Viele Finanzbestände hatten in den letzten Jahren wilde Schwankungen, als die Zinssätze stiegen und fielen

Robinhood, das 2013 gegründet wurde, zog viele jüngere Investoren mit seinen provisionsfreien Geschäften, der optimierten mobilen App und dem Gamified-Ansatz für Investitionen an.

Financial stocks have experienced wild swings in recent years as interest rates spiked and fell. Rising rates typically deter economic growth and drive many investors away from stocks, cryptocurrencies, and other riskier investments. While higher rates help banks and other lenders collect larger interest payments, they also discourage individuals and businesses from taking out new loans.

Finanzaktien haben in den letzten Jahren wilde Schwankungen erlebt, als die Zinssätze stiegen und fielen. Steigende Zinsen verhindern das Wirtschaftswachstum in der Regel und führen viele Anleger von Aktien, Kryptowährungen und anderen riskanteren Investitionen ab. Während höhere Zinsen Banken und anderen Kreditgebern helfen, größere Zinszahlungen zu sammeln, richten sie auch Einzelpersonen und Unternehmen davon ab, neue Kredite aufzunehmen.

However, over the long term, many financial stocks should continue to rise as new investors enter the market and more unbanked individuals sign up for banking services. Let's take a look at three of those stocks that are worth buying today and holding forever with a modest $3,000 investment: Robinhood Markets (NASDAQ:HOOD), Nu Holdings (NYSE:NU), and Coinbase Global (NASDAQ:COIN).

Langfristig sollten viele Finanzaktien jedoch weiter steigen, wenn neue Investoren in den Markt eintreten und mehr Personen für Bankdienstleistungen anmelden. Schauen wir uns drei dieser Aktien an, die es wert sind, heute zu kaufen und für immer mit einer bescheidenen Investition in Höhe von 3.000 US -Dollar zu halten: Robinhood Markets (NASDAQ: Hood), Nu Holdings (NYSE: NU) und Coinbase Global (Nasdaq: Coin).

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The disruptive brokerage: Robinhood

Das disruptive Makler: Robinhood

Robinhood, which was founded in 2013, attracted a lot of younger investors with its commission-free trades, streamlined mobile app, and gamified approach to investing. From 2021 to 2024, its number of year-end funded accounts rose from 22.7 million to 25.2 million, its assets under custody nearly doubled from $98 billion to $193 billion, and its annual revenue rose from $1.82 billion to $2.95 billion. It sells its trades to high-frequency trading (HFT) firms to subsidize its free trades.

Robinhood, das 2013 gegründet wurde, zog viele jüngere Investoren mit seinen provisionsfreien Geschäften, der optimierten mobilen App und dem Gamified-Ansatz für Investitionen an. Von 2021 bis 2024 stieg die Zahl der finanzierten Jahresabschlüsse von 22,7 Mio. auf 25,2 Mio., die Vermögenswerte im Rahmen des Sorgerechts fast von 98 Milliarden US-Dollar auf 193 Milliarden US-Dollar und der Jahresumsatz stieg von 1,82 Mrd. USD auf 2,95 Milliarden US-Dollar. Es verkauft seine Geschäfte an hochfrequente Handelsunternehmen (HFT), um seine kostenlosen Geschäfte zu subventionieren.

Robinhood experienced a major growth spurt in 2020 and 2021 when the meme stock mania drew in millions of new investors. But its business cooled off in 2022 and 2023 as inflation and rising interest rates crushed many of those speculative investments.

Robinhood verzeichnete 2020 und 2021 einen großen Wachstumsschub, als die Meme Stock Mania bei Millionen neuer Investoren zog. Das Geschäft kühlte sich jedoch 2022 und 2023 ab, da die Inflation und die steigenden Zinssätze viele dieser spekulativen Investitionen zerkleinerten.

But in 2024, Robinhood recovered as interest rates declined, investors rotated toward riskier growth stocks and cryptocurrencies again, and it expanded its ecosystem to include its Cash Card, subscription-based Gold tier, and a broader range of digital payment services.

Im Jahr 2024 erholte sich Robinhood jedoch, als die Zinssätze zurückgingen. Die Anleger wechselten wieder risikoreicher Wachstumsaktien und Kryptowährungen und erweiterten sein Ökosystem um ihre Cash-Karte, die abonnementbasierte Goldstufe und eine breitere Palette digitaler Zahlungsdienste.

From 2024 to 2027, analysts expect its revenue to increase at a compound annual growth rate (CAGR) of 15% as its adjusted earnings before interest, taxes, depreciation, and amortization (EBITDA) increases at a CAGR of 19%. With an enterprise value of $57.3 billion, it still doesn't look too expensive at 32 times this year's adjusted EBITDA -- and it should be a reliable long-term investment.

