearly 266,000 reports concern crypto transactions.

事実は、FIUの従業員からの声明によると、暗号取引に関連する疑わしい活動報告によると、昨年は8.2％増加して8,711症例になりました。これは、約266,000のレポートの3.3％が暗号取引に関係していることを意味します。

Calling this a "jump" or a "major role" seems rather exaggerated. It is also questionable whether the increase in suspicious reports indicates, as the FAZ claims, that there is actually more money laundering involving cryptocurrencies—or whether authorities are simply taking a closer look and therefore detecting more.

これを「ジャンプ」または「主要な役割」と呼ぶと、かなり誇張されているようです。また、疑わしい報告の増加が、FAZが主張しているように、実際には暗号通貨を含むより多くのマネーロンダリングがあることを示しているかどうか、または当局が単に詳しく見ているので、より多くを検出しているかどうかは疑問です。

If someone gets new glasses, it doesn't mean that new stars have appeared in the night sky. Similarly, if the financial intelligence unit is scanning the cryptocurrency sector more closely, it will naturally detect more suspicious activity.

誰かが新しいメガネを手に入れた場合、それは夜空に新しい星が現れたという意味ではありません。同様に、金融情報ユニットが暗号通貨セクターをより密接にスキャンしている場合、より疑わしい活動を自然に検出します。

Lawmakers and regulators are continually tightening reporting obligations for crypto service providers as well as banks when a connection to cryptocurrencies is detected. And if there are more scenarios in which the obligation to report applies, then—unsurprisingly—there are also more reports.

議員と規制当局は、暗号通貨への接続が検出されたときに、暗号サービスプロバイダーと銀行の報告義務を継続的に引き締めています。また、報告する義務が適用されるシナリオがさらに多くある場合は、驚くべきことではありませんが、より多くのレポートもあります。

In July 2024, the EU anti-money laundering package came into effect, which also holds crypto businesses responsible and precisely defines when suspicious activity reports are to be filed; in January 2025, the ToFR (Transfer of Funds Regulation) will take effect, introducing the travel rule along with even stricter reporting requirements.

2024年7月、EUアンチマネーロンダリングパッケージが施行されました。これは、暗号化の責任を負い、疑わしいアクティビティレポートを提出する時期を正確に定義します。 2025年1月、TOFR（資金規制の譲渡）が有効になり、さらに厳しい報告要件とともに旅行ルールが導入されます。

Banks, financial service providers, and crypto service providers likely started in 2024 to anticipate the new rules: they are implementing stricter controls, mainly through service providers that scan the blockchain for suspicious transactions, establishing processes to submit reports, and so on.

銀行、金融サービスプロバイダー、および暗号サービスプロバイダーは、2024年に新しいルールを予測するために開始される可能性があります。主に、疑わしいトランザクションのためにブロックチェーンをスキャンするサービスプロバイダーを通じて、より厳格な制御を実装していること、レポートを提出するプロセスを確立するなどです。

That the number of reports under these circumstances has increased by a moderate eight percent does not mean much. In no way does it serve as proof that there has been an increase in crypto-related money laundering; with a bit of imagination, one could also interpret the data to suggest that such laundering has actually decreased.

これらの状況下でのレポートの数が中程度の8パーセント増加したことは、それほど意味はありません。暗号関連のマネーロンダリングが増加したという証拠としてはありません。少しの想像力で、データを解釈して、そのような洗濯が実際に減少したことを示唆することもできます。

Nevertheless, it is conceivable that the volume of money laundering involving cryptocurrencies increased in the past year. After all, 2024 was a hype year, during which prices not only rose steadily but also made headlines by reaching a new all-time high.

それにもかかわらず、過去1年間に暗号通貨を含むマネーロンダリングの量が増加したと考えられます。結局のところ、2024年は誇大広告年であり、その間、価格は着実に上昇するだけでなく、新しい史上最高に達することで見出しを作りました。

Promises to multiply your cryptocurrencies or to buy the "next Bitcoin" with shitcoin XYZ tend to resonate more effectively during such market phases. There are also reports that certain types of online fraud exploit cryptocurrencies more frequently and generate higher revenues year after year.

暗号通貨を増やしたり、「次のビットコイン」をShitcoin XYZで購入することを約束します。そのような市場段階では、より効果的に共鳴する傾向があります。また、特定の種類のオンライン詐欺が暗号通貨をより頻繁に活用し、年々より高い収益を生み出すという報告もあります。

Therefore, it is conceivable that more money is being laundered through cryptocurrencies—but suspicious activity reports to the FIU are (currently) not a suitable indicator for this, nor do they show anything more than a minimal role for cryptocurrencies in money laundering.

したがって、暗号通貨を通じてより多くのお金が洗濯されていると考えられますが、FIUへの疑わしい活動報告は（現在）これに適した指標ではなく、マネーロンダリングにおける暗号通貨の最小限の役割以上のものを示していません。