"Tether (USDT)를 얼마나 많이 교환 할 것인가 ...?"

"서울 강남에있는 사무실 건물 내부의 상품권 교환 사무소. 40 대 남성 고객이 카운터 위에 설치된 투명한 아크릴 패널의 구멍을 통해 암호 화폐 중 하나를 교환 할 수 있는지 물었을 때, 교환 사무실 소유자 인 A는 이렇게 말했다."

A gift certificate exchange office operating inside an office building in Gangnam, Seoul, had a male customer in his 40s ask through the hole in the transparent acrylic panel set up above the counter, "Can I exchange one of the cryptocurrencies, Tether, for Korean won?"

서울 강남에있는 사무실 건물 내부에서 운영되는 상품권 교환 사무소는 40 대 남성 고객이 카운터 위에 설치된 투명한 아크릴 패널의 구멍을 통해 "한국 원을 위해 암호 화폐 중 하나 인 테더를 교환 할 수 있습니까?"

At this, the exchange office owner, Mr. A, glanced up at the customer's face, opened the door next to him, and took the customer into the inner room. Mr. A and the customer each pulled out their 'coin wallets' installed on their smartphones and scanned the QR code. Soon, the customer's Tether transferred into Mr. A's coin wallet, and the customer received several hundred thousand won via an account transfer. The 'cryptocurrency exchange' took no more than 5 minutes.

이를 통해 교환 사무실 소유자 인 A 씨는 고객의 얼굴을보고 옆에 문을 열고 고객을 내부 방으로 데려갔습니다. A 씨와 고객은 각각 스마트 폰에 설치된 '코인 지갑'을 꺼내 QR 코드를 스캔했습니다. 곧 고객의 테더는 A 씨의 동전 지갑으로 이체했으며 고객은 계정 이체를 통해 수십만 원을 받았습니다. 'cryptocurrency exchange'는 5 분을 넘지 않았습니다.

"How much will you exchange Tether (USDT) for cash...?”

"Tether (USDT)를 얼마나 많이 교환 할 것인가 ...?"

To generally trade cryptocurrency in South Korea, one must create an account at a bank and then use exchanges like Upbit or Bithumb. At gift certificate exchange offices, cryptocurrency transactions are conducted through a direct transaction method (OTC), allowing for the cashing of cryptocurrency or, conversely, exchanging cash for cryptocurrency without real-name verification. No records are kept. In this process, the gift certificate exchange office takes about 1% of the transaction amount as a commission.

일반적으로 한국에서 암호 화폐를 거래하려면 은행에서 계정을 만들고 Upbit 또는 Bithumb와 같은 거래소를 사용해야합니다. 상품권 교환 사무소에서 암호 화폐 거래는 직접 트랜잭션 방법 (OTC)을 통해 수행되며, 암호 화폐의 현금화를 허용하거나 반대로 실제 검증없이 암호 화폐로 현금을 교환 할 수 있습니다. 기록이 없습니다. 이 과정에서 상품권 교환 사무소는 거래 금액의 약 1%를 수수료로 사용합니다.

"People who are reluctant to clarify the source of their funds or have difficulties doing so primarily come here," explained Mr. B, who exchanges department store gift certificates.

백화점 상품 증명서를 교환하는 B 씨는“자금의 출처를 명확히하기를 꺼려하거나 주로 여기에 오는 데 어려움을 겪고있는 사람들이 있습니다.

Among the types of cryptocurrency traded at gift certificate exchange offices, Tether is frequently used. Tether is a stablecoin that is linked to the U.S. dollar, maintaining a price of 1 Tether equal to 1 dollar. Unlike Bitcoin or Ethereum, it does not fluctuate in price, enabling transactions within a predictable range.

상품권 교환 사무소에서 거래되는 cryptocurrency의 유형 중에는 테더가 자주 사용됩니다. 테더는 미국 달러와 관련된 안정적인 상태이며 1 달러와 같은 가격을 유지합니다. 비트 코인 또는 이더 리움과 달리 가격이 변동하지 않아 예측 가능한 범위 내에서 거래가 가능합니다.

Recently, even the merchants at Namdaemun market began using Tether.

최근 Namdaemun Market의 상인조차도 Tether를 사용하기 시작했습니다.

"Those people cannot bring large sums of money at once from their home country, so they exchange for Tether to bring it in and buy goods here to take back out," said Mr. B. It is also said that private exchangers in Myeongdong are engaged in cryptocurrency exchange work.

"그 사람들은 자신의 고국에서 한 번에 많은 돈을 가져올 수 없기 때문에 테더를 교환하여 그것을 가져와 상품을 사서 물러서서 물품을 사기 위해 물품을 사기로 교환했다"고 말했다.

However, cryptocurrency exchanges can be used as a means of money laundering or tax evasion.

그러나 cryptocurrency 교환은 돈세탁 또는 탈세의 수단으로 사용될 수 있습니다.

"If a parent gifts several tens of millions won to a child by exchanging it for Tether, no one will know. Also, those doing illegal gambling at overseas casinos exchange won for Tether before leaving, then buy chips with Tether there to gamble," explained Mr. B.