Von 2024 bis 2027 erwarten Analysten erwarten, dass der Umsatz mit einer zusammengesetzten jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 15% als bereinigte Gewinne vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisation (EBITDA) mit einer CAGR von 19% erhöht wird. Mit einem Unternehmenswert von 57,3 Milliarden US-Dollar sieht es nach dem 32-fachen des diesjährigen bereinigten EBITDA immer noch nicht zu teuer aus-und es sollte eine zuverlässige langfristige Investition sein.

The digital bank: Nu Holdings

Die digitale Bank: Nu Holdings

Nu, which operates in Brazil, Mexico, and Colombia, owns the top online bank in Latin America. From 2021 to 2024, its number of year-end customers more than tripled from 33.3 million to 114.2 million, while its activity rate (its active customers as a ratio of its total customers) rose from 76% to 83%.

Nu, das in Brasilien, Mexiko und Kolumbien tätig ist, besitzt die Top -Online -Bank in Lateinamerika. Von 2021 bis 2024 hat sich die Zahl der Kunden des Jahresende von 33,3 Mio. auf 114,2 Mio. mehr als verdreifacht, während seine Aktivitätsrate (seine aktiven Kunden als Verhältnis seiner Gesamtkunden) von 76% auf 83% stieg.

During those three years, its revenue grew at a CAGR of 89%. It also turned profitable in 2023 and its net income surged 91% in 2024.

In diesen drei Jahren stieg der Umsatz mit einer CAGR von 89%. Es wurde auch im Jahr 2023 profitabel und sein Nettoeinkommen stieg im Jahr 2024 um 91%.

As a digital-only bank, Nu expanded much faster than its brick-and-mortar competitors while locking in its customers with an increasing number of checking, credit card, lending, insurance, investment, cryptocurrency, e-commerce, and business-oriented services. It's also strengthening its ecosystem with more artificial intelligence (AI)-driven analytics tools, chatbots, and cybersecurity services.

Als nur digitaler Bank expandierte NU viel schneller als ihre stationären Wettbewerber und sperrte ihre Kunden mit zunehmender Anzahl von Schecks, Kreditkarte, Kreditvergabe, Versicherung, Investition, Kryptowährung, E-Commerce und geschäftsorientierten Diensten ein. Es stärkt auch sein Ökosystem mit künstlicheren Intelligenz (KI) -Danker Analyse-Tools, Chatbots und Cybersecurity-Diensten.

More than a quarter of Latin America's population remains unbanked, according to Global Findex, which leaves Nu plenty of room to expand. From 2024 to 2027, analysts expect its revenue to rise at a CAGR of 32% as its net income increases at a CAGR of 38%. Those are stellar growth rates for a stock that trades at just 27 times this year's earnings.

Laut Global FindEx bleibt mehr als ein Viertel der Bevölkerung Lateinamerikas weiterhin unverbunden, wodurch der Nu viel Platz zum Ausbau bleibt. Von 2024 bis 2027 erwarten Analysten, dass der Umsatz mit einer CAGR von 32% steigen wird, da der Nettoergebnis mit einer CAGR von 38% steigt. Dies sind herausragende Wachstumsraten für eine Aktie, die mit dem 27 -fachen der diesjährigen Gewinne handelt.

The crypto exchange: Coinbase

Der Krypto -Austausch: Coinbase

Coinbase is one of the world's largest cryptocurrency exchanges. It generates most of its revenue from its trading fees, so it experienced a severe slowdown in 2022 as rising rates chilled the market and unleashed a new "crypto winter." But even after riding out that downturn, its year-end assets on platform still increased from $278 billion in 2021 to $404 billion in 2024. A lot of that growth was driven by the approval of the first Bitcoin exchange-traded funds (ETFs), which used Coinbase as their primary custodian.

Coinbase ist einer der weltweit größten Kryptowährungsbörsen. Es generiert den größten Teil seiner Einnahmen aus seinen Handelsgebühren und erlebte 2022 eine schwere Verlangsamung, da die steigenden Raten den Markt kühlten und einen neuen "Krypto -Winter" entfesselten. Aber selbst nachdem er diesen Abschwung herausgefahren hatte, stieg das Vermögen des Jahresende auf der Plattform immer noch von 278 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 auf 404 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024. Ein Großteil dieses Wachstums wurde durch die Zulassung der ersten Bitcoin-Börsenfonds (ETFs) angetrieben, die als Hauptmacht als primäre Verwalter verwendet wurden.

Coinbase's annual revenue still fell from $7.8 billion in 2021 to $6.6 billion in 2024, but analysts expect it to grow at a CAGR of 6.5% to $7.9 billion in 2027

Der jährliche Umsatz von Coinbase fiel immer noch von 7,8 Milliarden US -Dollar im Jahr 2021 auf 6,6 Milliarden US -Dollar im Jahr 2024, aber Analysten erwarten, dass sie mit einer CAGR von 6,5% auf 7,9 Mrd. USD im Jahr 2027 wachsen wird