암호화폐 거래를 위한 계정 확인(KYC) 안내입니다.

암호화폐 플랫폼의 KYC 요구 사항 이해

1. 암호화폐 거래소는 글로벌 자금세탁 방지 지침을 준수하기 위해 신원 확인을 의무화합니다.

2. FATF 지침 및 현지 금융 당국 명령과 같은 규제 프레임워크는 엄격한 온보딩 프로토콜을 시행합니다.

3. 이용자는 여권, 주민등록증, 운전면허증 등 정부가 발행한 사진이 부착된 신분증을 제출해야 합니다.

4. 일부 관할권에서는 거주지 증명이나 세금 식별 번호를 포함한 추가 문서를 요구합니다.

5. KYC를 완료하지 못하면 여러 플랫폼에서 입금, 출금 또는 거래 기능이 제한될 수 있습니다.

단계별 신원 제출 프로세스

1. 거래소 계정에 로그인하고 대시보드의 "보안" 또는 "인증" 섹션으로 이동하세요.

2. 원하는 거래 한도에 따라 적절한 검증 단계(기본, 중급, 고급)를 선택하세요.

3. 신분증 앞면과 뒷면 모두 선명하고 방해받지 않는 이미지를 업로드하세요.

4. 날짜와 플랫폼 이름을 명시한 손글씨 메모와 함께 동일한 ID를 들고 실시간 셀카를 촬영하세요.

5. 주소 확인을 위해 최근 90일 이내에 발행된 공과금 청구서, 은행 명세서 등 증빙 서류를 제출하세요.

일반적인 거부 이유 및 수정 사항

1. 흐릿하거나 해상도가 낮은 신분증 사진은 자동 OCR 구문 분석 중에 자동 거부됩니다.

2. ID와 등록된 계정 정보의 이름이 일치하지 않으면 수동 검토가 지연됩니다.

3. 만료된 신분증은 최근에 만료된 경우라도 무효입니다.

4. 신분증을 들고 있는 손이 보이지 않거나 눈부심/반사가 포함된 셀카는 생체 검사에 실패합니다.

5. 편집, 스캔 또는 디지털 방식으로 변경된 문서를 사용하는 것은 플랫폼 무결성 정책을 위반하며 계정이 영구적으로 정지되는 결과를 낳습니다.

검증기준의 지역적 차이

1. 유럽 연합에 거주하는 사용자는 GDPR에 따른 데이터 처리가 더욱 엄격해지고 비디오 기반 신원 인터뷰가 필요한 경우가 많습니다.

2. 미국 플랫폼에서는 IRS 보고 의무로 인해 상위 계정에 대해 SSN 또는 ITIN 제출을 요구합니다.

3. 일본 거래소는 지문 스캔 및 얼굴 매핑을 포함한 이중 요소 생체 인식 검증을 시행합니다.

4. 싱가포르 당국은 SGD 20,000 이상의 예금에 대해 자금 출처를 확인하는 MAS 준수 신고서를 요구합니다.

5. 인도 사용자는 UIDAI e-KYC 통합을 통해 Aadhaar 번호를 연결해야 하며, 그렇지 않으면 INR 인출 기능이 제한됩니다.

KYC 제출 중 보안 모범 사례

1. 공용 Wi-Fi 네트워크나 암호화되지 않은 연결을 통해 민감한 문서를 업로드하지 마세요.

2. 모바일 장치에서 인증 포털을 탐색하는 동안 스크린샷 및 화면 녹화 권한을 비활성화합니다.

3. 원치 않는 메시지가 표시되더라도 프로세스의 모든 단계에서 OTP, 시드 문구 또는 개인 키를 공유하지 마십시오.

4. 확인 페이지에 개인 데이터를 입력하기 전에 SSL 인증서 유효성과 도메인 신뢰성을 확인하세요.

5. 비밀번호로 보호된 아카이브를 사용하여 제출된 문서의 암호화된 로컬 백업을 유지합니다. Exchange는 원시 파일을 무기한 저장하지 않습니다.

자주 묻는 질문

Q: KYC에 여권 대신 출생증명서를 사용할 수 있나요? 답변: 아니요. 출생 증명서에는 사진이 포함된 신분증이 없으며 규제 대상 암호화폐 거래소에서 보편적으로 거부됩니다.

Q: 교환등록과 신분증의 철자가 다르면 어떻게 되나요? A: 시스템은 불일치를 표시합니다. 다시 제출하기 전에 신분증의 법적 이름과 일치하도록 계정 이름을 업데이트해야 합니다.

Q: 하드웨어 지갑 제공업체는 기기 구매 시 KYC를 요구합니까? A: 대부분은 그렇지 않습니다. 하지만 결제 중에 사용되는 제3자 소매업체나 법정화폐 게이트웨이가 자체 확인 흐름을 시작할 수 있습니다.

Q: 내 주민등록증을 분산형 거래소 인터페이스에 업로드하는 것이 안전한가요? A: 합법적인 탈중앙화 거래소는 KYC 데이터를 수집하지 않습니다. ID 업로드를 요청하는 모든 DEX 인터페이스는 피싱 복제본이거나 중앙 집중식 프런트 엔드일 가능성이 높습니다.