암호화폐 vs. 주식: 더 나은 투자는 무엇입니까?

암호화폐와 주식: 투자 성격의 주요 차이점

1. 암호화폐는 분산형 블록체인 네트워크에서 작동합니다. 즉, 암호화폐 발행이나 거래를 관리하는 중앙 기관이 없습니다. 이는 기업이 발행하고 SEC 등 금융당국의 규제를 받는 주식과 대조됩니다.

2. 암호화폐의 가격 변동성은 기존 주식보다 훨씬 높습니다. 예를 들어, Bitcoin은 하루 만에 두 자릿수 백분율 변동을 경험할 수 있는 반면, 대부분의 우량주 주식은 일일 변동률이 3% 미만입니다.

3. 주식 투자에는 의결권, 배당금 등 소유권이 수반되는 경우가 많습니다. 회사의 주식을 보유하면 투자자는 이익의 일부와 기업 결정에 대한 영향력을 가질 수 있지만 대부분의 암호화폐는 그러한 혜택을 제공하지 않습니다.

4. 시장 운영 시간은 상당히 다릅니다. 증권 거래소는 일반적으로 월요일부터 금요일까지 특정 영업 시간과 요일 동안 운영됩니다. 암호화폐 시장은 결코 문을 닫지 않으며 휴일과 주말을 포함해 연중무휴 24시간 거래가 가능합니다.

5. 유동성은 자산에 따라 다릅니다. 애플이나 아마존과 같은 주요 주식은 기관의 개입으로 인해 유동성이 높은 반면, 일부 알트코인은 거래량이 적어 가격에 영향을 주지 않고 포지션을 진입하거나 청산하기가 어렵습니다.

위험 프로필 및 규제 환경

1. 정부 규제는 주식 시장에 큰 영향을 미칩니다. 회사는 재무제표를 공개하고, 감사 기준을 준수하고, 내부자 거래법을 준수해야 합니다. 이러한 프레임워크는 투자자를 보호하고 시장 무결성을 유지하는 것을 목표로 합니다.

2. 암호화폐는 진화하고 일관되지 않은 글로벌 규제에 직면해 있습니다. 일부 국가에서는 암호화폐 거래를 완전히 금지하는 반면, 다른 국가에서는 라이선스 시스템을 통해 이를 수용합니다. 이러한 규제 불확실성은 특히 장기 보유에 대한 투자 위험을 증가시킵니다.

3. 암호화폐 업계에서는 사기 행위가 더 많이 발생합니다. ICO(초기화폐공개)는 사기, 사기, 오해의 소지가 있는 백서와 연결되어 있습니다. 대조적으로, 공개 주식 공모는 상장 전에 엄격한 심사를 거칩니다.

4. 사이버 보안 위협은 암호화폐 보유자에게 고유한 위험을 초래합니다. 디지털 지갑이 해킹되거나, 개인 키가 분실되거나, 피싱 공격이 성공할 수 있습니다. 이러한 위험은 보험 및 복구 프로토콜로 보호되는 기존 중개 계좌에는 존재하지 않습니다.

5. 시장 조작은 두 분야 모두에서 여전히 우려 사항이지만 암호화폐에 대한 감독 부족으로 인해 특히 잘 알려지지 않은 토큰 사이에서 펌프 앤 덤프 계획을 더 쉽게 실행할 수 있습니다.

성과 추세 및 역사적 수익률

1. 지난 10년 동안 Bitcoin은 강세 주기 동안 200%가 넘는 연간 복합 수익률을 제공하면서 거의 모든 자산 클래스를 능가했습니다. 그러나 이러한 이득에는 심한 하락이 산재해 있으며 때로는 최고 값의 80%를 초과하기도 합니다.

