Sec sues Crypto Platform Unicoin sur une fraude présumée

La US Securities and Exchange Commission (SEC) a déposé une plainte contre la société crypto Unicoin et trois de ses cadres supérieurs

The US Securities and Exchange Commission (SEC) has sued crypto platform Unicoin and three of its executives for allegedly defrauding more than 5,000 investors and raising over $100 million.

La Commission américaine des Securities and Exchange (SEC) a poursuivi la plate-forme cryptographique Unicoin et trois de ses dirigeants pour avoir prétendument fraudé plus de 5 000 investisseurs et augmenté plus de 100 millions de dollars.

The regulator named CEO Alex Konanykhin, board member Silvina Moschini and former investment head Alex Dominguez in the complaint filed on Monday.

Le régulateur a nommé le PDG Alex Konanykhin, le membre du conseil d'administration Silvina Moschini et l'ancien directeur de l'investissement Alex Dominguez dans la plainte déposée lundi.

The SEC said Unicoin sold more than $3 billion in certificates that entitled it to future Unicoin tokens and shares without registering the offerings as required by federal securities laws. The company also claimed the tokens were registered with the SEC, which was false.

La SEC a déclaré que Unicoin avait vendu plus de 3 milliards de dollars de certificats qui l'ont apporté à de futurs jetons et actions Unicoin sans enregistrer les offres requises par les lois fédérales sur les valeurs mobilières. La société a également affirmé que les jetons avaient été enregistrés auprès de la SEC, qui était faux.

Unicoin claimed its tokens were backed by billions of dollars in real estate holdings worldwide, but these assets were worth only a fraction of what was claimed, the regulator said.

Unicoin a affirmé que ses jetons étaient soutenus par des milliards de dollars en avoirs immobiliers dans le monde, mais ces actifs ne valaient qu'une fraction de ce qui a été réclamé, a déclaré le régulateur.

The company also claimed to have a financial cushion of decades, but at times it had only four months of operating funds.

La société a également affirmé avoir un coussin financier de décennies, mais parfois, elle n'avait que quatre mois de fonds d'exploitation.

Konanykhin has strongly denied the allegations, accusing the SEC of politicizing regulations. He said he will not settle and plans to challenge the matter in court.

Konanykhin a fermement nié les allégations, accusant la SEC de politisation des réglementations. Il a dit qu'il ne réglerait pas et prévoit de contester l'affaire devant le tribunal.

Konanykhin is also considering filing a counterclaim against the SEC for alleged damages of billions of dollars to the company and its investors, his lawyer Dmitry Karpovsky told Reuters.

Konanykhin envisage également de déposer une demande reconventionnelle contre la SEC pour des dommages-intérêts présumés de milliards de dollars à la société et à ses investisseurs, a déclaré à Reuters son avocat Dmitry Karpovsky.

The complaint follows a report by the law firm Cleary Gottlieb on behalf of Unicoin creditors, which had threatened to sue the company if it did not pay back the loans.

La plainte fait suite à un rapport du cabinet d'avocats Cleary Gottlieb au nom des créanciers d'Unicoin, qui avait menacé de poursuivre l'entreprise si elle ne remboursait pas les prêts.

The creditors said they loaned $530 million to Unicoin, which was used to provide short-term credit to retail investors.

Les créanciers ont déclaré avoir prêté 530 millions de dollars à Unicoin, qui a été utilisé pour fournir un crédit à court terme aux investisseurs de détail.

Unicoin, which went bankrupt in 2023, borrowed the money at interest rates of up to 18%, while paying interest of 10% to 12% to investors. The report said the creditors' claims were valid and urgent.

Unicoin, qui a fait faillite en 2023, a emprunté l'argent à des taux d'intérêt pouvant atteindre 18%, tout en payant des intérêts de 10% à 12% aux investisseurs. Le rapport indique que les demandes des créanciers étaient valides et urgentes.

Unicoin was founded in 2018 by Konanykhin, a Russian-American billionaire who made his fortune in real estate and technology.

Unicoin a été fondée en 2018 par Konanykhin, un milliardaire russo-américain qui a fait fortune dans l'immobilier et la technologie.

The company's mission was to create a "decentralized and distributed" financial system that would be accessible to everyone.

La mission de l'entreprise était de créer un système financier "décentralisé et distribué" qui serait accessible à tous.

Unicoin's tokens were sold in a private placement to accredited investors, who were told that the tokens would be backed by a portfolio of commercial and residential real estate in major cities around the world.

Les jetons d'Unicoin ont été vendus dans un placement privé à des investisseurs accrédités, qui ont été informés que les jetons seraient soutenus par un portefeuille d'immobilier commercial et résidentiel dans les grandes villes du monde.

The company's business model was to use the tokens to provide loans to small and medium-sized enterprises (SMEs), which would generate interest income that would be paid to token holders.

Le modèle commercial de l'entreprise devait utiliser les jetons pour fournir des prêts aux petites et moyennes entreprises (PME), qui généreraient des revenus d'intérêt qui seraient payés aux détenteurs de jetons.

Unicoin also planned to launch a credit card and other financial products that would be powered by its tokens.

Unicoin prévoyait également de lancer une carte de crédit et d'autres produits financiers qui seraient alimentés par ses jetons.

However, the company's plans were derailed by a series of legal and financial challenges.

Cependant, les plans de l'entreprise ont été déraillés par une série de défis juridiques et financiers.

In 2020, Unicoin was sued by a group of investors who claimed they were defrauded by the company's sales practices.

En 2020, Unicoin a été poursuivi par un groupe d'investisseurs qui ont affirmé avoir été fraudé par les pratiques de vente de l'entreprise.

The lawsuit was settled out of court, but it put a strain on Unicoin's finances.

Le procès a été réglé à l'amiable, mais il a mis à rude épreuve les finances d'Unicoin.

The company was also forced to postpone its token offering several times due to market volatility and regulatory scrutiny.

L'entreprise a également été contrainte de reporter sa offre de jeton à plusieurs reprises en raison de la volatilité du marché et de l'examen réglementaire.

Ultimately, Unicoin's founders decided to wind down the company and return remaining funds to creditors.

En fin de compte, les fondateurs d'Unicoin ont décidé de terminer l'entreprise et de retourner les fonds restants aux créanciers.

The company's bankruptcy proceedings are still ongoing.

La procédure de faillite de la société est toujours en cours.