私の Coinbase アカウントが閉鎖されたのはなぜですか?次のステップは何ですか?

Coinbaseでのアカウント閉鎖のトリガー

1. Coinbase ユーザー契約の違反 (マネーロンダリング、詐欺、または不正なアカウント アクセスなどの禁止行為に関連する条件の繰り返しの違反を含む)。

2. KYC 手続き中に提出された本人確認書類が矛盾または偽造されており、法規制順守基準を満たしていないことになります。

3. 内部監視システムによってフラグが付けられた不審な取引パターン - 明確な経済的目的のない複数の管轄区域にわたる急速な入出金など。

4. 以前にランサムウェアの支払い、ダークネット市場の活動、またはブロックチェーン分析ツールを通じて特定された制裁対象エンティティに関連付けられていた高リスクの暗号通貨アドレスとの関連付け。

5. 特に強化されたデューデリジェンスの審査を受けた後、規定の期間内に必須の情報要求に応答しなかった場合。

規制執行措置

1. FinCEN などの金融規制当局や、未登録送金に関与した口座に対して停止命令を発行する州レベルの当局による直接介入。

2. OFAC による制裁の執行により、特別指定国民 (SDN) リストに記載されている個人または団体に関連付けられたアカウントが自動的に停止されます。

3. 管轄区域からの撤退 - ライセンスの拒否または現地法の進化により、コインベースは特定の地域での運営を停止し、そこに居住するユーザーの大量アカウント閉鎖を引き起こします。

4. 民事訴訟に起因する裁判所命令の資産凍結。裁判所の解決が待たれる中、Coinbase はアクセスを制限せざるを得なくなります。

5. 税務当局の調整努力、特に暗号通貨保有のリアルタイム報告を必要とする国では、矛盾が原因でアカウントが保留され、最終的には停止される。

内部リスク管理プロトコル

1. 長期保有行動から取引所間での頻繁な裁定取引への突然の移行など、過去の使用パターンからの逸脱を特定する行動異常検出。

2. デバイスのフィンガープリントの不一致は、地理的に分散した IP アドレス間で共有または侵害されたアカウント アクセスの可能性を示します。

3. ログイン試行が繰り返し失敗し、その後新たに追加された認証方法を使用してアクセスが成功する。これは、クレデンシャル スタッフィングまたは SIM スワップの漏洩を示唆します。

4. 統合の悪用 - 異常な API 呼び出し量または許可された使用ポリシーに違反する未承認のサードパーティ アプリ接続。

5. オンチェーンの評判スコアが低下し、アカウントに関連付けられたウォレット アドレスが、違法サービスによるクラスタリング分析に基づいてマイナス スコアを蓄積します。

回収と紛争のプロセス

1. Coinbase のサポート ポータル経由で正式な異議申し立てを提出するには、政府発行の ID、住所証明、および取引コンテキストの文書を含める必要があります。

2. レビューのタイムラインは、単純な検証の失敗の場合は 72 時間、複雑な規制のエスカレーションの場合は最大 30 営業日とさまざまです。

3. 未解決の事件については、消費者金融保護局 (CFPB) または関連する州銀行部門への苦情の申し立てなど、エスカレーション パスが存在します。

4. データ エクスポート オプションは閉鎖後 90 日間利用可能であり、アカウント設定アーカイブ セクションを通じて取引履歴、税務レポート、ウォレット アドレスを取得できます。

5. 法律顧問は、GDPR 第 15 条または CCPA セクション 1798.100 を含む、適用されるデータ プライバシー法に基づく書面による正当性の要求に従事する場合があります。

よくある質問

Q: 別のメールアドレスを使用して、閉鎖した Coinbase アカウントを再開できますか? A: いいえ。Coinbase は、登録間でデバイス、生体認証、および行動の厳密な連携を強制します。重複したアカウントは自動的に検出され、アクティベーション時に一時停止されます。

Q: Coinbase は、閉鎖の正当性としてオンチェーンのリスクを挙げた場合、詳細なブロックチェーンの証拠を提供しますか? A: はい。正式なリクエストに応じて、ユーザーは、評価に使用されたライセンスを取得したブロックチェーン インテリジェンス プロバイダーから、タイムスタンプ付きのトランザクション ハッシュ、クラスター識別子、およびソースの帰属を受け取ります。

Q: 閉鎖された口座に保管されている資金はすぐに没収されますか? A: いいえ。裁判所命令または規制指令によって凍結されない限り、閉鎖後 180 日間は資金の出金が可能です。

Q: 身元の間違いが原因であると思われる場合、閉鎖の決定に異議を唱えることはできますか? A: はい。身元混同の申し立てには、公証された宣誓供述書、登録住所と一致する公共料金請求書、およびアカウント作成前に発行された出生証明書またはパスポートの認証コピーの提出が必要です。