결함, 자산 및 입양 : 혁명이 여기에 있으며 숭어를 착용하고 있습니다.

제도적 채택, 'Defi Mullet'과 같은 혁신적인 전략 및 실제 자산의 통합으로 인해 제기 대출이 급증하고 있습니다. 이 금융 혁명에 대한 내부 특종을 얻으십시오!

DeFi lending is experiencing a renaissance, moving beyond speculative yields to become a foundational financial layer. The surge in institutional participation and innovative strategies are fueling this growth. Let's dive into the key trends and insights driving this transformation.

Defi Lending은 르네상스를 겪고 있으며, 투기 수익률을 넘어 기초 재무 계층이되었습니다. 제도적 참여와 혁신적인 전략의 급증으로 인해 이러한 성장이 촉진되고 있습니다. 이 변화를 주도하는 주요 트렌드와 통찰력을 살펴 보겠습니다.

DeFi Lending TVL Skyrockets: Institutionalization is the Name of the Game

Defi Lending TVL Skyrockets : 제도화는 게임의 이름입니다.

The total value locked (TVL) across top DeFi lending protocols like Aave, Euler, Spark, and Morpho has surged past $50 billion, approaching $60 billion. This impressive 60% growth over the past year is attributed to rapid institutionalization and increasingly sophisticated risk management tools, according to a report by Artemis and Vaults.fyi. These platforms are evolving into modular financial networks, attracting serious players and serious capital.

AAVE, EULER, SPARK 및 MORPHO와 같은 최고 수준의 대출 프로토콜에서 총 가치 잠금 (TVL)은 400 억 달러에 달하며 600 억 달러에 이르렀습니다. Artemis and Vaults.fyi의 보고서에 따르면 지난 1 년간 의이 인상적인 60% 성장은 빠른 제도화와 점점 더 정교한 위험 관리 도구에 기인합니다. 이 플랫폼은 모듈 식 금융 네트워크로 발전하여 심각한 플레이어와 심각한 자본을 유치합니다.

The 'DeFi Mullet': Fintech Front-End, DeFi Backend

'Defi Mullet': Fintech 프론트 엔드, Defi 백엔드

One of the most intriguing trends is the rise of the "DeFi mullet" – a strategy where user-facing applications seamlessly integrate DeFi infrastructure on their backend. This creates a familiar, user-friendly experience, hiding the complex DeFi operations under the hood. Think fintech front-end, DeFi backend.

가장 흥미로운 트렌드 중 하나는 "Defi Mullet"의 상승으로 사용자를 대상으로 응용 프로그램이 백엔드에 디피 인프라를 원활하게 통합하는 전략입니다. 이것은 친숙하고 사용자 친화적 인 경험을 만들어 후드 아래에 복잡한 디피 작업을 숨 깁니다. Fintech 프론트 엔드, Defi 백엔드를 생각하십시오.

Coinbase, for example, allows users to borrow against their Bitcoin holdings through Morpho's backend infrastructure. Bitget Wallet offers a 5% yield on stablecoin holdings via Aave, all within the wallet app. Even PayPal is getting in on the action with PYUSD, offering yields near 3.7%.

예를 들어, Coinbase는 사용자가 Morpho의 백엔드 인프라를 통해 비트 코인 홀딩에 대해 빌릴 수 있습니다. Bitget Wallet은 지갑 앱 내에서 AAVE를 통해 StableCoin Holdings에서 5% 수율을 제공합니다. PayPal조차도 PYUSD와의 행동에 참여하여 3.7%에 가까운 수익률을 제공합니다.

The report suggests that other crypto-friendly fintech giants like Robinhood and Revolut may soon follow suit, offering services like stablecoin credit lines and asset-backed loans through DeFi markets. It's a win-win: new revenue streams for them, and broader adoption for DeFi.

이 보고서는 Robinhood 및 Revolut와 같은 다른 암호화 친화적 인 Fintech 자이언트가 곧 Defi 시장을 통한 Stablecoin 신용 라인 및 자산 지원 대출과 같은 서비스를 제공 할 수 있다고 제안합니다. 그것은 윈윈입니다 : 그들을위한 새로운 수익원과 Defi에 대한 광범위한 채택.

Real-World Assets (RWAs) Bridge the Gap

실제 자산 (RWA)은 격차를 해소합니다

The integration of tokenized real-world assets (RWAs) is another major catalyst for DeFi growth. DeFi protocols are increasingly incorporating tokenized US Treasuries, credit funds, and other traditional assets. These RWAs can be used as collateral for loans, earn yield directly within DeFi protocols, or be bundled into complex investment strategies, bridging the gap between traditional finance and the decentralized digital economy.

토큰 화 된 실제 자산 (RWAS)의 통합은 결함 성장을위한 또 다른 주요 촉매제입니다. Defi 프로토콜은 점점 더 많은 미국 재무부, 신용 자금 및 기타 전통 자산을 통합하고 있습니다. 이 RWA는 대출 담보로 사용하거나, 결함 프로토콜 내에서 직접 수확량을 얻거나, 복잡한 투자 전략으로 묶여 전통적인 금융과 분산 디지털 경제 사이의 격차를 해소 할 수 있습니다.

