暗号通貨に優しい銀行、デジタル資産顧客のリスクを制限するようFRBから命令

カスタマズ・バンクは、デジタル資産顧客に対する適切なコンプライアンスから逸脱しているという規制当局の懸念に対処することに同意した。

Customers Bank, which has done business with several of the most prominent crypto firms, has been called out by the U.S. Federal Reserve for inadequately policing illicit activity, particularly with digital asset clients.

カスタマズ銀行は、いくつかの最も著名な仮想通貨企業と取引を行っているが、特にデジタル資産顧客に対する違法行為の取り締まりが不十分であるとして米連邦準備制度理事会から非難されている。

In an enforcement agreement signed by the bank's top executives, the Fed noted "significant deficiencies related to the Bank’s risk management practices and compliance with the applicable laws, rules, and regulations relating to anti-money laundering."

同行のトップが署名した施行協定の中で、連銀は「同行のリスク管理慣行とマネーロンダリング対策に関連する適用法、規則、規制の順守に関連する重大な欠陥」を指摘した。

Customers Bank's client list has included top names such as Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) and Circle, and in the wake of last year's tech-bank crisis that saw the demise of leading banks serving crypto customers, such a friendly institution has been hard to come by in the U.S. banking sector. But Customers had already shown signs of struggling with its crypto relationships. In June, CoinDesk reported it was cutting hedge fund activity and had capped its crypto deposits.

Customers Bank の顧客リストには、Galaxy Digital (GLXY)、Coinbase (COIN)、Circle などのトップネームが含まれており、仮想通貨の顧客にサービスを提供していた大手銀行の消滅を見た昨年のハイテクバンク危機を受けて、このような友好的な機関は、米国の銀行部門では入手が困難だった。しかし、顧客はすでに仮想通貨との関係に苦戦している兆候を示していた。コインデスクは6月、ヘッジファンドの活動を削減し、仮想通貨預金に上限を設けたと報告した。

The Pennsylvania-based lender, which is owned by Customers Bancorp (CUBI), deals only in U.S. dollars and does not accept cryptocurrency or make loans to support crypto activities. It offers its dozens of digital asset firm clients a real-time, blockchain-based payments platform called Customer Bank Instant Token (CBIT) that lets those crypto clients make U.S. dollar payments around the clock. That service was highlighted in the enforcement action.

ペンシルバニア州に本拠を置くこの金融業者は、Customers Bancorp (CUBI) が所有しており、米ドルのみを取引しており、暗号通貨の受け入れや、暗号通貨活動をサポートするための融資は行っていません。同社は、デジタル資産会社のクライアント数十社に、カスタマー・バンク・インスタント・トークン（CBIT）と呼ばれるリアルタイムのブロックチェーンベースの決済プラットフォームを提供しており、これにより暗号通貨クライアントは24時間米ドルでの支払いを行うことができる。このサービスは執行措置で強調されました。

A spokesman for the bank didn't immediately respond to a request for comment.

同銀行の広報担当者はコメントの要請に応じなかった。

Under the order, the bank has to soon provide the Fed a series of written plans and a new approach to compliance, including an agreement to "ensure that the Bank collects, analyzes, and retains complete and accurate information for all customers." The bank must notify the Fed 30 days in advance of taking on "any new strategic initiative, product, service, or relationship with third parties related to the digital asset strategy."

この命令に基づき、同行は間もなく一連の書面による計画とコンプライアンスへの新たなアプローチをFRBに提出する必要があり、その中には「銀行がすべての顧客について完全かつ正確な情報を収集、分析、保持することを保証する」という合意も含まれている。銀行は「デジタル資産戦略に関連する新たな戦略的取り組み、商品、サービス、または第三者との関係」を行う場合、30日前までにFRBに通知する必要がある。

The Fed noted that Customers "has begun to take measures to address the identified deficiencies."

FRBは、顧客が「特定された欠陥に対処するための措置を講じ始めている」と指摘した。

The agencies that oversee banking in the U.S. – the Fed, Office of the Comptroller of the Currency and Federal Deposit Insurance Corp. – have previously issued guidance to banks meant to limit their exposure to the crypto sector. Last year, the Fed said it was revamping its own digital assets approach, having its new “novel activities supervision program” – with specialized experts – help the regular banking supervisors monitor the overlap of the crypto sector with the banking system.

米国の銀行業務を監督する機関であるFRB、通貨監督庁、連邦預金保険公社は、これまでに銀行に対し、仮想通貨セクターへのエクスポージャーを制限するためのガイダンスを発行してきた。 FRBは昨年、独自のデジタル資産アプローチを刷新し、専門家による新たな「新規活動監視プログラム」を導入し、通常の銀行監督当局が仮想通貨セクターと銀行システムの重複を監視できるようにすると発表した。