De nombreux actions financières ont enduré des fluctuations sauvages au cours des dernières années alors que les taux d'intérêt augmentaient et baissaient

Robinhood, qui a été fondé en 2013, a attiré de nombreux investisseurs plus jeunes avec ses métiers sans commission, son application mobile rationalisée et son approche gamifiée de l'investissement.

Financial stocks have experienced wild swings in recent years as interest rates spiked and fell. Rising rates typically deter economic growth and drive many investors away from stocks, cryptocurrencies, and other riskier investments. While higher rates help banks and other lenders collect larger interest payments, they also discourage individuals and businesses from taking out new loans.

Les actions financières ont connu des oscillations sauvages ces dernières années à mesure que les taux d'intérêt ont augmenté et ont chuté. La hausse des taux dissuade généralement la croissance économique et éloigne de nombreux investisseurs des actions, des crypto-monnaies et d'autres investissements plus risqués. Bien que des taux plus élevés aident les banques et autres prêteurs à percevoir des paiements d'intérêts plus importants, ils découragent également les particuliers et les entreprises de contracter de nouveaux prêts.

However, over the long term, many financial stocks should continue to rise as new investors enter the market and more unbanked individuals sign up for banking services. Let's take a look at three of those stocks that are worth buying today and holding forever with a modest $3,000 investment: Robinhood Markets (NASDAQ:HOOD), Nu Holdings (NYSE:NU), and Coinbase Global (NASDAQ:COIN).

Cependant, à long terme, de nombreux actions financières devraient continuer à augmenter à mesure que les nouveaux investisseurs entrent sur le marché et que des personnes plus non bancarisées s'inscrivent aux services bancaires. Jetons un coup d'œil à trois de ces actions qui valent la peine d'être achetées aujourd'hui et qui tiennent à jamais avec un modeste investissement de 3 000 $: Robinhood Markets (NASDAQ: HOOD), NU Holdings (NYSE: NU) et Coinbase Global (NASDAQ: COIN).

Image source: Getty Images.

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The disruptive brokerage: Robinhood

Le courtage perturbateur: Robinhood

Robinhood, which was founded in 2013, attracted a lot of younger investors with its commission-free trades, streamlined mobile app, and gamified approach to investing. From 2021 to 2024, its number of year-end funded accounts rose from 22.7 million to 25.2 million, its assets under custody nearly doubled from $98 billion to $193 billion, and its annual revenue rose from $1.82 billion to $2.95 billion. It sells its trades to high-frequency trading (HFT) firms to subsidize its free trades.

Robinhood, qui a été fondé en 2013, a attiré de nombreux investisseurs plus jeunes avec ses métiers sans commission, son application mobile rationalisée et son approche gamifiée de l'investissement. De 2021 à 2024, son nombre de comptes financés par la fin de l'année est passé de 22,7 millions à 25,2 millions, ses actifs en détention ont presque doublé de 98 milliards de dollars à 193 milliards de dollars, et ses revenus annuels sont passés de 1,82 milliard à 2,95 milliards de dollars. Il vend ses métiers aux entreprises de négociation à haute fréquence (HFT) pour subventionner ses transactions libres.

Robinhood experienced a major growth spurt in 2020 and 2021 when the meme stock mania drew in millions of new investors. But its business cooled off in 2022 and 2023 as inflation and rising interest rates crushed many of those speculative investments.

Robinhood a connu une poussée de croissance majeure en 2020 et 2021 lorsque la manie des actions meme a attiré des millions de nouveaux investisseurs. Mais son entreprise s'est refroidie en 2022 et 2023 alors que l'inflation et la hausse des taux d'intérêt ont écrasé bon nombre de ces investissements spéculatifs.

But in 2024, Robinhood recovered as interest rates declined, investors rotated toward riskier growth stocks and cryptocurrencies again, and it expanded its ecosystem to include its Cash Card, subscription-based Gold tier, and a broader range of digital payment services.

Mais en 2024, Robinhood s'est rétabli à mesure que les taux d'intérêt diminuaient, les investisseurs ont fait pivoter vers des actions de croissance plus risqués et des crypto-monnaies, et il a élargi son écosystème pour inclure sa carte de trésorerie, son niveau d'or basé sur l'abonnement et une gamme plus large de services de paiement numérique.

From 2024 to 2027, analysts expect its revenue to increase at a compound annual growth rate (CAGR) of 15% as its adjusted earnings before interest, taxes, depreciation, and amortization (EBITDA) increases at a CAGR of 19%. With an enterprise value of $57.3 billion, it still doesn't look too expensive at 32 times this year's adjusted EBITDA -- and it should be a reliable long-term investment.

