비트코인 중심 암호화폐 포트폴리오가 실수인 이유: 다각화의 중요성

투자 전략, 접근 방식 및 원칙은 시장 참여자마다 다르지만, 분산투자는 모든 기민한 투자자가 준수하는 하나의 규칙이며 그럴 만한 이유가 있습니다.

The world of investing is filled with a diverse range of strategies, approaches, and principles, but there's one rule that all astute investors seem to abide by and for a good reason: diversification. It's the simplest and most effective way to manage risks by building a portfolio that includes a variety of assets from different classes and categories. In case one asset doesn’t behave according to expectations, it won’t drag down the entire portfolio, as the rest of the holdings will ensure its resilience and continuity.

투자의 세계는 다양한 전략, 접근 방식 및 원칙으로 가득 차 있지만, 모든 기민한 투자자가 준수하는 것으로 보이는 한 가지 규칙이 있으며 그럴 만한 이유가 있습니다. 바로 분산투자입니다. 다양한 클래스와 범주의 다양한 자산을 포함하는 포트폴리오를 구축하여 위험을 관리하는 가장 간단하고 효과적인 방법입니다. 하나의 자산이 예상대로 작동하지 않는 경우 나머지 자산이 탄력성과 연속성을 보장하므로 전체 포트폴리오가 저하되지는 않습니다.

This is a strategy that includes all financial markets and seems perfectly reasonable and clever. Unfortunately, most investors only apply diversification across different asset categories like bonds, stocks, commodities, and crypto to reduce the likelihood of being impacted by sector-specific risks and maintain profitability in the long run. But they fail to diversify within the same asset class – and crypto investments provide the most relevant example in this respect.

이는 모든 금융시장을 포괄하는 전략으로 완벽하게 합리적이고 영리해 보입니다. 불행하게도 대부분의 투자자는 부문별 위험에 의해 영향을 받을 가능성을 줄이고 장기적으로 수익성을 유지하기 위해 채권, 주식, 상품 및 암호화폐와 같은 다양한 자산 범주에 걸쳐 분산화를 적용합니다. 그러나 그들은 동일한 자산 클래스 내에서 다양화하는 데 실패했으며 암호화폐 투자는 이 점에서 가장 관련성이 높은 예를 제공합니다.

As the first crypto to hit the market and the top coin in terms of value and market capitalization, Bitcoin is the preferred digital asset for numerous investors. You can buy Bitcoin p2p or through whatever channel you prefer and build your crypto holdings with ease. There's nothing inherently wrong with including BTC in an investment portfolio. On the contrary, Bitcoin can serve as a great diversification tool, considering its high return potential and innovative nature. The problem is that most people don’t look beyond Bitcoin when considering crypto investments, completely ignoring the fact that there are over 9,000 digital currencies from which one can choose.

시장에 출시된 최초의 암호화폐이자 가치 및 시가총액 측면에서 최고의 코인인 비트코인은 수많은 투자자들이 선호하는 디지털 자산입니다. Bitcoin p2p를 구매하거나 원하는 채널을 통해 쉽게 암호화폐 자산을 구축할 수 있습니다. 투자 포트폴리오에 BTC를 포함시키는 데 본질적으로 잘못된 것은 없습니다. 반대로 비트코인은 높은 수익 잠재력과 혁신성을 고려할 때 훌륭한 다각화 도구 역할을 할 수 있습니다. 문제는 대부분의 사람들이 암호화폐 투자를 고려할 때 비트코인 ​​너머를 보지 않고 선택할 수 있는 디지털 통화가 9,000개 이상 있다는 사실을 완전히 무시한다는 것입니다.

An unfortunate Bitcoin-centric approach

불행한 비트코인 ​​중심 접근 방식

The disproportionate media coverage that Bitcoin has received over the years has made it seem like none of the other altcoins matter. Many still think that Bitcoin and crypto are one and the same thing. Others still harbor the belief that the original coin is the only one worthy of their attention, as it represents the best product that this industry has to offer.

수년에 걸쳐 비트코인에 대한 불균형적인 언론 보도로 인해 다른 알트코인은 중요하지 않은 것처럼 보입니다. 많은 사람들은 여전히 ​​비트코인과 암호화폐가 동일하다고 생각합니다. 다른 사람들은 여전히 ​​원래 동전이 이 산업이 제공해야 하는 최고의 제품을 대표하기 때문에 관심을 가질 만한 유일한 동전이라는 믿음을 갖고 있습니다.

Ethereum is the only altcoin that manages to find its way into investors’ portfolios, most likely because the blockchain boasts unique features that have enabled a multitude of use cases across a range of different industries. However, not even the altcoin leader can come close to Bitcoin or make traders and investors acknowledge the need to distribute funds to more than just one crypto.

이더리움은 투자자의 포트폴리오에 진출할 수 있는 유일한 알트코인입니다. 이는 블록체인이 다양한 산업 전반에 걸쳐 다양한 사용 사례를 가능하게 하는 고유한 기능을 자랑하기 때문일 가능성이 높습니다. 그러나 알트코인 리더조차도 비트코인에 가까워질 수 없으며 거래자와 투자자가 하나 이상의 암호화폐에 자금을 분배해야 할 필요성을 인식하게 만들 수는 없습니다.

