Kraken vs Gemini : quel échange est le plus sécurisé et le plus réglementé ?

Surveillance réglementaire et licences

1. Kraken détient une BitLicense du Département des services financiers de l'État de New York, lui permettant d'opérer légalement à New York.

2. La bourse est enregistrée en tant qu'entreprise de services monétaires auprès du réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN).

3. Kraken se conforme aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) dans plusieurs juridictions, notamment les États-Unis, le Canada, le Japon et l'Union européenne.

4. Gemini est également titulaire d'une BitLicense et a été l'un des premiers échanges cryptographiques approuvés dans ce cadre réglementaire.

5. Gemini fonctionne comme une société de fiducie de New York agréée par le NYDFS, ce qui lui confère le pouvoir de conserver des actifs numériques en vertu de la loi bancaire de l'État.

6. Les deux plateformes sont régulièrement soumises à des audits indépendants : Kraken publie des rapports de preuve de réserves, tandis que Gemini publie des rapports d'attestation mensuels signés par un cabinet comptable indépendant.

Architecture de conservation et protection des fonds

1. Kraken stocke plus de 95 % des fonds des clients dans un entrepôt frigorifique, en utilisant des portefeuilles matériels multi-signatures et isolés.

2. La bourse dispose d'un centre d'opérations de sécurité dédié, doté de personnel 24h/24 et 7j/7 et utilise des systèmes de détection d'intrusion exclusifs.

3. La police d'assurance de Kraken couvre jusqu'à 300 millions de dollars de pertes d'actifs numériques dues à des violations ou au vol de portefeuilles chauds.

4. Gemini utilise une combinaison d'entrepôts frigorifiques et d'infrastructures de conservation de qualité institutionnelle gérées par l'intermédiaire de sa filiale Gemini Custody.

5. Tous les fonds des utilisateurs de Gemini sont détenus dans des comptes séparés et la plateforme maintient un fonds de réserve conçu pour couvrir les déficits potentiels des avoirs en garde.

6. Ni Kraken ni Gemini n'ont subi de violation majeure de leur portefeuille chaud entraînant une perte de fonds pour les utilisateurs depuis leur création.

Infrastructure de conformité et contrôles internes

1. Kraken intègre des outils de surveillance des transactions en temps réel qui signalent les comportements anormaux à l'aide de modèles d'apprentissage automatique formés sur des modèles de fraude historiques.

2. Son équipe de conformité comprend d'anciens procureurs fédéraux, des régulateurs financiers et des juricomptables qui examinent manuellement les activités des comptes à haut risque.

3. Gemini déploie un moteur de conformité propriétaire appelé « Paxos Trust » pour un contrôle en temps réel par rapport aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données de personnes politiquement exposées.

4. L'accès interne aux systèmes sensibles chez Gemini est régi par des autorisations strictes basées sur les rôles et une autorisation obligatoire de deux personnes pour les opérations critiques.

5. Kraken impose l'utilisation obligatoire des clés de sécurité matérielles pour tous les employés disposant de privilèges administratifs.

6. Les deux bourses effectuent des tests d'intrusion tiers trimestriels et publient des résumés des résultats et des délais de remédiation.

Pratiques de transparence et rapports publics

1. Kraken a commencé à publier des rapports trimestriels de preuve de réserves en 2022, vérifiant que les soldes totaux des utilisateurs correspondent aux avoirs du portefeuille en chaîne.

2. Ces rapports incluent des preuves cryptographiques générées via le hachage d'arbre Merkle et sont vérifiés par des auditeurs indépendants.

3. Gemini publie des rapports d'attestation mensuels confirmant l'équivalence des dettes des utilisateurs et des réserves d'actifs, signés par un cabinet CPA agréé.

4. Les deux plates-formes divulguent publiquement les protocoles de réponse aux incidents, y compris les délais de notification aux utilisateurs suite à des événements de sécurité confirmés.

5. Kraken maintient un programme public de primes aux bogues administré via HackerOne, offrant des récompenses allant jusqu'à 25 000 $ pour les vulnérabilités critiques.

6. Les rapports d'attestation de Gemini sont soumis à des normes d'attestation plus strictes en vertu du SSAE n° 18, tandis que les preuves de réserves de Kraken suivent une méthodologie d'auto-attestation validée par des experts externes en cryptographie.

Foire aux questions

Q : Kraken exige-t-il une vérification KYC pour tous les utilisateurs ? R : Oui. Kraken impose la vérification de l'identité de tous les utilisateurs avant d'autoriser les dépôts, les retraits ou les transactions fiduciaires au-dessus de certains seuils.

Q : Gemini peut-il détenir des pièces stables en USD comme l'USDC et l'USDP sur des comptes bancaires assurés ? R : Oui. Gemini détient des réserves de pièces stables libellées en USD sur des comptes bancaires assurés par la FDIC jusqu'aux limites applicables, les montants excédentaires étant détenus en titres du Trésor américain à court terme.

Q : Les clés de stockage frigorifique de Kraken sont-elles distribuées dans plusieurs emplacements géographiques ? R : Oui. Kraken divise les fragments de clés privées entre des centres de données physiquement isolés situés dans différentes juridictions souveraines pour éviter toute compromission en un seul point.

Q : Gemini permet-il aux clients institutionnels d'effectuer une vérification des réserves en chaîne de manière indépendante ? R : Non. Bien que Gemini publie des attestations de réserve, il ne fournit pas de données brutes de blockchain ni de preuves Merkle permettant une validation indépendante en chaîne par des tiers.