Platforms like Pendle, which allows users to split yield streams, now manage over $4 billion in TVL, largely in tokenized stablecoin yield products. Ethena's sUSDe and similar tokens offer returns exceeding 8% through sophisticated strategies, simplifying the experience for the end user.

Pendle과 같은 플랫폼은 수확량 스트림을 분할 할 수있게 해주 며 이제 TVL에서 40 억 달러 이상을 관리하며 주로 토큰 화 된 Stablecoin 수율 제품을 관리합니다. Ethena의 Susde 및 유사한 토큰은 정교한 전략을 통해 8%를 초과하는 수익을 제공하여 최종 사용자의 경험을 단순화합니다.

On-Chain Asset Managers: The Pros Arrive

온 체인 자산 관리자 : 전문가가 도착합니다

A less visible but vital trend is the emergence of crypto-native asset managers. Firms like Gauntlet, Re7, and Steakhouse Financial are allocating capital across DeFi ecosystems using professionally managed strategies, much like traditional asset managers. They're deeply involved in DeFi protocol governance, fine-tuning risk parameters, and deploying capital across various structured yield products, tokenized RWAs, and modular lending markets.

덜 눈에 띄지 만 중요한 추세는 암호 자산 자산 관리자의 출현입니다. Gauntlet, RE7 및 Steakhouse Financial과 같은 회사는 전통적인 자산 관리자와 마찬가지로 전문적으로 관리되는 전략을 사용하여 결함 생태계에 자본을 할당하고 있습니다. 그들은 Defi 프로토콜 거버넌스, 미세 조정 위험 매개 변수 및 다양한 구조화 된 수율 제품, 토큰 화 된 RWA 및 모듈 식 대출 시장에 자본을 배치하는 데 깊이 관여합니다.

The capital under management within this sector has quadrupled since January, growing from $1 billion to over $4 billion. This underscores the rapid professionalization and institutionalization of DeFi investment strategies.

이 부문 내에서 경영진의 자본은 1 월 이후 4 배로, 10 억 달러에서 40 억 달러 이상 증가했습니다. 이것은 Defi 투자 전략의 빠른 전문화 및 제도화를 강조합니다.

Crypto-Backed Loans: Borrowing Reimagined

암호화 지원 대출 : 차용 재사용

Beyond institutional trends, the rise of crypto-backed loans is changing how individuals access capital. Bitcoin loans and other crypto-backed loans allow investors to access cash without selling their digital assets. It's a smarter, faster, and more flexible way to use crypto as a financial tool.

제도적 추세 외에도 암호화 지원 대출의 증가는 개인이 자본에 접근하는 방식을 바꾸고 있습니다. 비트 코인 대출 및 기타 암호화 지원 대출은 투자자가 디지털 자산을 판매하지 않고 현금에 접근 할 수 있도록합니다. Crypto를 금융 도구로 사용하는 더 똑똑하고 빠르며 유연한 방법입니다.

These loans use your cryptocurrency as collateral, allowing you to borrow cash without triggering tax events or giving up potential future gains. Plus, they often bypass traditional credit checks, opening up opportunities for freelancers, gig workers, and those outside major financial systems.

이 대출은 당신의 cryptocurrency를 담보로 사용하므로 세금 사건을 유발하거나 잠재적 인 향후 이익을 포기하지 않고 현금을 빌릴 수 있습니다. 또한 그들은 종종 전통적인 신용 수표를 우회하여 프리랜서, 공연 근로자 및 주요 금융 시스템 외부의 기회를 열었습니다.

Who Benefits from Crypto-Backed Loans?

암호화 지원 대출의 혜택은 누구입니까?

• Long-term crypto holders who don't want to sell
• Those needing quick access to cash
• Individuals without strong credit histories
• Anyone looking to diversify their investment strategy

The Future is Decentralized (and a Little Bit Funky)

미래는 분산되어 있습니다 (그리고 약간 펑키 한)

DeFi lending is no longer a niche experiment; it's a growing force reshaping the financial landscape. With institutional adoption, innovative strategies like the "DeFi mullet," the integration of real-world assets, and the rise of crypto-backed loans, the future of finance is looking increasingly decentralized. So buckle up, grab your favorite stablecoin, and get ready for the ride. It's gonna be wild!

결함 대출은 더 이상 틈새 실험이 아닙니다. 금융 환경을 재구성하는 힘이 커지고 있습니다. 제도적 채택, "Defi Mullet"과 같은 혁신적인 전략, 실제 자산의 통합 및 암호화 지원 대출의 상승으로 인해 금융의 미래는 점점 더 분산되고 있습니다. 그래서 버클 위로, 좋아하는 안정을 잡고 타고 준비하십시오. 거칠게 될거야!