L'unité de renseignement financier allemande (FIU) voit 8% de sauts dans les rapports d'activités suspectes liés aux transactions cryptographiques

Pymntts.com, un magazine de l'industrie, a rapporté un «saut à 8%», tandis que l'éditeur juridique Beck écrit que «les monnaies numériques comme Bitcoin ou Ethereum« jouent désormais un «rôle majeur» dans le «travail de l'autorité anti-blanchiment, l'unité d'intelligence financière (FIU)».

A recent article in the German publication ‌WirtschaftsWoche discussed how reports of suspicious activity to the German Financial Intelligence Unit (FIU) are a minimal indicator of the role of cryptocurrencies in money laundering.

Un article récent de la publication allemande ‌wirtschaftswoche a expliqué comment les rapports d'activité suspecte à l'unité de renseignement financier allemand (FIU) sont un indicateur minimal du rôle des crypto-monnaies dans le blanchiment d'argent.

The article, titled "Minimal Role for Cryptocurrencies in Money Laundering," pointed out how headlines detach themselves from reality. Many sources have reported that money laundering involving cryptocurrencies is on the rise because the FIU, based at the customs authority, has received more suspicious activity reports related to crypto transactions than ever before.

L'article, intitulé «Rôle minimal des crypto-monnaies dans le blanchiment d'argent», a souligné comment les gros titres se détachaient de la réalité. De nombreuses sources ont indiqué que le blanchiment d'argent impliquant des crypto-monnaies est en augmentation parce que la CRF, basée à l'autorité de douane, a reçu des rapports d'activités plus suspects liés aux transactions cryptographiques que jamais.

PYMNTS.com, an industry magazine, reported an "8 percent jump", while the legal publisher Beck writes that "digital currencies like Bitcoin or Ethereum" now play a "major role" in the "work of the anti-money laundering authority, the Financial Intelligence Unit (FIU)”, the article noted.

Pymntts.com, un magazine de l'industrie, a rapporté un "saut à 8%", tandis que l'éditeur juridique Beck écrit que "les monnaies numériques comme Bitcoin ou Ethereum" jouent désormais un "rôle majeur" dans le "travail de l'autorité anti-blanchiment, l'unité de renseignement financier (FIU)", a noté l'article.

Meanwhile, the FAZ headlines with "More Money Laundering With Bitcoin and Co."

Pendant ce temps, les titres de FAZ avec "plus de blanchiment d'argent avec Bitcoin and Co."

The fact is: According to a statement from an FIU employee, suspicious activity reports related to crypto transactions increased by 8.2 percent last year to 8,711 cases. This means that 3.3 percent of the nearly 266,000 reports concern crypto transactions.

Le fait est: selon un communiqué d'un employé de la CRF, des rapports d'activités suspects liés aux transactions cryptographiques ont augmenté de 8,2% l'an dernier pour 8 711 cas. Cela signifie que 3,3% des près de 266 000 rapports concernent les transactions cryptographiques.

Calling this a "jump" or a "major role" seems rather exaggerated. It is also questionable whether the increase in suspicious reports indicates, as the FAZ claims, that there is actually more money laundering involving cryptocurrencies—or whether authorities are simply taking a closer look and therefore detecting more.

Appeler cela un "saut" ou un "rôle majeur" semble plutôt exagéré. Il est également discuté de savoir si l'augmentation des rapports suspects indique, comme le prétend le FAZ, qu'il y a en fait plus de blanchiment d'argent impliquant des crypto-monnaies - ou si les autorités regardent simplement et en détectaient donc davantage.

If someone gets new glasses, it doesn't mean that new stars have appeared in the night sky. Similarly, if the financial intelligence unit is scanning the cryptocurrency sector more closely, it will naturally detect more suspicious activity.

Si quelqu'un obtient de nouvelles lunettes, cela ne signifie pas que les nouvelles étoiles sont apparues dans le ciel nocturne. De même, si l'unité de renseignement financier numérise de plus près le secteur des crypto-monnaies, elle détectera naturellement une activité plus suspecte.

