cryptocurrency 대출 안내서 :보다 비용 효율적이고 중앙 집중식 플랫폼 또는 DEFI는 무엇입니까?

암호화 투자자는 사용 용이하지만 더 높은 수수료를 제공하는 중앙 집중식 플랫폼과 낮은 수수료와 높은 이자율로 알려진 Defi 프로토콜 중에서 선택할 수 있습니다.

2025/05/26 03:57

cryptocurrency 대출은 암호화 투자자들이 디지털 자산을 담보로 사용하여 수동적 소득을 얻거나 자금을 빌릴 수있는 점점 인기있는 방법이되었습니다. 대출 옵션을 고려할 때 투자자가 직면 한 주요 결정 중 하나는 중앙 집중식 플랫폼 또는 분산 금융 (DEFI) 프로토콜 사용 여부입니다. 이 안내서는 두 옵션의 비용 효율성을 탐색하여 특정 요구 사항과 선호도에 따라 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.

중앙 집중식 암호 화폐 대출 이해

중앙 집중식 cryptocurrency 대출은 회사 또는 금융 기관이 운영하는 플랫폼을 사용하여 암호 화폐를 빌려주거나 빌려줍니다. 이 플랫폼은 일반적으로 사용자 친화적 인 인터페이스와 대출, 차입, 때로는 거래를 포함한 다양한 서비스를 제공합니다.

중앙 집중식 플랫폼의 주요 장점 중 하나는 사용 편의성 입니다. 그들은 종종 사용자가 자금을 입금하고 대출을 시작하며 포트폴리오를 관리하는 것이 간단하게 직관적 인 인터페이스를 가지고 있습니다. 또한 중앙 집중식 플랫폼은 일반적으로 고객 지원을 제공하며, 이는 암호 화폐 대출을 처음 접하는 사용자에게 중요한 이점이 될 수 있거나 계정과의 문제가 발생할 수 있습니다.

그러나 중앙 집중식 플랫폼의 편의에는 비용이 발생합니다. 이 플랫폼은 일반적으로 Defi 프로토콜에 비해 더 높은 수수료를 청구합니다. 수수료에는 출발 비용, 금리 및 인출 수수료가 포함될 수 있으며,이 수수료는 모두 잠재적 수입에 들어갈 수 있습니다. 또한 중앙 집중식 플랫폼은 신용 수표 또는 최소 예금 금액과 같은 차용자에게 더 엄격한 요구 사항을 가질 수 있으며, 이는 일부 사용자의 접근성을 제한 할 수 있습니다.

분산 금융 (DEFI) 대출 탐색

분산 된 금융 (DEFI) 대출은 블록 체인 네트워크에서 운영되며 스마트 계약을 사용하여 중개자의 필요없이 대출 및 차입을 용이하게합니다. 모든 트랜잭션이 블록 체인에 기록되어 변경 될 수 없으므로 Defi 프로토콜은 투명성 과 불변성 으로 알려져 있습니다.

Defi Lending의 주요 명소 중 하나는 낮은 수수료 입니다. 중개자가 없기 때문에 차입 및 대출 비용은 종종 크게 줄어 듭니다. Defi 프로토콜은 일반적으로 대출 금액의 백분율을 요금으로 청구하며, 이는 일반적으로 중앙 집중식 플랫폼에서 청구하는 수수료보다 낮습니다. 또한, 중개자가 부재한다는 것은 차용자가 지불 한이자가 대출 기관에 직접 간다는 것을 의미하기 때문에, 결함 대출은 종종 대출 기관에 대한 이자율을 제공합니다.

그러나 Defi Lending에는 자체 도전 과제도 있습니다. Defi 플랫폼에 대한 사용자 경험은 중앙 플랫폼보다 직관적이지 않으므로 사용자는 블록 체인 기술 및 스마트 계약에 대한 기본적인 이해를 요구합니다. 또한 해커가 현명한 계약 취약점을 활용하여 잠재적으로 자금 손실로 이어질 수 있으므로 보안 위험이 우려됩니다.

비용 비교 : 중앙 집중식 vs. 결함 대출

중앙 집중식 및 결함 대출의 비용 효율성을 비교할 때 몇 가지 요인을 고려해야합니다. 수수료는 투자의 순 수익에 직접적인 영향을 미치기 때문에 주요 고려 사항입니다. 중앙 집중식 플랫폼은 종종 발신 수수료, 금리 및 인출 수수료를 포함하여 더 높은 수수료를 청구합니다. 대조적으로, Defi 프로토콜은 일반적으로 중개자없이 운영되므로 수수료가 낮습니다.

