L’importance de la diversification dans l’investissement cryptographique

« Si vous pouvez identifier six entreprises merveilleuses, c'est toute la diversification dont vous avez besoin. Et vous gagnerez beaucoup d’argent. – Warren Buffett

Diversification is a key concept in investing, and it applies just as well to cryptocurrencies as it does to any other asset class. In fact, diversification is arguably even more important in crypto, given the high volatility and risk involved.

La diversification est un concept clé en matière d’investissement, et elle s’applique aussi bien aux crypto-monnaies qu’à toute autre classe d’actifs. En fait, la diversification est sans doute encore plus importante dans le domaine de la cryptographie, étant donné la forte volatilité et le risque impliqué.

By spreading your investments across a range of different cryptocurrencies, you can reduce the overall impact of volatility and hedge against the risk of any single cryptocurrency failing. At the same time, diversification allows you to capture potential growth opportunities early.

En répartissant vos investissements sur une gamme de crypto-monnaies différentes, vous pouvez réduire l’impact global de la volatilité et vous protéger contre le risque de défaillance d’une seule crypto-monnaie. Dans le même temps, la diversification vous permet de saisir rapidement les opportunités de croissance potentielles.

As the legendary investor Ray Dalio puts it, “Diversifying well is the most important thing you need to do in order to invest well.”

Comme le dit le légendaire investisseur Ray Dalio : « Bien se diversifier est la chose la plus importante que vous devez faire pour bien investir ».

Criteria for Selecting Cryptocurrencies

Critères de sélection des crypto-monnaies

Successful diversification hinges on your ability to pick strong, reliable stocks across different sectors. Similarly, picking the best cryptos requires well-planned selection criteria.

Une diversification réussie dépend de votre capacité à sélectionner des actions solides et fiables dans différents secteurs. De même, choisir les meilleurs cryptos nécessite des critères de sélection bien planifiés.

While ranking cryptocurrencies for our diversified portfolio, we focus on the following aspects:

Lors du classement des crypto-monnaies pour notre portefeuille diversifié, nous nous concentrons sur les aspects suivants :

Daily Active Users (DAUs)

Utilisateurs actifs quotidiens (DAU)

This is an important metric that measures the average number of daily users for a particular token or blockchain project. High DAU is usually seen as an indicator of a strong user adoption network effect.

Il s’agit d’une mesure importante qui mesure le nombre moyen d’utilisateurs quotidiens pour un projet de token ou de blockchain particulier. Un DAU élevé est généralement considéré comme un indicateur d’un fort effet de réseau d’adoption par les utilisateurs.

When a platform or token displays a high DAU, it suggests that the platform is considered useful and has value within the crypto ecosystem. Examples of high DAU projects include Tron (1.86 million) and Polygon (1.39 million).

Lorsqu’une plate-forme ou un jeton affiche un DAU élevé, cela suggère que la plate-forme est considérée comme utile et a de la valeur au sein de l’écosystème cryptographique. Des exemples de projets à DAU élevé incluent Tron (1,86 million) et Polygon (1,39 million).

Fees and Revenues

Frais et revenus

Users often have to pay transaction fees for trading or sending crypto across a blockchain network. The quantum of fees can fluctuate depending on factors like network congestion and transaction size. Projects earning the highest fees usually experience a greater demand for their network services.

Les utilisateurs doivent souvent payer des frais de transaction pour échanger ou envoyer des crypto-monnaies sur un réseau blockchain. Le montant des frais peut fluctuer en fonction de facteurs tels que la congestion du réseau et la taille des transactions. Les projets qui rapportent les frais les plus élevés connaissent généralement une plus grande demande pour leurs services de réseau.

Meanwhile, the revenues of a blockchain project include all the sources of income generated by the network. This can include any transaction fees levied on users, and fees charged on activities like staking, governance token sales, and other services.

Pendant ce temps, les revenus d’un projet blockchain incluent toutes les sources de revenus générées par le réseau. Cela peut inclure les frais de transaction facturés aux utilisateurs et les frais facturés sur des activités telles que le jalonnement, la vente de jetons de gouvernance et d'autres services.

Blockchain projects earning high revenues can contribute towards the long-term economic sustainability and resilience of a project. However, this is not universal as certain highly decentralized blockchains like Bitcoin do not have any revenues and remain highly successful.

Les projets blockchain générant des revenus élevés peuvent contribuer à la durabilité économique et à la résilience à long terme d’un projet. Cependant, cela n’est pas universel car certaines blockchains très décentralisées comme Bitcoin ne génèrent aucun revenu et restent très performantes.

Market Capitalization

Capitalisation boursière

The market cap represents the total value of a cryptocurrency in circulation. Multiplying the total available supply of tokens by the current price will give you the current market cap of a blockchain project.

La capitalisation boursière représente la valeur totale d’une cryptomonnaie en circulation. En multipliant l’offre totale de jetons disponibles par le prix actuel, vous obtiendrez la capitalisation boursière actuelle d’un projet blockchain.

A higher market can indicate several things – greater trading activity, higher liquidity, potentially lower price volatility, a bigger community of users and developers, a perception of greater stability, and overall higher investor confidence.

Un marché plus élevé peut indiquer plusieurs choses : une plus grande activité commerciale, une liquidité plus élevée, une volatilité des prix potentiellement plus faible, une plus grande communauté d'utilisateurs et de développeurs, une perception d'une plus grande stabilité et une confiance globale des investisseurs plus élevée.