As a result, people continue to create crypto holdings where Bitcoin is exclusive. And while no one can deny that Bitcoin is indeed a strong asset to invest in given its proven track record in the industry, creating a balanced portfolio by allocating funds to an assortment of digital assets remains the best way to go about crypto investing. So let's see why one shouldn’t tie all their hopes to Bitcoin.

결과적으로 사람들은 비트코인이 독점적인 암호화폐 자산을 계속해서 창출하고 있습니다. 그리고 업계에서 입증된 실적을 고려할 때 비트코인이 실제로 투자하기에 강력한 자산이라는 점을 누구도 부인할 수 없지만, 다양한 디지털 자산에 자금을 할당하여 균형 잡힌 포트폴리오를 만드는 것이 암호화폐 투자를 위한 가장 좋은 방법으로 남아 있습니다. 그렇다면 왜 모든 희망을 비트코인에 묶어서는 안 되는지 살펴보겠습니다.

The importance of having a diverse crypto portfolio

다양한 암호화폐 포트폴리오 보유의 중요성

Diversifying within the same asset class is something that is relevant to all types of financial instruments, but it's even more important in crypto’s case because the market has certain particularities that one should take into account.

동일한 자산 클래스 내에서 다각화하는 것은 모든 유형의 금융 상품과 관련된 것이지만, 암호화폐의 경우에는 시장이 고려해야 할 특정 특성이 있기 때문에 더욱 중요합니다.

Although all markets present some degree of volatility, crypto’s unpredictability and constant price fluctuations far exceed that of traditional assets like cash, bonds, real estate, or precious metals. Despite the industry having matured in recent years, heightened volatility is still a constant in the crypto space. The price of a crypto coin can shift drastically in a matter of days or even hours, and there’s no way to predict these movements and trends.

모든 시장에는 어느 정도 변동성이 존재하지만 암호화폐의 예측 불가능성과 지속적인 가격 변동성은 현금, 채권, 부동산 또는 귀금속과 같은 전통적인 자산의 변동성을 훨씬 뛰어넘습니다. 최근 몇 년 동안 업계가 성숙해졌음에도 불구하고, 암호화폐 업계에서는 변동성이 계속해서 높아지고 있습니다. 암호화폐 가격은 며칠 또는 몇 시간 만에 급격하게 변할 수 있으며 이러한 움직임과 추세를 예측할 방법이 없습니다.

This means that investors have the possibility to increase their earnings, but they are also exposed to a greater risk of experiencing considerable losses if they’re not prepared to navigate this unpredictable terrain. So, if you have all your crypto funds tied up in Bitcoin and the coin drops in value as it has numerous times in the past, your portfolio can take a heavy hit.

이는 투자자가 수익을 늘릴 수 있는 가능성이 있지만, 예측할 수 없는 상황을 헤쳐나갈 준비가 되어 있지 않으면 상당한 손실을 입을 위험에 노출된다는 의미이기도 합니다. 따라서 귀하의 모든 암호화폐 자금이 비트코인에 묶여 있고 코인의 가치가 과거에 여러 번 하락했다면 귀하의 포트폴리오는 큰 타격을 입을 수 있습니다.

The most effective way to keep these risks in check and reduce the likelihood of major losses is in case Bitcoin takes a plunge. It is to make room in your portfolio for other digital currencies as well, and limit Bitcoin’s dominance and influence. Let’s imagine you distributed your crypto investments across Bitcoin, Ethereum, and several other altcoins, and none of these assets occupy a disproportionate share of your crypto holdings. If Bitcoin slumps by 50%, it’s highly unlikely Ethereum and the other digital currencies you hold will drop by 50%. They’ll probably perform differently and experience a slower decline or none at all, so they’ll be able to balance out the loss, and therefore, Bitcoin’s crash won’t have such a devastating effect on your portfolio.

이러한 위험을 억제하고 큰 손실 가능성을 줄이는 가장 효과적인 방법은 비트코인이 급락할 경우를 대비하는 것입니다. 이는 귀하의 포트폴리오에 다른 디지털 통화를 위한 공간을 확보하고 비트코인의 지배력과 영향력을 제한하는 것입니다. 귀하가 암호화폐 투자를 비트코인, 이더리움 및 기타 여러 알트코인에 분산시켰으며 이러한 자산 중 어느 것도 귀하의 암호화폐 보유량에서 불균형적인 지분을 차지하지 않는다고 가정해 보겠습니다. 비트코인이 50% 하락하더라도 이더리움과 귀하가 보유하고 있는 다른 디지털 통화가 50% 하락할 가능성은 거의 없습니다. 그들은 아마도 다르게 성과를 내고 더 느린 하락을 경험하거나 전혀 경험하지 않을 것이므로 손실의 균형을 맞출 수 있을 것이며 따라서 비트코인의 붕괴는 귀하의 포트폴리오에 그렇게 파괴적인 영향을 미치지 않을 것입니다.

Diversification strategies for crypto investments

암호화폐 투자를 위한 다각화 전략

There are different ways to go about diversifying your crypto investments, but the rule of thumb is to avoid holding too many assets that tend to move in the same direction. When searching for assets that don’t correlate to each other in terms of price movements, you can focus on the following aspects:

암호화폐 투자를 다양화하는 방법에는 여러 가지가 있지만 경험상 동일한 방향으로 움직이는 경향이 있는 자산을 너무 많이 보유하지 않는 것이 좋습니다. 가격 변동 측면에서 서로 상관관계가 없는 자산을 검색할 때 다음 측면에 집중할 수 있습니다.