많은 금융 주식은 지난 몇 년 동안 금리가 급증하고 떨어지면서 야생 스윙을 견뎌냈습니다.

2013 년에 설립 된 Robinhood는 커미션이없는 거래, 간소화 된 모바일 앱 및 Gamified Approach에 대한 많은 젊은 투자자들을 끌어 들였습니다.

Financial stocks have experienced wild swings in recent years as interest rates spiked and fell. Rising rates typically deter economic growth and drive many investors away from stocks, cryptocurrencies, and other riskier investments. While higher rates help banks and other lenders collect larger interest payments, they also discourage individuals and businesses from taking out new loans.

금융 주식은 최근 몇 년 동안 금리가 급증하고 하락함에 따라 야생 스윙을 경험했습니다. 금리 상승은 일반적으로 경제 성장을 방해하고 많은 투자자들이 주식, 암호 화폐 및 기타 위험한 투자로부터 멀어지게합니다. 더 높은 금리는 은행과 다른 대출 기관이 더 큰이자 지불을 징수하는 데 도움이되지만 개인과 기업이 새로운 대출을받지 못하게합니다.

However, over the long term, many financial stocks should continue to rise as new investors enter the market and more unbanked individuals sign up for banking services. Let's take a look at three of those stocks that are worth buying today and holding forever with a modest $3,000 investment: Robinhood Markets (NASDAQ:HOOD), Nu Holdings (NYSE:NU), and Coinbase Global (NASDAQ:COIN).

그러나 장기적으로 새로운 투자자가 시장에 진입하고 비은행이없는 개인이 은행 서비스에 가입함에 따라 많은 금융 주식이 계속 증가해야합니다. Robinhood Markets (NASDAQ : Hood), NU Holdings (NYSE : NU) 및 Coinbase Global (NASDAQ : COIN) 등 오늘 구매하고 영원히 3,000 달러의 투자로 영원히 보유 할 가치가있는 세 가지 주식을 살펴 보겠습니다.

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The disruptive brokerage: Robinhood

파괴적인 중개 : Robinhood

Robinhood, which was founded in 2013, attracted a lot of younger investors with its commission-free trades, streamlined mobile app, and gamified approach to investing. From 2021 to 2024, its number of year-end funded accounts rose from 22.7 million to 25.2 million, its assets under custody nearly doubled from $98 billion to $193 billion, and its annual revenue rose from $1.82 billion to $2.95 billion. It sells its trades to high-frequency trading (HFT) firms to subsidize its free trades.

2013 년에 설립 된 Robinhood는 커미션이없는 거래, 간소화 된 모바일 앱 및 Gamified Approach에 대한 많은 젊은 투자자들을 끌어 들였습니다. 2021 년에서 2024 년까지 연말 자금 조달 계좌 수는 2,270 만에서 2,520 만 명으로 증가했으며, 양육권에 따른 자산은 980 억 달러에서 1,900 억 달러로 거의 두 배가되었으며 연간 매출은 182 억 달러에서 295 억 달러로 증가했습니다. 그것은 무료 거래에 보조금을 지급하기 위해 고주파 거래 (HFT) 회사에 거래를 판매합니다.

Robinhood experienced a major growth spurt in 2020 and 2021 when the meme stock mania drew in millions of new investors. But its business cooled off in 2022 and 2023 as inflation and rising interest rates crushed many of those speculative investments.

Robinhood는 2020 년과 2021 년에 Meme Stock Mania가 수백만 명의 새로운 투자자들을 끌어 들였을 때 주요 성장 분출을 경험했습니다. 그러나 인플레이션과 금리 인상이 많은 투기 투자 투자를 무너 뜨리면서 2022 년과 2023 년에 사업이 냉각되었습니다.

But in 2024, Robinhood recovered as interest rates declined, investors rotated toward riskier growth stocks and cryptocurrencies again, and it expanded its ecosystem to include its Cash Card, subscription-based Gold tier, and a broader range of digital payment services.

그러나 2024 년에 Robinhood는 금리가 감소함에 따라 회복되었고 투자자들은 위험한 성장 주식과 암호 화폐로 다시 회전했으며, 현금 카드, 구독 기반 금 계층 및 광범위한 디지털 결제 서비스를 포함하도록 생태계를 확장했습니다.

From 2024 to 2027, analysts expect its revenue to increase at a compound annual growth rate (CAGR) of 15% as its adjusted earnings before interest, taxes, depreciation, and amortization (EBITDA) increases at a CAGR of 19%. With an enterprise value of $57.3 billion, it still doesn't look too expensive at 32 times this year's adjusted EBITDA -- and it should be a reliable long-term investment.

