Guide de vérification de votre compte (KYC) pour le trading de crypto.

Comprendre les exigences KYC dans les plateformes cryptographiques

1. Les bourses de crypto-monnaie imposent une vérification d’identité pour se conformer aux directives mondiales anti-blanchiment d’argent.

2. Les cadres réglementaires tels que les directives du GAFI et les mandats des autorités financières locales appliquent des protocoles d'intégration stricts.

3. Les utilisateurs doivent présenter une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, comme un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire.

4. Certaines juridictions exigent des documents supplémentaires, notamment une preuve de résidence ou des numéros d'identification fiscale.

5. Le fait de ne pas effectuer le KYC peut entraîner des restrictions sur les capacités de dépôt, de retrait ou de négociation sur plusieurs plateformes.

Processus de soumission d'identité étape par étape

1. Connectez-vous à votre compte Exchange et accédez à la section « Sécurité » ou « Vérification » dans le tableau de bord.

2. Sélectionnez le niveau de vérification approprié (de base, intermédiaire ou avancé) en fonction des limites de négociation souhaitées.

3. Téléchargez des images claires et dégagées du recto et du verso de votre document d’identité.

4. Capturez un selfie en temps réel contenant le même identifiant ainsi qu'une note manuscrite précisant la date et le nom de la plateforme.

5. Soumettez des pièces justificatives telles que des factures de services publics ou des relevés bancaires émis au cours des 90 derniers jours pour confirmation de l'adresse.

Raisons de rejet courantes et correctifs

1. Les photos d'identité floues ou à faible résolution entraînent un rejet automatique lors de l'analyse OCR automatisée.

2. Les noms incompatibles entre l'identifiant et les détails du compte enregistré déclenchent des retards de révision manuelle.

3. Les documents d'identité expirés ne sont pas valides même si l'expiration est survenue récemment.

4. Les selfies sans mains visibles tenant la pièce d'identité ou contenant des reflets/éblouissements échouent aux contrôles d'animation.

5. L'utilisation de documents édités, numérisés ou modifiés numériquement viole les politiques d'intégrité de la plateforme et entraîne la suspension permanente du compte.

Variations régionales dans les normes de vérification

1. Les utilisateurs basés dans l'Union européenne sont confrontés à un traitement des données plus strict, conforme au RGPD, et nécessitent souvent des entretiens d'identité par vidéo.

2. Les plateformes américaines exigent la soumission d'un SSN ou d'un ITIN pour les comptes de niveau supérieur en raison des obligations de déclaration de l'IRS.

3. Les bourses japonaises appliquent une validation biométrique à deux facteurs, notamment des analyses d'empreintes digitales et une cartographie faciale.

4. Les autorités singapouriennes exigent des déclarations conformes au MAS confirmant l'origine des fonds pour les dépôts supérieurs à 20 000 SGD.

5. Les utilisateurs indiens doivent associer les numéros Aadhaar via l'intégration UIDAI e-KYC, sans quoi cela limiterait la fonctionnalité de retrait d'INR.

Meilleures pratiques de sécurité lors de la soumission KYC

1. Évitez de télécharger des documents sensibles sur des réseaux Wi-Fi publics ou des connexions non cryptées.

2. Désactivez les captures d'écran et les autorisations d'enregistrement d'écran lors de la navigation sur les portails de vérification sur les appareils mobiles.

3. Ne partagez jamais d'OTP, de phrases de départ ou de clés privées à aucune étape du processus, même si vous y êtes invité par des messages non sollicités.

4. Vérifiez la validité du certificat SSL et l'authenticité du domaine avant de saisir des données personnelles sur les pages de vérification.

5. Conservez les sauvegardes locales cryptées des documents soumis à l'aide d'archives protégées par mot de passe : les échanges ne stockent pas les fichiers bruts indéfiniment.

Foire aux questions

Q : Puis-je utiliser un acte de naissance au lieu d'un passeport pour KYC ? R : Non. Les certificats de naissance n’ont pas de pièce d’identité avec photo et sont universellement rejetés par les échanges cryptographiques réglementés.

Q : Que se passe-t-il si l'orthographe de mon identifiant est différente de celle de mon inscription à l'échange ? R : Le système signalera l’écart. Vous devez mettre à jour le nom de votre compte pour qu'il corresponde au nom légal figurant sur votre pièce d'identité avant de soumettre à nouveau.

Q : Les fournisseurs de portefeuilles matériels exigent-ils le KYC pour l'achat d'un appareil ? R : La plupart ne le font pas, mais les détaillants tiers ou les passerelles fiduciaires utilisées lors du paiement peuvent lancer leurs propres flux de vérification.

Q : Est-il sûr de télécharger ma carte d'identité nationale sur des interfaces d'échange décentralisées ? R : Les échanges décentralisés légitimes ne collectent pas de données KYC. Toute interface DEX demandant le téléchargement d’ID est probablement une réplique de phishing ou un frontal centralisé.