Kraken vs. Gemini: どちらの取引所がより安全で規制されていますか?

規制上の監視とライセンス供与

1. Kraken はニューヨーク州金融サービス局から BitLicense を取得しており、ニューヨークで合法的に運営できるようになります。

2. この取引所は米国金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) にマネーサービス事業として登録されています。

3. Kraken は、米国、カナダ、日本、欧州連合を含む複数の管轄区域にわたるマネーロンダリング防止 (AML) および顧客確認 (KYC) 要件に準拠しています。

4. Gemini は BitLicense 保有者でもあり、この規制の枠組みの下で承認された最初の暗号通貨取引所の 1 つです。

5. Gemini は、NYDFS によって認可されたニューヨーク信託会社として運営されており、州銀行法に基づいてデジタル資産を保管する権限を与えられています。

6. どちらのプラットフォームも定期的な独立した監査を受けています。Kraken は準備金証明レポートを発行し、Gemini は独立した会計事務所によって署名された月次認証レポートを発行します。

カストディアーキテクチャと資金保護

1. Kraken は、エアギャップされたマルチシグネチャ ハードウェア ウォレットを使用して、顧客資金の 95% 以上をコールド ストレージに保管します。

2. この取引所は、24 時間年中無休でスタッフが常駐する専用のセキュリティ オペレーション センターを維持し、独自の侵入検知システムを採用しています。

3. Kraken の保険契約は、ホット ウォレットの侵害または盗難によるデジタル資産の損失を最大 3 億ドルまでカバーします。

4. Gemini は、冷蔵倉庫と子会社の Gemini Custody を通じて管理される機関レベルの保管インフラストラクチャを組み合わせて使用​​しています。

5. すべての Gemini ユーザー資金は分離された口座に保管されており、プラットフォームは保管資産の潜在的な不足分をカバーするために設計された準備金を維持しています。

6. Kraken も Gemini も、設立以来、ユーザー資金の損失につながる大規模なホット ウォレット侵害を受けていません。

コンプライアンス基盤と内部統制

1. Kraken は、過去の不正行為パターンに基づいて訓練された機械学習モデルを使用して、異常な動作を警告するリアルタイムのトランザクション監視ツールを統合します。

2. コンプライアンス チームには、元連邦検察官、金融規制当局者、およびリスクの高いアカウントのアクティビティを手動でレビューする法医学会計士が含まれています。

3. Gemini は、世界的な制裁リストや政治的に暴露された人物のデータベースに対するリアルタイムのスクリーニングのために、「Paxos Trust」と呼ばれる独自のコンプライアンス エンジンを導入しています。

4. Gemini の機密システムへの内部アクセスは、厳密な役割ベースの権限と、重要な操作に対する必須の 2 人の権限によって管理されています。

5. Kraken は、管理者権限を持つすべての従業員にハードウェア セキュリティ キーの使用を強制します。

6.どちらの取引所も四半期ごとにサードパーティによる侵入テストを実施し、結果の概要と修復スケジュールを公表​​します。

透明性の実践と公的報告

1. Krakenは2022年に四半期ごとの準備金証明レポートの発行を開始し、ユーザーの合計残高がオンチェーンウォレットの保有額と一致していることを検証しました。

2. これらのレポートには、マークル ツリー ハッシュによって生成された暗号証明が含まれており、独立した監査人によって検証されています。

3. Gemini は、認可された公認会計士事務所によって署名された、ユーザーの負債と資産準備金の同等性を確認する月次認証報告書を発行します。

4. どちらのプラットフォームも、確認されたセキュリティ イベント後にユーザーに通知する期限を含む、インシデント対応プロトコルを公開しています。

5. Kraken は、HackerOne を通じて管理される公開バグ報奨金プログラムを維持しており、重大な脆弱性に対して最大 25,000 ドルの報奨金を提供しています。

6. Gemini の認証レポートは SSAE No. 18 に基づくより厳格な認証基準の対象となるのに対し、Kraken のプルーフ・オブ・リザーブは外部の暗号化専門家によって検証された自己認証方式に従っています。

よくある質問

Q: Kraken ではすべてのユーザーに KYC 検証が必要ですか? A: はい。 Kraken は、法定通貨の入金、出金、または特定のしきい値を超える取引を可能にする前に、すべてのユーザーの身元確認を義務付けています。

Q: Gemini は、USDC や USDP などの米ドル ステーブルコインを保険付き銀行口座に保有できますか? A: はい。ジェミニは、適用される限度額まで米ドル建てステーブルコインの準備金をFDICの保険付き銀行口座に保有しており、超過分は短期米国財務省証券に保有しています。

Q: Kraken のコールド ストレージ キーは地理的な場所に分散されていますか? A: はい。 Kraken は、単一点侵害を防ぐために、異なる主権管轄区域にある物理的に隔離されたデータセンターに秘密鍵のシャードを分割します。

Q: Gemini では、機関投資家が独自にオンチェーンのリザーブ検証を行うことを許可していますか? A: いいえ。Gemini は予備証明書を公開していますが、生のブロックチェーン データや第三者による独立したオンチェーン検証を可能にするマークル証明は提供しません。