2. S&P 500은 인플레이션을 감안할 때 역사적으로 연간 약 7~10%의 수익률을 기록했습니다. 암호화폐의 최고치보다는 낮지만, 이 성능은 시간이 지남에 따라 훨씬 더 안정적이고 예측 가능합니다.

3. 이더리움과 바이낸스 코인의 얼리 어답터들은 스마트 계약 채택과 교환 토큰 유틸리티의 혜택을 누리며 2017년부터 2021년 사이에 기하급수적인 성장을 보였습니다. 벤처 캐피탈을 통해 초기 단계의 스타트업에 투자하지 않는 한, 이러한 큰 수익은 주식에서는 거의 발생하지 않습니다.

4. 배당금 재투자는 장기적인 주식 수익률을 향상시킵니다. Coca-Cola 또는 Johnson & Johnson과 같은 회사는 수십 년 동안 지급액을 늘려 암호화폐 투자에는 없는 수동적 수입원을 창출했습니다.

5. 암호화폐 시장은 거시경제적 변화 속에서 강한 상관관계를 보입니다. 예를 들어, Bitcoin와 기술주는 모두 금리 상승으로 인해 2022년에 급격히 하락했는데, 이는 전통 금융과의 통합이 증가하고 있음을 나타냅니다.

접근성 및 진입 장벽

1. 중개 계좌를 개설하려면 신원 확인, 은행 연결 및 규정 준수 확인이 필요하지만 일단 개설되면 투자자는 전 세계적으로 수천 개의 주식에 접근할 수 있습니다. 부분주식은 제한된 자본으로도 참여할 수 있습니다.

2. 암호화폐 거래소에도 KYC 절차가 필요하지만 일부 분산형 플랫폼에서는 더 높은 위험을 안고 익명 거래를 허용합니다. 지갑 설정은 초보 사용자에게 익숙하지 않은 기술적 복잡성을 도입합니다.

3. 거래 비용이 다릅니다. 주식 거래는 수수료가 없는 경우가 많지만 주문 흐름에 대한 스프레드와 지불이 실행 품질에 영향을 미칠 수 있습니다. 암호화폐 거래는 특히 정체 기간 동안 네트워크 수수료와 교환 마크업을 발생시킵니다.

4. 주식에 대한 교육 자료는 중개인, 금융 뉴스 매체, 공인 자문가를 통해 널리 이용 가능합니다. 암호화폐 학습 자료가 존재하지만 정확도가 다양하며 잘못된 정보가 소셜 미디어에 빠르게 퍼지고 있습니다.

5. 글로벌 액세스는 암호화폐의 핵심 장점 중 하나를 정의합니다. 인터넷 연결이 있는 사람은 누구나 지리적 위치나 은행 인프라에 관계없이 참여할 수 있어 은행 서비스를 이용할 수 없는 인구에게 힘을 실어줍니다.

자주 묻는 질문

암호화폐에 투자하면 돈을 모두 잃을 수 있나요? 예. 극심한 변동성, 내재 가치 지원 부족, 전체 프로젝트 실패 또는 포기 가능성으로 인해 투자자는 특히 투기성 알트코인의 경우 전체 지분을 잃을 수 있습니다.

주식은 암호화폐보다 안전한가요? 일반적으로 그렇습니다. 주식은 수익, 자산 및 규제 감독을 통해 기존 기업의 소유권을 나타냅니다. 암호화폐는 통일된 기본 원칙이 부족하여 더 높은 수익 잠재력에도 불구하고 본질적으로 더 위험합니다.

암호화폐 수익에 대해 세금을 내나요? 예. 대부분의 관할권에서는 암호화폐를 재산 또는 자산으로 취급합니다. 주식 거래와 마찬가지로 이익을 위해 암호화폐를 판매하거나 교환할 때 양도소득세가 적용됩니다.

주식과 암호화폐를 모두 사용하여 다양화할 수 있나요? 전적으로. 많은 투자자들은 성장 노출을 위해 포트폴리오의 작은 부분을 암호화폐에 할당하는 동시에 위험 균형을 맞추기 위해 다양한 주가 지수 펀드의 핵심 보유를 유지합니다.