Within the broader crypto ecosystem, projects like Bitcoin and Ethereum with the highest market caps are seen as the dominant players and relatively safer havens for long-term holding.

Au sein de l’écosystème cryptographique plus large, des projets comme Bitcoin et Ethereum avec les capitalisations boursières les plus élevées sont considérés comme des acteurs dominants et des refuges relativement plus sûrs pour la détention à long terme.

Core Components of a Balanced Crypto Portfolio

Composants de base d'un portefeuille crypto équilibré

After extensive research and careful consideration based on our selection criteria, we zeroed in on the following tokens for a balanced crypto portfolio. The tokens are arranged in a descending order of magnitude, based on our recommended percentage share:

Après des recherches approfondies et un examen attentif basé sur nos critères de sélection, nous nous sommes concentrés sur les jetons suivants pour un portefeuille crypto équilibré. Les jetons sont classés par ordre de grandeur décroissant, en fonction de notre pourcentage de part recommandé :

Bitcoin (BTC) - The Foundation of Crypto Portfolios (40%)

Bitcoin (BTC) – La base des portefeuilles cryptographiques (40 %)

Core Fundamentals

Fondamentaux de base

Bitcoin is the pioneer token that set off the cryptocurrency revolution. As the original blockchain, it enjoys unparalleled popularity and investor confidence. Thanks to excellent network security and decentralization, bitcoin is often seen as the gold standard of digital assets.

Bitcoin est le jeton pionnier qui a déclenché la révolution des crypto-monnaies. En tant que blockchain originale, elle jouit d’une popularité et d’une confiance des investisseurs sans précédent. Grâce à l’excellente sécurité du réseau et à la décentralisation, le bitcoin est souvent considéré comme la référence en matière d’actifs numériques.

Unlike most other tokens on our portfolio, bitcoin supply is limited to 21 million coins. This makes it a highly deflationary asset whose value has the potential to go up as demand grows. The ability to act as a hedge against inflation has made bitcoin a popular asset among institutional investors in particular.

Contrairement à la plupart des autres jetons de notre portefeuille, l’offre de bitcoins est limitée à 21 millions de pièces. Cela en fait un actif hautement déflationniste dont la valeur a le potentiel d’augmenter à mesure que la demande augmente. La capacité d’agir comme une couverture contre l’inflation a fait du bitcoin un actif populaire auprès des investisseurs institutionnels en particulier.

Despite wider market volatility, bitcoin has consistently demonstrated its resilience over a decade. The widespread institutional adoption, combined with its large and active user base and excellent liquidity, make bitcoin an ideal foundation for any diversified cryptocurrency portfolio.

Malgré une plus grande volatilité du marché, le bitcoin a constamment démontré sa résilience au cours d’une décennie. L’adoption institutionnelle généralisée, combinée à sa base d’utilisateurs large et active et à son excellente liquidité, fait du bitcoin une base idéale pour tout portefeuille diversifié de cryptomonnaies.

To learn more about bitcoin, check out our other resources:

Pour en savoir plus sur Bitcoin, consultez nos autres ressources :

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5 trucs, astuces et hacks clés sur Bitcoin que vous devez connaître

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Le guide complet du minage de Bitcoin en 2024

Ethereum (ETH) - The Hub of Decentralization (30%)

Ethereum (ETH) – Le hub de la décentralisation (30 %)

Core Fundamentals

Fondamentaux de base

If bitcoin is the crypto equivalent of gold, Ethereum is more like aluminum – a plentiful metal that gains value from its versatility and diverse applications. Unlike bitcoin, which was designed primarily to act as a store of value, Ethereum was created to expand the adoption of blockchain technology.

Si le bitcoin est l’équivalent cryptographique de l’or, l’Ethereum ressemble davantage à l’aluminium – un métal abondant qui tire sa valeur de sa polyvalence et de ses diverses applications. Contrairement au bitcoin, qui a été conçu principalement pour servir de réserve de valeur, Ethereum a été créé pour étendre l’adoption de la technologie blockchain.

Ethereum is designed to be a flexible platform where developers can build and deploy decentralized applications (dApps) and smart contracts for real-world use cases. Entrepreneurs can even create their own ERC-20 tokens on the Ethereum blockchain.

Ethereum est conçu pour être une plate-forme flexible sur laquelle les développeurs peuvent créer et déployer des applications décentralisées (dApps) et des contrats intelligents pour des cas d'utilisation réels. Les entrepreneurs peuvent même créer leurs propres jetons ERC-20 sur la blockchain Ethereum.

The blockchain is also the central hub for developer activity in crypto, spread across diverse sectors like finance, gaming, and logistics. The ability to provide a broader exposure to the blockchain economy, combined with a potential for wider long-term expansion, makes Ethereum a strategic addition to any crypto portfolio.

La blockchain est également la plaque tournante de l’activité des développeurs dans le domaine de la cryptographie, répartie dans divers secteurs comme la finance, les jeux et la logistique. La capacité d’offrir une exposition plus large à l’économie blockchain, combinée à un potentiel d’expansion plus large à long terme, fait d’Ethereum un ajout stratégique à tout portefeuille de cryptographie.

To learn more about Ethereum, here are links to additional resources:

Pour en savoir plus sur Ethereum, voici des liens vers des ressources supplémentaires :

What is Ethereum? A Quick Guide for Beginners

Qu’est-ce qu’Ethereum ? Un guide rapide pour les débutants

5 Ethereum Tips,

5 conseils Ethereum,