암호화폐를 통한 수동적 소득: 설정하고 잊어버리는 7가지 전략

DeFi 프로토콜을 사용한 자동화된 수확량 농사

1. 탈중앙화 금융 플랫폼을 활용하면 사용자는 다양한 토큰 쌍에 유동성을 공급하여 이자를 얻을 수 있습니다. Aave 및 Complex와 같은 플랫폼은 예치된 자본 금액에 따라 자동으로 보상을 분배합니다. 이러한 프로토콜은 자금이 잠긴 후 지속적인 사용자 입력을 요구하지 않고 자산 배분 및 이자 발생을 처리합니다.

2. 유동성 공급자는 DAI/USDC와 같은 스테이블코인 쌍을 선택하여 가격 변동성에 대한 노출을 최소화하는 동시에 일관된 수익을 얻을 수 있습니다. 이러한 풀을 관리하는 스마트 계약은 사전 정의된 규칙에 따라 거래를 실행하고 수수료를 분배하여 시간이 지남에 따라 소극적 소득 창출을 보장합니다.

3. 일부 프로토콜은 획득한 토큰을 동일한 풀에 재투자하는 자동 복리 금고를 제공하여 원금 잔액을 늘리고 수익률 축적을 가속화합니다. 이를 통해 수동으로 청구하고 재입금할 필요가 없어져 수익 창출 프로세스가 간소화됩니다.

4. 사용자는 자금을 입금하기 전에 프로토콜 보안 및 감사 내역에 대한 실사를 수행해야 합니다. 오랜 실적과 투명한 코드베이스를 갖춘 확립된 플랫폼은 스마트 계약 악용 위험을 줄입니다.

5. 변동성이 큰 자산에 유동성을 제공할 때 비영구적 손실을 고려해야 합니다. 상관관계가 있는 자산이나 스테이블코인을 선택하면 이러한 위험이 크게 줄어들어 무간섭 투자자에게 적합합니다.

지분 증명 네트워크에 암호화폐 스테이킹

1. ETH, SOL, ADA 등의 코인을 보유하고 스테이킹하면 참가자는 네트워크 검증을 지원하고 그 대가로 블록 보상을 받을 수 있습니다. 공식 또는 제3자 서비스를 통해 스테이킹되면 수익은 매일 자동으로 누적됩니다.

2. Kraken 및 Binance와 같은 중앙 집중식 거래소는 사용자가 계정에 적격 코인을 보유하기만 하면 수익을 얻을 수 있는 관리형 스테이킹 옵션을 제공합니다. 이러한 서비스는 노드 운영, 위험 감소 및 보상 분배를 뒤에서 처리합니다.

3. Ledger Live와 같은 비수탁형 지갑은 스테이킹 네트워크와 직접 통합되어 사용자가 개인 키에 대한 통제권을 유지하면서 신뢰할 수 있는 검증자에게 검증 권한을 위임할 수 있습니다.

4. 연간 수익률은 네트워크마다 다르지만 발행률과 참여 수준에 따라 3%~8% 사이인 경우가 많습니다. 보상은 일반적으로 블록체인의 기본 통화로 배포됩니다.

5. 잠금 기간이 적용되어 적극적으로 참여하는 동안 스테이킹된 자산에 대한 접근이 제한될 수 있습니다. 스테이킹 활동을 시작하기 전에 인출 메커니즘과 잠재적인 처벌을 이해하는 것이 필수적입니다.

토큰화된 실제 자산을 통한 수익 창출

1. 블록체인 기반 플랫폼은 이제 부동산, 상품, 심지어 미술품까지 토큰화하여 부분 소유권과 자동화된 배당금 분배를 허용합니다. 투자자는 임대 소득, 임대 수수료 또는 수익 공유 모델에서 파생된 정기적인 지불금을 받습니다.

2. RealT와 같은 프로젝트는 미국 주거용 부동산에 대한 소액 투자를 가능하게 하며, 임대료는 스테이블코인으로 징수되어 매달 토큰 보유자에게 비례적으로 분배됩니다.

3. 자산 기반 토큰은 공개 원장에서 작동하여 소유권 기록 및 지불 흐름의 투명성을 보장합니다. 스마트 계약은 지급 일정을 시행하고 기존 자산 관리와 관련된 중개자를 제거합니다.

4. 규제 준수는 관할권마다 다르므로 투자자는 토큰화된 증권을 구매하기 전에 자격 요건을 확인해야 합니다. KYC 절차는 일반적으로 법적 표준을 충족하기 위해 시행됩니다.