2024 년에서 2027 년까지 분석가들은이자, 세금, 감가 상각 및 상각 (EBITDA) 이전의 조정 수입 (EBITDA)이 19%의 CAGR로 증가함에 따라 연간 연간 성장률 (CAGR)의 수익이 증가 할 것으로 예상합니다. 기업 가치가 573 억 달러로 올해의 조정 된 EBITDA는 여전히 32 배에서 너무 비싸지 않으며 신뢰할 수있는 장기 투자가되어야합니다.

The digital bank: Nu Holdings

디지털 은행 : NU Holdings

Nu, which operates in Brazil, Mexico, and Colombia, owns the top online bank in Latin America. From 2021 to 2024, its number of year-end customers more than tripled from 33.3 million to 114.2 million, while its activity rate (its active customers as a ratio of its total customers) rose from 76% to 83%.

브라질, 멕시코 및 콜롬비아에서 운영되는 NU는 라틴 아메리카에서 최고의 온라인 은행을 소유하고 있습니다. 2021 년에서 2024 년까지 연말 고객 수는 3,330 만에서 1 억 1,420 만 명으로 3 배 이상 증가한 반면, 활동 속도 (총 고객의 비율로서의 활성 고객)는 76%에서 83%로 증가했습니다.

During those three years, its revenue grew at a CAGR of 89%. It also turned profitable in 2023 and its net income surged 91% in 2024.

그 3 년 동안 그 수익은 89%의 CAGR로 증가했습니다. 또한 2023 년에 수익성이 바뀌었고 2024 년에는 순이익이 91% 증가했습니다.

As a digital-only bank, Nu expanded much faster than its brick-and-mortar competitors while locking in its customers with an increasing number of checking, credit card, lending, insurance, investment, cryptocurrency, e-commerce, and business-oriented services. It's also strengthening its ecosystem with more artificial intelligence (AI)-driven analytics tools, chatbots, and cybersecurity services.

NU는 디지털 전용 은행으로서, 점검, 신용 카드, 대출, 보험, 투자, 암호 화폐, 전자 상거래 및 비즈니스 중심 서비스로 고객을 잠그면서 고객을 잠그면서 벽돌 및 박격포 경쟁 업체보다 훨씬 빠르게 확장되었습니다. 또한 더 인공 지능 (AI) 유도 분석 도구, 챗봇 및 사이버 보안 서비스를 통해 생태계를 강화하고 있습니다.

More than a quarter of Latin America's population remains unbanked, according to Global Findex, which leaves Nu plenty of room to expand. From 2024 to 2027, analysts expect its revenue to rise at a CAGR of 32% as its net income increases at a CAGR of 38%. Those are stellar growth rates for a stock that trades at just 27 times this year's earnings.

Global Findex에 따르면 라틴 아메리카 인구의 4 분의 1 이상은 비은행 상태로 남아 있습니다. 2024 년에서 2027 년까지 분석가들은 순이익이 38%로 증가함에 따라 32%의 CAGR로 수익이 증가 할 것으로 예상합니다. 이들은 올해 수입 27 배에 불과한 주식의 훌륭한 성장률입니다.

The crypto exchange: Coinbase

암호화 교환 : 코인베이스

Coinbase is one of the world's largest cryptocurrency exchanges. It generates most of its revenue from its trading fees, so it experienced a severe slowdown in 2022 as rising rates chilled the market and unleashed a new "crypto winter." But even after riding out that downturn, its year-end assets on platform still increased from $278 billion in 2021 to $404 billion in 2024. A lot of that growth was driven by the approval of the first Bitcoin exchange-traded funds (ETFs), which used Coinbase as their primary custodian.

코인베이스는 세계 최대의 암호 화폐 교환 중 하나입니다. 그것은 거래 수수료에서 대부분의 매출을 창출하므로 2022 년에 시장을 식히고 새로운 "암호화 겨울"을 발표함에 따라 2022 년에 심각한 둔화를 경험했습니다. 그러나 그 침체를 타고 나온 후에도 플랫폼의 연말 자산은 2021 년에 2,780 억 달러에서 2024 년에 4,400 억 달러로 증가했습니다. 그 성장 중 상당수는 Coinbase를 주요 관리인으로 사용한 최초의 비트 코인 교환 거래 자금 (ETF)의 승인에 의해 주도되었습니다.

Coinbase's annual revenue still fell from $7.8 billion in 2021 to $6.6 billion in 2024, but analysts expect it to grow at a CAGR of 6.5% to $7.9 billion in 2027

Coinbase의 연간 매출은 여전히 ​​2021 년 78 억 달러에서 2024 년에 66 억 달러로 감소했지만 분석가들은 2027 년에 6.5%에서 79 억 달러로 성장할 것으로 예상합니다.