暗号通貨取引のためのアカウント確認 (KYC) に関するガイド。

暗号プラットフォームにおけるKYC要件を理解する

1. 暗号通貨取引所は、世界的なマネーロンダリング防止指令に準拠するために身元確認を義務付けています。

2. FATF ガイドラインや地方金融当局の義務などの規制枠組みにより、厳格なオンボーディング プロトコルが強制されます。

3. ユーザーは、パスポート、国民 ID カード、運転免許証などの政府発行の写真付き身分証明書を提出する必要があります。

4. 一部の管轄区域では、居住証明書や納税者番号などの追加書類が必要です。

5. KYC を完了しないと、複数のプラットフォームにわたる入金、出金、または取引機能が制限される場合があります。

ステップバイステップの ID 提出プロセス

1. Exchange アカウントにログインし、ダッシュボードの「セキュリティ」または「検証」セクションに移動します。

2. 希望する取引制限に基づいて、適切な検証レベル (基本、中級、または上級) を選択します。

3. 身分証明書の表と裏の両方の鮮明で遮るもののない画像をアップロードします。

4. 日付とプラットフォーム名を指定した手書きのメモと一緒に、同じ ID を持つリアルタイムのセルフィーをキャプチャします。

5. 住所確認のため、過去 90 日以内に発行された公共料金請求書や銀行取引明細書などの裏付け書類を提出します。

一般的な拒否理由と修正

1. ぼやけている、または解像度が低い ID 写真は、自動 OCR 解析中に自動的に拒否されます。

2. ID と登録アカウントの詳細の間で名前が一致しない場合、手動によるレビューが遅れます。

3. 有効期限が切れたばかりの本人確認書類は、たとえ有効期限が過ぎたとしても無効です。

4. ID を持つ手が見えないセルフィー、またはグレアや反射が含まれるセルフィーは、ライブネス チェックに失敗します。

5.編集、スキャン、またはデジタル的に変更された文書を使用すると、プラットフォームの整合性ポリシーに違反し、アカウントが永久に停止されます。

検証基準の地域差

1. 欧州連合に拠点を置くユーザーは、より厳格な GDPR に準拠したデータ処理に直面しており、多くの場合、ビデオベースの本人確認インタビューが必要です。

2. 米国のプラットフォームでは、IRS の報告義務により、上位層のアカウントに対して SSN または ITIN の提出が求められます。

3. 日本の取引所は、指紋スキャンと顔マッピングを含む二要素の生体認証を強制します。

4. シンガポール当局は、20,000 シンガポールドルを超える預金については、資金源を確認する MAS 準拠の宣言を要求しています。

5.インドのユーザーは、UIDAI e-KYC 統合を介して Aadhaar 番号をリンクする必要があり、これを怠ると INR 引き出し機能が制限されます。

KYC提出時のセキュリティのベストプラクティス

1. 公共 Wi-Fi ネットワークや暗号化されていない接続を介して機密文書をアップロードしないようにします。

2. モバイル デバイスで検証ポータルを移動する際は、スクリーンショットと画面録画の権限を無効にします。

3. たとえ一方的なメッセージによって促されたとしても、プロセスのどの段階でも OTP、シード フレーズ、または秘密キーを決して共有しないでください。

4. 検証ページに個人データを入力する前に、SSL 証明書の有効性とドメインの信頼性を検証します。

5.パスワードで保護されたアーカイブを使用して、提出されたドキュメントの暗号化されたローカル バックアップを保持します。取引所は生のファイルを無期限に保存しません。

よくある質問

Q: KYC にパスポートの代わりに出生証明書を使用できますか? A: いいえ。出生証明書には写真付き身分証明書が含まれていないため、規制されている仮想通貨取引所によって一般的に拒否されます。

Q: 私の ID のスペルが Exchange 登録と異なる場合はどうなりますか? A: システムは不一致にフラグを立てます。再送信する前に、ID 上の正式な名前と一致するようにアカウント名を更新する必要があります。

Q: ハードウェア ウォレット プロバイダーはデバイスの購入に KYC を必要としますか? A: ほとんどの企業はそうではありませんが、チェックアウト時に使用されるサードパーティの小売業者や法定通貨ゲートウェイは独自の検証フローを開始する場合があります。

Q: 私の国民 ID を分散型交換インターフェースにアップロードしても安全ですか? A: 正規の分散型取引所は KYC データを収集しません。 ID アップロードを要求する DEX インターフェイスは、フィッシング レプリカまたは集中フロントエンドである可能性があります。