Von der Fed wurde eine kryptofreundliche Bank angewiesen, die Risiken von Kunden digitaler Vermögenswerte zu begrenzen

Die Customers Bank hat sich bereit erklärt, die Bedenken der Regulierungsbehörde auszuräumen, dass sie von der ordnungsgemäßen Einhaltung ihrer Kunden im Bereich der digitalen Vermögenswerte abweicht.

Customers Bank, which has done business with several of the most prominent crypto firms, has been called out by the U.S. Federal Reserve for inadequately policing illicit activity, particularly with digital asset clients.

Die Customers Bank, die mit mehreren der bekanntesten Kryptofirmen Geschäfte gemacht hat, wurde von der US-Notenbank wegen unzureichender Überwachung illegaler Aktivitäten, insbesondere bei Kunden digitaler Vermögenswerte, angeklagt.

In an enforcement agreement signed by the bank's top executives, the Fed noted "significant deficiencies related to the Bank’s risk management practices and compliance with the applicable laws, rules, and regulations relating to anti-money laundering."

In einer von den Spitzenmanagern der Bank unterzeichneten Durchsetzungsvereinbarung stellte die Fed „erhebliche Mängel im Zusammenhang mit den Risikomanagementpraktiken der Bank und der Einhaltung der geltenden Gesetze, Regeln und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche“ fest.

Customers Bank's client list has included top names such as Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) and Circle, and in the wake of last year's tech-bank crisis that saw the demise of leading banks serving crypto customers, such a friendly institution has been hard to come by in the U.S. banking sector. But Customers had already shown signs of struggling with its crypto relationships. In June, CoinDesk reported it was cutting hedge fund activity and had capped its crypto deposits.

Zur Kundenliste der Customers Bank gehören Top-Namen wie Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) und Circle, und im Zuge der Tech-Banken-Krise im letzten Jahr, die zum Niedergang führender Banken führte, die Krypto-Kunden bedienen, ist eine so freundliche Institution hinzugekommen war im US-Bankensektor schwer zu bekommen. Aber Kunden hatten bereits Anzeichen dafür gezeigt, dass sie mit ihren Krypto-Beziehungen zu kämpfen hatten. Im Juni berichtete CoinDesk, dass es die Hedgefonds-Aktivitäten zurückgefahren und seine Krypto-Einlagen begrenzt habe.

The Pennsylvania-based lender, which is owned by Customers Bancorp (CUBI), deals only in U.S. dollars and does not accept cryptocurrency or make loans to support crypto activities. It offers its dozens of digital asset firm clients a real-time, blockchain-based payments platform called Customer Bank Instant Token (CBIT) that lets those crypto clients make U.S. dollar payments around the clock. That service was highlighted in the enforcement action.

Der in Pennsylvania ansässige Kreditgeber, der sich im Besitz von Customers Bancorp (CUBI) befindet, handelt nur in US-Dollar und akzeptiert keine Kryptowährungen oder vergibt Kredite zur Unterstützung von Kryptoaktivitäten. Es bietet seinen Dutzenden Kunden von Digital-Asset-Firmen eine Blockchain-basierte Echtzeit-Zahlungsplattform namens Customer Bank Instant Token (CBIT), mit der diese Krypto-Kunden rund um die Uhr Zahlungen in US-Dollar tätigen können. Dieser Dienst wurde in der Durchsetzungsklage hervorgehoben.

A spokesman for the bank didn't immediately respond to a request for comment.

Ein Sprecher der Bank antwortete nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.

Under the order, the bank has to soon provide the Fed a series of written plans and a new approach to compliance, including an agreement to "ensure that the Bank collects, analyzes, and retains complete and accurate information for all customers." The bank must notify the Fed 30 days in advance of taking on "any new strategic initiative, product, service, or relationship with third parties related to the digital asset strategy."

Gemäß der Anordnung muss die Bank der Fed bald eine Reihe schriftlicher Pläne und einen neuen Compliance-Ansatz vorlegen, einschließlich einer Vereinbarung, um „sicherzustellen, dass die Bank vollständige und genaue Informationen für alle Kunden sammelt, analysiert und speichert“. Die Bank muss die Fed 30 Tage im Voraus benachrichtigen, wenn sie „jede neue strategische Initiative, jedes neue Produkt, jede neue Dienstleistung oder jede Beziehung zu Dritten im Zusammenhang mit der Digital-Asset-Strategie“ übernimmt.

The Fed noted that Customers "has begun to take measures to address the identified deficiencies."

Die Fed stellte fest, dass Customers „damit begonnen hat, Maßnahmen zu ergreifen, um die festgestellten Mängel zu beheben“.

The agencies that oversee banking in the U.S. – the Fed, Office of the Comptroller of the Currency and Federal Deposit Insurance Corp. – have previously issued guidance to banks meant to limit their exposure to the crypto sector. Last year, the Fed said it was revamping its own digital assets approach, having its new “novel activities supervision program” – with specialized experts – help the regular banking supervisors monitor the overlap of the crypto sector with the banking system.

Die Behörden, die das Bankwesen in den USA beaufsichtigen – die Fed, das Office of the Comptroller of the Currency und die Federal Deposit Insurance Corp. – haben zuvor Leitlinien für Banken herausgegeben, um ihr Engagement im Kryptosektor zu begrenzen. Letztes Jahr gab die Fed bekannt, dass sie ihren eigenen Ansatz für digitale Vermögenswerte überarbeiten und ihr neues „Programm zur Überwachung neuartiger Aktivitäten“ – mit spezialisierten Experten – den regulären Bankenaufsichtsbehörden dabei helfen soll, die Überschneidungen des Kryptosektors mit dem Bankensystem zu überwachen.