금리 는 또 다른 중요한 요소입니다. 중앙 집중식 플랫폼은 경쟁 금리를 제공 할 수 있지만 이러한 요금은 시장 상황과 플랫폼 정책에 따라 변경 될 수 있습니다. 반면에 Defi 프로토콜은 종종 대출 기관에 대한 이자율을 더 많이 제공합니다. 중개자가 부재한다는 것은 차용자가 지불 한이자가 대출 기관에 직접 간다는 것을 의미하기 때문입니다.

접근성 도 주요 고려 사항입니다. 중앙 집중식 플랫폼은 신용 수표 또는 최소 예금 금액과 같은 차용자에게 더 엄격한 요구 사항을 가질 수 있으며, 이는 일부 사용자의 접근성을 제한 할 수 있습니다. 반면, Defi 프로토콜은 일반적으로 신용 수표가 필요하지 않으며 종종 최소 예금 금액이 낮기 때문에 일반적으로 더 액세스 할 수 있습니다.

사례 연구 : 중앙 집중식 플랫폼과 Defi 프로토콜의 비용 비교

중앙 집중식 및 결함 대출의 비용 효율성을 설명하기 위해 투자자가 1 년 동안 1 BTC를 빌려주려는 가상 시나리오를 고려해 봅시다.

• 중앙 집중식 플랫폼 :

  • 원산지 수수료 : 1%
  • 이자율 : 연간 5%
  • 인출 수수료 : 0.5%

  이 시나리오에서 투자자는 0.01 BTC의 시작 요금을 지불하고 연중 0.05 BTC의이자를받습니다. 그러나 자금을 인출하면 투자자는 0.005 BTC의 인출 수수료가 발생합니다. 순 수익률은 0.035 BTC (0.05 BTC -0.01 BTC -0.005 BTC)입니다.

• Defi 프로토콜 :

  • 대출 원산지 수수료 : 0.1%
  • 이자율 : 연간 7%

  이 시나리오에서 투자자는 0.001 BTC의 대출 원산지 수수료를 지불하고 연중 0.07 BTC의이자를받습니다. Defi 프로토콜에는 인출 수수료가 없습니다. 순 수익률은 0.069 BTC (0.07 BTC -0.001 BTC)입니다.

이 사례 연구에서, Defi 프로토콜은 낮은 수수료와 더 높은 이자율로 인해 더 높은 순 수익률 (0.069 BTC vs. 0.035 BTC)을 제공합니다. 그러나 투자자는 또한 Defi 프로토콜 사용과 관련된 잠재적 위험과 복잡성을 고려해야합니다.

중앙 집중식 및 결함 대출 중에서 선택할 때 고려해야 할 요소

중앙 집중식과 결함 대출을 결정할 때 몇 가지 요소를 고려해야합니다.

• 위험 공차 : 현명한 계약 취약점과 고객 지원 부족으로 인해 결함 대출이 위험 할 수 있습니다. 위험이 낮은 경우 중앙 집중식 플랫폼이 더 나은 선택 일 수 있습니다.

• 기술 전문 지식 : Defi 플랫폼에는 블록 체인 기술 및 스마트 계약에 대한 기본적인 이해가 필요합니다. 이러한 개념에 익숙하지 않으면 중앙 집중식 플랫폼이 더 적합 할 수 있습니다.

• 원하는 수익률 : 수익을 극대화하는 것이 주요 목표 인 경우, 결함 대출이 더 높은 금리와 낮은 수수료를 제공 할 수 있습니다. 그러나 이러한 잠재적 수익을 관련 위험에 대비하여 무게를 측정해야합니다.

• 유동성 요구 : 중앙 집중식 플랫폼은 종종 더 많은 유동성 옵션을 제공하므로 자금을 신속하게 인출 할 수 있습니다. 도전 프로토콜은 블록 체인 트랜잭션의 성격으로 인해 인출 시간이 길어질 수 있습니다.

중앙 집중식 암호 화폐 대출을 시작하는 방법

중앙 집중식 플랫폼이 귀하의 요구에 가장 적합한 옵션이라고 결정한 경우, 시작하는 단계는 다음과 같습니다.

• 플랫폼을 선택하십시오 : 다른 중앙 집중식 대출 플랫폼을 조사하고 수수료, 금리 및 사용자 리뷰를 비교하십시오. 인기있는 옵션으로는 Coinbase, Blockfi 및 Celius가 있습니다.

