블록체인의 법적, 규제적 문제는 무엇입니까?

분산형 금융의 규제 준수

1. 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼을 지원하는 블록체인 네트워크는 중앙 권한 없이 운영되는 경우가 많아 금융법 집행을 목표로 하는 규제 기관에 어려움을 안겨줍니다. 여러 관할권의 당국은 무허가형 블록체인에서 불법 활동이 발생할 때 책임 당사자를 식별하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

2. 미국 증권거래위원회(SEC)와 같은 규제 기관은 특정 토큰 제공이 미등록 증권에 해당한다는 입장을 취했습니다. 토큰을 출시하는 프로젝트는 공개 및 등록 요구 사항을 준수하지 않을 경우 법적 조사를 받게 됩니다.

3. 자금세탁방지(AML) 규정에 따라 금융 중개인은 거래를 모니터링하고 의심스러운 활동을 보고해야 합니다. 지갑 주소가 가명인 블록체인 환경에서는 규정 준수가 기술적으로 복잡해지고 개인 정보 보호 문제가 발생합니다.

4. 고객 파악(KYC) 규정은 중앙 집중식 거래소에 적용되지만 P2P 거래 또는 비수탁 지갑 사용에서는 구현하기 어렵습니다. 규제 기관은 이러한 격차를 해소하기 위해 온체인 신원 확인 프로토콜과 같은 기술 솔루션을 모색하고 있습니다.

5. 블록체인 거래의 국경 간 특성으로 인해 관할권 집행이 복잡해집니다. 한 국가에서 시작되어 전 세계적으로 분산된 원장에 결제된 거래는 규제 회색 지대에 속하여 법률이 일관되지 않게 적용될 수 있습니다.

과세 및 보고 의무

1. IRS를 포함한 세무 당국은 암호화폐를 재산으로 분류합니다. 즉, 상품 구매 또는 토큰 교환 등 모든 거래가 과세 대상이 될 수 있음을 의미합니다. 사용자는 종종 이러한 의무에 대한 인식이 부족하여 의도하지 않은 규정 위반의 위험이 증가합니다.

2. 정확한 비용 기준 추적은 암호화폐 거래의 규모와 빈도로 인해 복잡해집니다. 자동화된 세금 보고 도구가 등장하고 있지만 데이터 해석의 불일치로 인해 세무 기관과 분쟁이 발생할 수 있습니다.

3. 하드포크와 에어드롭은 독특한 세금 딜레마를 제시합니다. 새로 수령한 자산의 시기와 가치 평가는 현행 지침에 따라 여전히 모호하므로 납세자는 적절한 보고 절차에 대해 확신을 갖지 못합니다.

4. 스테이킹 보상과 유동성 채굴 수익은 여러 관할권에서 소득으로 처리됩니다. 수령 시점의 공정한 시장 가치를 결정하려면 신뢰할 수 있는 가격 정보가 필요합니다. 이는 신규 토큰이나 소량 토큰의 경우에는 존재하지 않을 수 있습니다.

5. 암호화폐 수익을 보고하지 않으면 처벌, 감사 또는 형사 고발이 발생할 수 있습니다. 특히 정부가 디지털 자산의 소유권과 이동을 추적하기 위해 블록체인 분석 기능을 강화함에 따라 더욱 그렇습니다 .

스마트 계약의 법적 지위

1. 스마트 계약은 코딩된 논리를 기반으로 자동으로 실행되지만 전통적인 법률 시스템에서의 집행 가능성은 여전히 ​​불확실합니다. 법원은 아직 코드를 서면 계약과 동등한 구속력 있는 계약으로 널리 인정하지 않았습니다.

2. 스마트 계약 결과가 현지 소비자 보호 또는 계약법과 충돌할 때 모호성이 발생합니다. 예를 들어, 자체 실행 대출 청산은 특정 지역의 고리대금 규정이나 채권 추심 관행을 위반할 수 있습니다.

3. 스마트 계약 코드의 버그나 악용으로 인해 상당한 재정적 손실이 발생할 수 있습니다. 피해자에 대한 법적 의지는 개발자가 책임을 질 수 있는지 여부에 따라 달라지며, 이는 관할권 및 프로젝트 구조에 따라 다릅니다.

4. 외부 데이터를 스마트 계약에 제공하는 오라클은 제3자 종속성을 도입합니다. 조작되거나 훼손된 경우, 결과적인 실행은 온체인에서 유효한 것처럼 보임에도 불구하고 법적으로 이의를 제기할 수 있습니다.

5. 와이오밍과 스위스 같은 관할권에서는 스마트 계약을 법적으로 유효한 것으로 인정하는 법안을 통과시켜 공식적인 법적 틀 내에서 더 광범위한 채택에 영향을 미칠 수 있는 선례를 만들었습니다 .

자주 묻는 질문

정부가 블록체인 네트워크를 폐쇄할 수 있나요? 퍼블릭 블록체인은 분산 아키텍처로 인해 종료에 대한 저항력이 매우 높습니다. 규제 기관은 국경 내 액세스를 제한하거나 참가자를 처벌할 수 있지만 글로벌 P2P 네트워크를 제거하는 것은 사실상 불가능합니다.

NFT에는 금융 규제가 적용되나요? NFT는 일반적으로 디지털 수집품으로 취급되지만, 투자 수단으로 구성되거나 실제 자산의 부분 소유권을 나타내는 경우 기능 및 마케팅에 따라 증권 규제를 받을 수 있습니다.

암호화폐 거래소가 해킹당하면 어떻게 되나요? 거래소에 보험이나 냉장 보관 보호가 부족한 경우 사용자는 자금을 잃을 수 있습니다. 규제 대응은 다양합니다. 일부 관할권에서는 보상 메커니즘이 필요한 반면 다른 관할권에서는 사용자에게 자신의 자산을 보호할 책임이 있습니다.

프라이버시 코인은 AML 법률과 어떻게 상호 작용합니까? Monero 또는 Zcash와 같은 개인 정보 보호 중심 암호화폐는 거래 세부 정보를 모호하게 하여 투명성 요구 사항과 충돌합니다. 여러 거래소에서는 규정 준수를 유지하기 위해 이러한 토큰을 상장 폐지했으며 규제 기관에서는 해당 토큰 사용에 대한 금지 또는 제한을 제안했습니다.