Lawmakers and regulators are continually tightening reporting obligations for crypto service providers as well as banks when a connection to cryptocurrencies is detected. And if there are more scenarios in which the obligation to report applies, then—unsurprisingly—there are also more reports.

Les législateurs et les régulateurs resserrent continuellement les obligations de déclaration pour les prestataires de services de cryptographie ainsi que les banques lorsqu'un lien avec les crypto-monnaies est détecté. Et s'il y a plus de scénarios dans lesquels l'obligation de signalement s'applique, alors - sans chose - il y a aussi plus de rapports.

In July 2024, the EU anti-money laundering package came into effect, which also holds crypto businesses responsible and precisely defines when suspicious activity reports are to be filed; in January 2025, the ToFR (Transfer of Funds Regulation) will take effect, introducing the travel rule along with even stricter reporting requirements.

En juillet 2024, le forfait anti-blanchiment de l'argent est entré en vigueur, qui est également responsable des entreprises cryptographiques et définit précisément lorsque des rapports d'activités suspects doivent être déposés; En janvier 2025, le TOFR (Règlement sur le transfert de fonds) prendra effet, introduisant la règle de voyage ainsi que des exigences de rapports encore plus strictes.

Banks, financial service providers, and crypto service providers likely started in 2024 to anticipate the new rules: they are implementing stricter controls, mainly through service providers that scan the blockchain for suspicious transactions, establishing processes to submit reports, and so on.

Les banques, les prestataires de services financiers et les prestataires de services de cryptographie ont probablement commencé en 2024 pour anticiper les nouvelles règles: ils mettent en œuvre des contrôles plus stricts, principalement par le biais de fournisseurs de services qui scannent la blockchain pour des transactions suspectes, établissant des processus pour soumettre des rapports, etc.

That the number of reports under these circumstances has increased by a moderate eight percent does not mean much. In no way does it serve as proof that there has been an increase in crypto-related money laundering; with a bit of imagination, one could also interpret the data to suggest that such laundering has actually decreased.

Le fait que le nombre de rapports dans ces circonstances ait augmenté de huit pour cent modéré ne signifie pas grand-chose. Cela ne sert en aucun cas la preuve qu'il y a eu une augmentation du blanchiment d'argent lié à la crypto; Avec un peu d'imagination, on pourrait également interpréter les données pour suggérer qu'un tel blanchiment a réellement diminué.

Nevertheless, it is conceivable that the volume of money laundering involving cryptocurrencies increased in the past year. After all, 2024 was a hype year, during which prices not only rose steadily but also made headlines by reaching a new all-time high.

Néanmoins, il est concevable que le volume de blanchiment d'argent impliquant des crypto-monnaies ait augmenté au cours de la dernière année. Après tout, 2024 a été une année de battage médiatique, au cours de laquelle les prix ont non seulement augmenté régulièrement mais aussi des titres en atteignant un nouveau sommet de tous les temps.

Promises to multiply your cryptocurrencies or to buy the "next Bitcoin" with shitcoin XYZ tend to resonate more effectively during such market phases. There are also reports that certain types of online fraud exploit cryptocurrencies more frequently and generate higher revenues year after year.

Les promesses de multiplier vos crypto-monnaies ou d'acheter le "Next Bitcoin" avec Shitcoin XYZ ont tendance à résonner plus efficacement pendant ces phases de marché. Il y a également des rapports selon lesquels certains types de fraude en ligne exploitent les crypto-monnaies plus fréquemment et génèrent des revenus plus élevés année après année.

Therefore, it is conceivable that more money is being laundered through cryptocurrencies—but suspicious activity reports to the FIU are (currently) not a suitable indicator for this, nor do they show anything more than a minimal role for cryptocurrencies in money laundering.

Par conséquent, il est concevable que plus d'argent soit blanchi à travers des crypto-monnaies - mais des rapports d'activités suspectes à la CRF ne sont (actuellement) pas un indicateur approprié pour cela, et ils ne montrent rien de plus qu'un rôle minimal pour les crypto-monnaies dans le blanchiment d'argent.