• 계정 만들기 : 선택한 플랫폼에서 계정에 가입하십시오. 개인 정보를 제공하고 필요한 검증 프로세스를 완료해야합니다.

• 예금 자금 : 계정이 설치되면 계좌에 빌려주려고하는 암호 화폐를 입금하십시오. 자금을 안전하게 입금하기위한 플랫폼의 지침을 따르십시오.

• 대출 시작 : 플랫폼의 대출 섹션으로 이동하여 대출을 시작하십시오. 빌려줄 금액, 대출 기간 및 기타 필요한 세부 사항을 지정하십시오.

• 투자 모니터링 : 대출 포트폴리오를 주시하고 얻은이자를 모니터링하십시오. 수익에 영향을 줄 수있는 플랫폼의 수수료 또는 이자율의 변경 사항을 알고 있어야합니다.

결함 대출을 시작하는 방법

대출에 Defi 프로토콜을 사용하기로 결정한 경우 시작해야 할 단계는 다음과 같습니다.

• 결함 프로토콜을 선택하십시오 : 다른 결함 대출 프로토콜을 연구하고 수수료, 금리 및 보안 조치를 비교하십시오. 인기있는 옵션에는 AAVE, Compound 및 Makerdao가 있습니다.

• 지갑 설정 : Defi 프로토콜이 작동하는 블록 체인을 지원하는 Cryptocurrency 지갑이 필요합니다. 인기있는 옵션에는 이더 리움 기반 프로토콜 용 메타 마스크 및 여러 블록 체인을위한 신뢰 지갑이 포함됩니다.

• 지갑 연결 : Defi 프로토콜 웹 사이트로 이동하여 지갑을 연결하십시오. 온 스크린 지침에 따라 연결을 승인하십시오.

• 입금 담보 : defi 프로토콜에 담보로 빌려줄 거 cryptocurrency를 입금하십시오. 프로토콜의 담보 요구 사항 및 청산 임계 값을 이해하도록하십시오.

• 대출 시작 : 담보가 예금되면 대출을 시작할 수 있습니다. 빌려줄 금액, 대출 기간 및 기타 필요한 세부 사항을 지정하십시오.

• 투자 모니터링 : 대출 포지션을 주시하고 얻은이자를 모니터링하십시오. 수익에 영향을 줄 수있는 프로토콜의 수수료 또는 이자율의 변경 사항을 알고 있어야합니다.

자주 묻는 질문

Q : 중앙 집중식 플랫폼에서 Defi 프로토콜 중반으로 전환 할 수 있습니까?

A : 대출의 특정 조건 및 관련 플랫폼에 따라 다릅니다. 일반적으로 중앙 집중식 플랫폼에서 DEFI 프로토콜로 지속적인 대출을 직접 이체 할 수는 없습니다. 중앙 집중식 플랫폼에서 자금을 인출하고 잠재적으로 발생하는 수수료를 인출 한 다음 Defi 프로토콜에 새로운 대출을 시작해야합니다.

Q : 중앙 집중식 대 불리한 대출을 사용할 때 고려해야 할 세금 영향이 있습니까?

A : 예, 세금 영향은 귀하의 관할권 및 사용하는 특정 대출 플랫폼 또는 프로토콜에 따라 다를 수 있습니다. 일반적으로 대출로부터 얻은이자는 과세 소득으로 간주 될 수 있습니다. 해당 지역의 특정 세금 영향을 이해하기 위해 세금 전문가와상의하는 것이 좋습니다.

Q : 결함 대출 프로토콜의 보안을 어떻게 평가할 수 있습니까?

A : 결함 대출 프로토콜의 보안을 평가하려면 프로토콜의 스마트 계약 감사, 개발 팀의 실적 기록 및 과거 보안 사고와 같은 요소를 고려해야합니다. 평판이 좋은 회사의 감사를 받고 투명한 개발 프로세스를 보유한 프로토콜을 찾으십시오.

Q : 대출에 동시에 여러 개의 중앙 집중식 플랫폼이나 Defi 프로토콜을 사용할 수 있습니까?

A : 그렇습니다. 대출에 동시에 여러 중앙 집중식 플랫폼 또는 디피 프로토콜을 사용할 수 있습니다. 그러나 포트폴리오를 신중하게 관리하고 다른 플랫폼에서 여러 대출 직책을 관리하는 데 관련된 잠재적 위험과 복잡성을 알고 있어야합니다.