내 Coinbase 계정이 폐쇄된 이유는 무엇입니까? 다음 단계는 무엇입니까?

Coinbase의 계정 폐쇄 트리거

1. 자금세탁, 사기 또는 무단 계정 액세스와 같은 금지된 활동과 관련된 조건의 반복적인 위반을 포함하여 Coinbase 사용자 계약 위반.

2. KYC 절차 중 일관성이 없거나 위조된 신원 확인 문서를 제출하여 규제 준수 표준을 충족하지 못하는 경우.

3. 내부 모니터링 시스템에 의해 표시된 의심스러운 거래 패턴(예: 명확한 경제적 목적 없이 여러 관할권에 걸친 신속한 입출금).

4. 이전에 랜섬웨어 결제, 다크넷 시장 활동과 연결되었던 고위험 암호화폐 주소 또는 블록체인 분석 도구를 통해 식별된 제재 대상과의 연결.

5. 특히 강화된 실사 검토를 받은 후에 규정된 기간 내에 필수 정보 요청에 응답하지 않는 경우.

규제 집행 조치

1. FinCEN과 같은 금융 규제 기관 또는 미등록 자금 전송과 관련된 계좌에 대해 정지 명령을 내리는 주정부 당국의 직접적인 개입.

2. OFAC에 의한 제재 집행으로 인해 특별 지정 국민(SDN) 목록에 등재된 개인 또는 법인과 관련된 계정이 자동으로 정지됩니다.

3. 관할권 철회 - 라이센스 거부 또는 현지 법률의 발전으로 인해 특정 지역에서 Coinbase 운영이 중단되어 해당 지역에 거주하는 사용자에 대한 대량 계정 폐쇄가 발생했습니다.

4. Coinbase가 사법적 해결이 있을 때까지 액세스를 제한해야 하는 민사 소송으로 인해 법원에서 명령한 자산이 동결되었습니다.

5. 특히 불일치로 인해 계정 보류 및 최종 종료가 발생하는 암호화폐 보유에 대한 실시간 보고가 필요한 국가에서 세무 당국 조정 노력.

내부 위험 관리 프로토콜

1. 장기간 보유 행동에서 거래소 전체의 빈번한 차익 거래로의 갑작스러운 전환과 같은 과거 사용 패턴의 편차를 식별하는 행동 이상 탐지.

2. 지리적으로 분산된 IP 주소 전반에 걸쳐 잠재적인 공유 또는 손상된 계정 액세스를 나타내는 장치 지문 불일치.

3. 반복적으로 로그인 시도에 실패하고 새로 추가된 인증 방법을 사용하여 성공적으로 액세스하면 크리덴셜 스터핑 또는 SIM 스왑 노출이 발생합니다.

4. 통합 오용 - 허용된 사용 정책을 위반하는 비정상적인 API 호출량 또는 승인되지 않은 타사 앱 연결.

5. 계정과 연결된 지갑 주소가 불법 서비스와의 클러스터링 분석을 기반으로 부정적인 점수를 누적하는 온체인 평판 점수 하락.

복구 및 분쟁 프로세스

1. Coinbase의 지원 포털을 통해 공식 항소를 제출하려면 정부 발급 ID, 주소 증명, 거래 상황 문서를 포함해야 합니다.

2. 검토 일정은 단순한 검증 실패의 경우 72시간, 복잡한 규제 에스컬레이션의 경우 영업일 기준 최대 30일까지 다양합니다.

3. CFPB(소비자 금융 보호국) 또는 관련 주 은행 부서에 불만 사항을 접수하는 등 해결되지 않은 사례에 대한 에스컬레이션 경로가 있습니다.

4. 데이터 내보내기 옵션은 폐쇄 후 90일 동안 계속 사용할 수 있으며 계정 설정 아카이브 섹션을 통해 거래 내역, 세금 보고서 및 지갑 주소를 검색할 수 있습니다.

5. GDPR 제15조 또는 CCPA 섹션 1798.100을 포함하여 관련 데이터 개인 정보 보호법에 따라 서면 정당성을 요청하기 위해 법률 고문을 고용할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

Q: 다른 이메일 주소를 사용하여 폐쇄된 Coinbase 계정을 다시 열 수 있나요? 답변: 아니요. Coinbase는 등록 전반에 걸쳐 엄격한 장치, 생체 인식 및 행동 연결을 시행합니다. 중복 계정은 활성화 시 자동으로 감지되어 정지됩니다.

Q: 코인베이스는 폐쇄를 정당화하기 위해 온체인 위험을 언급할 때 자세한 블록체인 증거를 제공합니까? 답: 그렇습니다. 공식 요청 시 사용자는 평가에 사용되는 라이센스가 있는 블록체인 인텔리전스 제공자로부터 타임스탬프가 있는 거래 해시, 클러스터 식별자 및 소스 속성을 받습니다.

Q: 폐쇄된 계좌에 보관된 자금은 즉시 몰수되나요? A: 아니요. 법원 명령이나 규제 지침에 따라 동결되지 않는 한 폐쇄 후 180일 동안 자금을 인출할 수 있습니다.

Q: 폐쇄 결정이 잘못된 신원으로 인한 결과라고 생각되면 폐쇄 결정에 이의를 제기할 수 있나요? 답: 그렇습니다. 신원 혼동 청구에는 공증된 진술서, 등록된 주소와 일치하는 공과금 청구서, 계정 생성 전에 발행된 출생 증명서 또는 여권의 인증 사본을 제출해야 합니다.