Kraken 대 Gemini: 어느 거래소가 더 안전하고 규제됩니까?

규제 감독 및 라이센스

1. Kraken은 뉴욕주 금융서비스부로부터 BitLicense를 보유하여 뉴욕에서 합법적으로 운영할 수 있습니다.

2. 해당 거래소는 미국 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)에 금융 서비스 사업으로 등록되어 있습니다.

3. Kraken은 미국, 캐나다, 일본 및 유럽 연합을 포함한 여러 관할권에서 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 파악(KYC) 요구 사항을 준수합니다.

4. Gemini는 또한 BitLicense 보유자이며 이 규제 프레임워크에 따라 승인된 최초의 암호화폐 거래소 중 하나였습니다.

5. Gemini는 NYDFS가 인가한 뉴욕 신탁 회사로 운영되어 주 은행법에 따라 디지털 자산을 보관할 수 있는 권한을 부여합니다.

6. 두 플랫폼 모두 정기적인 독립 감사를 받습니다. Kraken은 보유금 증명 보고서를 발행하고 Gemini는 독립 회계 회사가 서명한 월별 증명 보고서를 발행합니다.

보관 아키텍처 및 자금 보호

1. Kraken은 에어갭 다중 서명 하드웨어 지갑을 사용하여 고객 자금의 95% 이상을 콜드 스토리지에 저장합니다.

2. 거래소는 연중무휴 24시간 직원을 배치한 전용 보안 운영 센터를 유지하고 독점 침입 탐지 시스템을 사용합니다.

3. 크라켄의 보험 정책은 핫 월렛의 위반 또는 도난으로 인한 디지털 자산 손실을 최대 3억 달러까지 보장합니다.

4. Gemini는 자회사인 Gemini Custody를 통해 관리되는 냉장 보관 및 기관 수준의 보관 인프라를 결합하여 사용합니다.

5. 모든 Gemini 사용자 자금은 분리된 계정에 보관되며 플랫폼은 보관 보유의 잠재적 부족분을 충당하기 위해 설계된 예비 자금을 유지합니다.

6. Kraken이나 Gemini 모두 창립 이래로 사용자 자금 손실로 인한 대규모 핫 지갑 침해를 겪은 적이 없습니다.

규정 준수 인프라 및 내부 통제

1. Kraken은 과거 사기 패턴에 대해 훈련된 기계 학습 모델을 사용하여 비정상적인 행동을 표시하는 실시간 거래 모니터링 도구를 통합합니다.

2. 규정 준수팀에는 고위험 계정 활동을 수동으로 검토하는 전직 연방 검사, 금융 규제 기관 및 법의학 회계사가 포함되어 있습니다.

3. Gemini는 글로벌 제재 목록과 정치적으로 노출된 개인 데이터베이스를 실시간으로 검사하기 위해 "Paxos Trust"라는 독점 규정 준수 엔진을 배포합니다.

4. Gemini의 민감한 시스템에 대한 내부 액세스는 엄격한 역할 기반 권한과 중요한 작업에 대한 필수 2인 인증에 의해 관리됩니다.

5. Kraken은 관리 권한이 있는 모든 직원에게 필수 하드웨어 보안 키 사용을 시행합니다.

6. 두 거래소 모두 분기별로 제3자 침투 테스트를 실시하고 결과 요약 및 수정 일정을 게시합니다.

투명성 관행 및 공개 보고

1. 크라켄은 2022년부터 분기별 보유금 증명 보고서를 발행하기 시작하여 총 사용자 잔액이 온체인 지갑 보유량과 일치하는지 확인했습니다.

2. 이 보고서에는 머클 트리 해싱을 통해 생성된 암호화 증명이 포함되어 있으며 독립 감사관의 검증을 받았습니다.

3. Gemini는 허가받은 CPA 회사가 서명한 사용자 부채와 자산 준비금의 동일성을 확인하는 월간 증명 보고서를 발행합니다.

4. 두 플랫폼 모두 확인된 보안 이벤트 이후 사용자에게 알리는 기간을 포함하여 사고 대응 프로토콜을 공개적으로 공개합니다.

5. Kraken은 HackerOne을 통해 관리되는 공개 버그 현상금 프로그램을 유지하여 심각한 취약점에 대해 최대 25,000달러의 보상을 제공합니다.

6. Gemini의 증명 보고서는 SSAE No. 18에 따라 더욱 엄격한 증명 표준을 따르는 반면, Kraken의 보유량 증명은 외부 암호화 전문가가 검증한 자체 증명 방법론을 따릅니다.

자주 묻는 질문

Q: Kraken은 모든 사용자에게 KYC 인증을 요구합니까? 답: 그렇습니다. 크라켄은 법정화폐 입금, 인출 또는 특정 기준점 이상의 거래를 활성화하기 전에 모든 사용자의 신원 확인을 의무화합니다.

Q: Gemini는 보험에 가입된 은행 계좌에 USDC 및 USDP와 같은 USD 스테이블코인을 보유할 수 있나요? 답: 그렇습니다. Gemini는 적용 가능한 한도까지 FDIC 보장 은행 계좌에 USD 표시 스테이블코인 보유고를 보유하고 있으며, 초과 금액은 단기 미국 재무부 증권에 보관되어 있습니다.

Q: Kraken의 콜드 스토리지 키는 지리적 위치에 걸쳐 분산되어 있습니까? 답: 그렇습니다. Kraken은 단일 지점 손상을 방지하기 위해 서로 다른 주권 관할권에 위치한 물리적으로 격리된 데이터 센터에 개인 키 조각을 분할합니다.

Q: Gemini에서는 기관 고객이 온체인 준비금 확인을 독립적으로 수행할 수 있도록 허용합니까? A: 아니요. Gemini는 예비 증명을 게시하지만 제3자가 독립적인 온체인 검증을 가능하게 하는 원시 블록체인 데이터나 Merkle 증명을 제공하지 않습니다.