5. 수익률은 일반적으로 투기적 암호화폐 벤처보다 낮지만 안정성과 실질적인 기본 가치를 제공합니다. 이는 대체 자산에 대한 낮은 유지 관리 노출을 원하는 보수적인 투자자에게 이상적입니다.

유동성 채굴 인센티브 프로그램 참여

1. 새로운 분산형 거래소 및 대출 플랫폼은 유동성을 확보하기 위해 인센티브 캠페인을 자주 시작합니다. 지정된 토큰 쌍을 제공하는 사용자는 설정된 기간 동안 보너스 거버넌스 토큰을 받습니다.

2. 이 프로그램은 초기 설정 후 자동 조종 장치로 실행됩니다. 일단 유동성이 추가되면 기여 공유 및 캠페인 기간에 따라 보상이 발생합니다.

3. 거버넌스 토큰은 나중에 추가 수익을 위해 거래되거나 스테이킹되어 계층화된 소득 기회를 창출할 수 있습니다. 일부 프로젝트는 프로토콜이 충분한 수수료를 창출하는 경우 보상을 무기한 분배합니다.

4. 배포가 시작된 후 토큰 가격이 급격히 하락하면 높은 연간 수익률이 오해의 소지가 있을 수 있습니다. 프로젝트의 기본 사항과 베스팅 일정을 평가하면 단기적인 함정을 피하는 데 도움이 됩니다.

5. 만료 날짜 및 종료 전략을 모니터링하면 인센티브가 종료되거나 시장 상황이 불리하게 변하기 전에 적시에 철회할 수 있습니다.

암호화폐 인덱스 펀드를 통한 수동적 소득

1. Index Coop과 같은 서비스는 다양한 암호화폐 포트폴리오를 나타내는 토큰화된 바구니를 제공합니다. DPI(DeFi Pulse Index)와 같은 보유 토큰은 적극적인 재조정 없이 시장의 광범위한 부문에 대한 노출을 허용합니다.

2. 기본 자산은 거버넌스 결정이나 자동화된 규칙에 따라 주기적으로 조정되어 지수 기준과의 일관성을 유지합니다. 가격 상승과 구성 변화는 장기적인 성장을 창출합니다.

3. 이 펀드는 배당금을 지급하지 않지만 자본 이득이 주요 수익 메커니즘으로 사용됩니다. 잉여 토큰이 배포되면 재조정 이벤트로 인해 간접적인 수익이 발생할 수 있습니다.

4. 분산형 거래소에서는 자유롭게 진입과 퇴출이 이루어지므로 투자자가 시기와 실행을 완전히 통제할 수 있습니다. 대규모 거래 중에는 가스 비용과 미끄러짐을 고려해야 합니다.

5. 인덱스 펀드는 단일 자산 위험을 줄이고 비기술 사용자를 위한 포트폴리오 관리를 단순화합니다. 이는 부문 전반의 모멘텀을 포착하기 위한 무간섭 접근 방식으로 작동합니다.

자주 묻는 질문

자동화된 수확량 농업 플랫폼은 얼마나 안전합니까? 보안은 프로토콜 개발팀, 감사 기록 ​​및 커뮤니티 신뢰에 따라 달라집니다. 잘 확립된 플랫폼은 여러 제3자 감사를 받고 버그 포상금 프로그램을 구현하여 취약점을 탐지합니다. 사용자는 약속된 수익에 관계없이 감사되지 않거나 익명인 프로젝트를 피해야 합니다.

언제든지 암호화폐 스테이킹을 해제할 수 있나요? 이는 네트워크에 따라 다릅니다. 이더리움은 특정 업그레이드 후에 출금을 허용하는 반면, 솔라나(Solana)와 같은 다른 것들은 락업 없이 즉시 언스테이킹을 허용합니다. 일부 스테이킹 제공업체는 특히 중앙 집중식 시스템 내에서 휴지 기간을 부과하거나 조기 종료 수수료를 부과합니다.

수동적 암호화폐 수입도 과세 대상인가요? 세금 처리는 관할권에 따라 다르지만 대부분의 국가에서는 스테이킹 보상, 수확량 농업 수익금, 채굴 소득을 수령 시 과세 대상으로 간주합니다. 거래 날짜, 가치, 처분에 대한 정확한 기록 유지는 규정 준수에 매우 중요합니다.

DeFi 프로토콜이 해킹되면 어떻게 되나요? 스마트 계약에서 자금을 도난당한 경우 일반적으로 손실은 되돌릴 수 없습니다. Nexus Mutual과 같은 보험 솔루션은 특정 프로토콜에 대한 보장을 제공하지만 보험료 및 제외 사항이 적용됩니다. 여러 플랫폼에 걸쳐 다각화하면 집중 위험이 줄어듭니다.