디지털 자산 고객의 위험을 제한하기 위해 연준이 암호화폐 친화적인 은행에 명령

Customers Bank는 디지털 자산 고객에 대한 적절한 규정 준수에서 벗어났다는 규제 당국의 우려를 해결하기로 합의했습니다.

Customers Bank, which has done business with several of the most prominent crypto firms, has been called out by the U.S. Federal Reserve for inadequately policing illicit activity, particularly with digital asset clients.

여러 유명 암호화폐 회사와 거래를 해온 Customers Bank는 특히 디지털 자산 고객과 관련된 불법 활동을 부적절하게 단속했다는 이유로 미국 연방준비은행으로부터 지목을 받았습니다.

In an enforcement agreement signed by the bank's top executives, the Fed noted "significant deficiencies related to the Bank’s risk management practices and compliance with the applicable laws, rules, and regulations relating to anti-money laundering."

은행 최고 경영진이 서명한 집행 계약에서 연준은 "은행의 위험 관리 관행 및 자금 세탁 방지와 관련된 해당 법률, 규칙 및 규정 준수와 관련된 심각한 결함"을 지적했습니다.

Customers Bank's client list has included top names such as Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) and Circle, and in the wake of last year's tech-bank crisis that saw the demise of leading banks serving crypto customers, such a friendly institution has been hard to come by in the U.S. banking sector. But Customers had already shown signs of struggling with its crypto relationships. In June, CoinDesk reported it was cutting hedge fund activity and had capped its crypto deposits.

Customers Bank의 고객 목록에는 Galaxy Digital(GLXY), Coinbase(COIN) 및 Circle과 같은 유명 기업이 포함되어 있으며, 암호화폐 고객에게 서비스를 제공하는 주요 은행이 몰락한 작년의 기술 은행 위기 이후 이러한 우호적인 기관은 미국 은행 부문에서는 구하기가 어려웠습니다. 그러나 고객들은 이미 암호화폐 관계로 인해 어려움을 겪고 있는 징후를 보였습니다. 지난 6월, 코인데스크는 헤지펀드 활동을 중단하고 암호화폐 예금을 제한했다고 발표했습니다.

The Pennsylvania-based lender, which is owned by Customers Bancorp (CUBI), deals only in U.S. dollars and does not accept cryptocurrency or make loans to support crypto activities. It offers its dozens of digital asset firm clients a real-time, blockchain-based payments platform called Customer Bank Instant Token (CBIT) that lets those crypto clients make U.S. dollar payments around the clock. That service was highlighted in the enforcement action.

Customers Bancorp(CUBI)가 소유한 펜실베이니아 소재 대출 기관은 미국 달러로만 거래하며 암호화폐를 허용하지 않거나 암호화폐 활동을 지원하기 위한 대출을 제공하지 않습니다. 수십 개의 디지털 자산 회사 고객에게 CBIT(Customer Bank Instant Token)라는 실시간 블록체인 기반 결제 플랫폼을 제공하여 해당 암호화폐 고객이 24시간 내내 미국 달러 결제를 할 수 있도록 합니다. 해당 서비스는 시행 조치에서 강조되었습니다.

A spokesman for the bank didn't immediately respond to a request for comment.

은행 대변인은 논평 요청에 즉각 응답하지 않았다.

Under the order, the bank has to soon provide the Fed a series of written plans and a new approach to compliance, including an agreement to "ensure that the Bank collects, analyzes, and retains complete and accurate information for all customers." The bank must notify the Fed 30 days in advance of taking on "any new strategic initiative, product, service, or relationship with third parties related to the digital asset strategy."

명령에 따라 은행은 "은행이 모든 고객을 위해 완전하고 정확한 정보를 수집, 분석 및 유지하도록 보장"하는 합의를 포함하여 일련의 서면 계획과 규정 준수에 대한 새로운 접근 방식을 연준에 곧 제공해야 합니다. 은행은 "디지털 자산 전략과 관련된 새로운 전략적 이니셔티브, 제품, 서비스 또는 제3자와의 관계"를 시작하기 30일 전에 연준에 통보해야 합니다.

The Fed noted that Customers "has begun to take measures to address the identified deficiencies."

연준은 고객이 "확인된 결함을 해결하기 위한 조치를 취하기 시작했다"고 언급했습니다.

The agencies that oversee banking in the U.S. – the Fed, Office of the Comptroller of the Currency and Federal Deposit Insurance Corp. – have previously issued guidance to banks meant to limit their exposure to the crypto sector. Last year, the Fed said it was revamping its own digital assets approach, having its new “novel activities supervision program” – with specialized experts – help the regular banking supervisors monitor the overlap of the crypto sector with the banking system.

미국 은행을 감독하는 기관인 연준, 통화 감사원장, 연방예금보험공사 등은 이전에 은행이 암호화폐 부문에 대한 노출을 제한하도록 지침을 발표한 바 있습니다. 작년에 연준은 전문 전문가와 함께 새로운 "새로운 활동 감독 프로그램"을 통해 자체 디지털 자산 접근 방식을 개편하고 일반 은행 감독관이 암호화폐 부문과 은행 시스템의 중복을 모니터링하는 데 도움을 주고 있다고 밝혔습니다.