De 2024 à 2027, les analystes s'attendent à ce que ses revenus augmentent à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 15% à mesure que ses bénéfices ajustés avant les intérêts, les impôts, l'amortissement et l'amortissement (EBITDA) augmentent à un TCAC de 19%. Avec une valeur d'entreprise de 57,3 milliards de dollars, il ne semble toujours pas trop cher à 32 fois le BAIIA ajusté de cette année - et il devrait s'agir d'un investissement à long terme fiable.

The digital bank: Nu Holdings

La banque numérique: NU Holdings

Nu, which operates in Brazil, Mexico, and Colombia, owns the top online bank in Latin America. From 2021 to 2024, its number of year-end customers more than tripled from 33.3 million to 114.2 million, while its activity rate (its active customers as a ratio of its total customers) rose from 76% to 83%.

Nu, qui opère au Brésil, au Mexique et en Colombie, possède la meilleure banque en ligne en Amérique latine. De 2021 à 2024, son nombre de clients de fin d'année a plus que triplé de 33,3 millions à 114,2 millions, tandis que son taux d'activité (ses clients actifs comme ratio de ses clients totaux) est passé de 76% à 83%.

During those three years, its revenue grew at a CAGR of 89%. It also turned profitable in 2023 and its net income surged 91% in 2024.

Au cours de ces trois années, ses revenus ont augmenté à un TCAC de 89%. Il est également devenu rentable en 2023 et son bénéfice net a bondi de 91% en 2024.

As a digital-only bank, Nu expanded much faster than its brick-and-mortar competitors while locking in its customers with an increasing number of checking, credit card, lending, insurance, investment, cryptocurrency, e-commerce, and business-oriented services. It's also strengthening its ecosystem with more artificial intelligence (AI)-driven analytics tools, chatbots, and cybersecurity services.

En tant que banque uniquement numérique, NU s'est développée beaucoup plus rapidement que ses concurrents de brique et de mortier tout en verrouillant ses clients avec un nombre croissant de chèques, de cartes de crédit, de prêts, d'assurance, d'investissement, de crypto-monnaie, de commerce électronique et de services axés sur les entreprises. Il renforce également son écosystème avec des outils d'analyse, des chatbots et des services de cybersécurité et des services de cybersécurité.

More than a quarter of Latin America's population remains unbanked, according to Global Findex, which leaves Nu plenty of room to expand. From 2024 to 2027, analysts expect its revenue to rise at a CAGR of 32% as its net income increases at a CAGR of 38%. Those are stellar growth rates for a stock that trades at just 27 times this year's earnings.

Plus d'un quart de la population de l'Amérique latine n'est pas bancarisée, selon Global FindEx, qui laisse NU beaucoup de place pour se développer. De 2024 à 2027, les analystes s'attendent à ce que ses revenus augmentent à un TCAC de 32% à mesure que son revenu net augmente à un TCAC de 38%. Ce sont des taux de croissance stellaires pour un stock qui se négocie à seulement 27 fois les bénéfices de cette année.

The crypto exchange: Coinbase

The Crypto Exchange: Coinbase

Coinbase is one of the world's largest cryptocurrency exchanges. It generates most of its revenue from its trading fees, so it experienced a severe slowdown in 2022 as rising rates chilled the market and unleashed a new "crypto winter." But even after riding out that downturn, its year-end assets on platform still increased from $278 billion in 2021 to $404 billion in 2024. A lot of that growth was driven by the approval of the first Bitcoin exchange-traded funds (ETFs), which used Coinbase as their primary custodian.

Coinbase est l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie du monde. Il génère la majeure partie de ses revenus à partir de ses frais de négociation, il a donc connu un ralentissement grave en 2022 alors que la hausse des taux a refroidi le marché et a déclenché un nouvel «hiver de cryptographie». Mais même après avoir éteint ce ralentissement, ses actifs de fin d'année sur la plate-forme sont toujours passés de 278 milliards de dollars en 2021 à 404 milliards de dollars en 2024. Une grande partie de cette croissance a été motivée par l'approbation des premiers fonds négociés en bitcoin (ETF), qui utilisaient la Coinbase comme principale gardienne.

Coinbase's annual revenue still fell from $7.8 billion in 2021 to $6.6 billion in 2024, but analysts expect it to grow at a CAGR of 6.5% to $7.9 billion in 2027

Le chiffre d'affaires annuel de Coinbase est toujours passé de 7,8 milliards de dollars en 2021 à 6,6 milliards de dollars en 2024, mais les analystes s'attendent à ce qu'il augmente à un TCAC de 6,5% à 7,9 milliards de dollars en 2027