"부모가 테더와 교환함으로써 수천만 명이 어린이에게 선물한다면 아무도 알지 못할 것입니다. 또한 해외 카지노 교환에서 불법 도박을하는 사람들은 떠나기 전에 테더를 위해 우승 한 다음 테더와 함께 칩을 구입하여 도박을했습니다."라고 B.는 설명했습니다.

According to the Foreign Exchange Transactions Act, anyone who exports amounts exceeding $10,000 (approximately 14 million won) without reporting it will face a petty fine, and those exceeding $30,000 (approximately 42 million won) may face imprisonment for up to one year or a petty fine of up to 100 million won. However, exchanging won for Tether at a private exchange and holding it in a coin wallet allows one to avoid fund tracking.

외환 거래법에 따르면, 수출하는 금액은 10,000 달러 (약 1,400 만 원)를 초과하는 금액을 사소한 벌금에 처해질 것이라고보고하지 않으며, $ 30,000 (약 4,200 만)을 초과하는 것은 최대 1 년 동안 투옥되거나 최대 1 억 원의 사소한 벌금에 직면 할 수 있습니다. 그러나 개인 교환에서 테더를 교환하고 동전 지갑에 보관하면 펀드 추적을 피할 수 있습니다.

This method is also said to be used in the operation of illicit overseas gambling sites. The gambling site organization is structured in a multi-level format, where members collect funds and pass them to the mastermind. Members withdraw money from the operating accounts of the gambling sites to avoid detection by investigative authorities and exchange it for Tether at private exchange offices. The mastermind then again exchanges this Tether for cash at the exchange to launder the money.

이 방법은 또한 불법 해외 도박 사이트의 운영에 사용된다고합니다. 도박 사이트 조직은 회원들이 자금을 모아서 마스터 마인드로 전달하는 다단계 형식으로 구성됩니다. 회원들은 수사 당국의 탐지를 피하고 개인 교환 사무소에서 테더로 교환하기 위해 도박장의 운영 계정에서 돈을 인출합니다. 그런 다음 마스터 마인드는 다시이 테더를 거래소에서 현금으로 교환하여 돈을 세탁합니다.

This method is also used in voice phishing crimes. Another gift certificate exchanger, Mr. C, is currently subject to police investigation for using an account that was involved in a voice phishing incident after performing a transaction with a customer involving virtual assets.

이 방법은 음성 피싱 범죄에도 사용됩니다. 또 다른 상품권 교환기 인 C 씨는 현재 가상 자산과 관련된 고객과의 거래를 수행 한 후 음성 피싱 사고와 관련된 계정을 사용한 경찰 조사 대상입니다.

"Because of that, my account was frozen, making it difficult to make a living. Since then, I have been trying to verify customers' identities and, if possible, transact in cash," said Mr. C.

C.는“그 때문에 내 계정이 얼어서 생계를 유지하기가 어려워졌다. 그 이후로, 나는 고객의 신원을 확인하고 가능하다면 현금으로 거래하려고 노력해왔다”고 말했다.

A gift certificate exchange business that is exchanging cryptocurrency for won has reported to the National Tax Service and added ‘virtual asset intermediation and trading’ to the industry listed on their business registration certificate. However, experts believe that even in such cases, there may be legal risks.

Cryptocurrency를 원으로 교환하는 상품권 교환 사업은 National Tax Service에보고했으며 비즈니스 등록 증명서에 나열된 업계에 '가상 자산 중개 및 거래'를 추가했습니다. 그러나 전문가들은 그러한 경우에도 법적 위험이있을 수 있다고 생각합니다.

"According to the Financial Services Commission, as of the 1st, a total of 27 virtual asset businesses, including exchanges, wallets, and custodians, have registered with the Financial Intelligence Unit (FIU). A source in the cryptocurrency industry stated that if they have not reported to the FIU, then all are operating illegally."

"금융 서비스위원회 (Financial Services Commission)에 따르면, 1 일 기준으로 거래소, 지갑 및 관리인을 포함한 총 27 개의 가상 자산 사업이 FIU (Financial Intelligence Unit)에 등록했습니다. Cryptocurrency 산업의 소식통은 FIU에보고하지 않았다면 모두 불법적으로 운영되고 있다고 말했습니다."

"If they do not report to the FIU according to the Specific Financial Information Act, it would be considered an unregistered business regardless of reporting to the National Tax Service. To the best of my knowledge, there has not yet been a 'private exchange' operator registered as a virtual asset business with the FIU," explained attorney Kim Seong-su of GY Kwangya Law Office.

Gy Kwangya Law Office의 Kim Seong-Su 변호사는“특정 재무 정보 법에 따라 FIU에보고하지 않는다면, 국가 세무 서비스에 대한보고에 관계없이 등록되지 않은 사업으로 간주 될 것입니다. 제가 아는 한, FIU와의 가상 자산 사업으로 등록 된 '개인 교환'운영자는 아직 없었습니다.

Moreover, attorney Kim

또한 변호사 김