암호화폐 투자에서 다각화의 중요성

“6개의 훌륭한 기업을 식별할 수 있다면 그것이 바로 다각화의 전부입니다. 그리고 당신은 많은 돈을 벌게 될 것입니다.” - 워렌 버핏

Diversification is a key concept in investing, and it applies just as well to cryptocurrencies as it does to any other asset class. In fact, diversification is arguably even more important in crypto, given the high volatility and risk involved.

다각화는 투자의 핵심 개념이며, 다른 자산 클래스와 마찬가지로 암호화폐에도 적용됩니다. 실제로 높은 변동성과 관련 위험을 고려할 때 암호화폐에서는 다각화가 훨씬 더 중요합니다.

By spreading your investments across a range of different cryptocurrencies, you can reduce the overall impact of volatility and hedge against the risk of any single cryptocurrency failing. At the same time, diversification allows you to capture potential growth opportunities early.

다양한 암호화폐에 투자를 분산함으로써 변동성의 전반적인 영향을 줄이고 단일 암호화폐 실패의 위험을 방지할 수 있습니다. 동시에 다각화를 통해 잠재적인 성장 기회를 조기에 포착할 수 있습니다.

As the legendary investor Ray Dalio puts it, “Diversifying well is the most important thing you need to do in order to invest well.”

전설적인 투자자 레이 달리오(Ray Dalio)는 “잘 투자하기 위해서는 잘 분산투자하는 것이 가장 중요하다”고 말했습니다.

Criteria for Selecting Cryptocurrencies

암호화폐 선택 기준

Successful diversification hinges on your ability to pick strong, reliable stocks across different sectors. Similarly, picking the best cryptos requires well-planned selection criteria.

성공적인 다각화는 다양한 부문에서 강력하고 신뢰할 수 있는 주식을 선택하는 능력에 달려 있습니다. 마찬가지로 최고의 암호화폐를 선택하려면 잘 계획된 선택 기준이 필요합니다.

While ranking cryptocurrencies for our diversified portfolio, we focus on the following aspects:

다양한 포트폴리오를 위해 암호화폐 순위를 매길 때 우리는 다음 측면에 중점을 둡니다.

Daily Active Users (DAUs)

일일 활성 사용자(DAU)

This is an important metric that measures the average number of daily users for a particular token or blockchain project. High DAU is usually seen as an indicator of a strong user adoption network effect.

이는 특정 토큰이나 블록체인 프로젝트의 일일 평균 사용자 수를 측정하는 중요한 지표입니다. 높은 DAU는 일반적으로 강력한 사용자 채택 네트워크 효과를 나타내는 지표로 간주됩니다.

When a platform or token displays a high DAU, it suggests that the platform is considered useful and has value within the crypto ecosystem. Examples of high DAU projects include Tron (1.86 million) and Polygon (1.39 million).

플랫폼이나 토큰이 높은 DAU를 표시하면 해당 플랫폼이 암호화폐 생태계 내에서 유용하고 가치가 있다고 간주됩니다. DAU가 높은 프로젝트로는 Tron(186만), Polygon(139만) 등이 있습니다.

Fees and Revenues

수수료 및 수익

Users often have to pay transaction fees for trading or sending crypto across a blockchain network. The quantum of fees can fluctuate depending on factors like network congestion and transaction size. Projects earning the highest fees usually experience a greater demand for their network services.

사용자는 블록체인 네트워크를 통해 암호화폐를 거래하거나 전송하기 위해 거래 수수료를 지불해야 하는 경우가 많습니다. 수수료 금액은 네트워크 정체, 거래 규모 등의 요인에 따라 변동될 수 있습니다. 가장 높은 수수료를 받는 프로젝트는 일반적으로 네트워크 서비스에 대한 수요가 더 높습니다.

Meanwhile, the revenues of a blockchain project include all the sources of income generated by the network. This can include any transaction fees levied on users, and fees charged on activities like staking, governance token sales, and other services.

한편, 블록체인 프로젝트의 수익에는 네트워크에서 발생하는 모든 수입원이 포함됩니다. 여기에는 사용자에게 부과되는 거래 수수료와 스테이킹, 거버넌스 토큰 판매 및 기타 서비스와 같은 활동에 부과되는 수수료가 포함될 수 있습니다.

Blockchain projects earning high revenues can contribute towards the long-term economic sustainability and resilience of a project. However, this is not universal as certain highly decentralized blockchains like Bitcoin do not have any revenues and remain highly successful.

높은 수익을 창출하는 블록체인 프로젝트는 프로젝트의 장기적인 경제적 지속 가능성과 탄력성에 기여할 수 있습니다. 그러나 비트코인과 같이 고도로 분산된 특정 블록체인은 수익이 없고 여전히 큰 성공을 거두고 있기 때문에 이는 보편적이지 않습니다.

Market Capitalization

시가총액

The market cap represents the total value of a cryptocurrency in circulation. Multiplying the total available supply of tokens by the current price will give you the current market cap of a blockchain project.

시가총액은 유통되는 암호화폐의 총 가치를 나타냅니다. 사용 가능한 총 토큰 공급량에 현재 가격을 곱하면 블록체인 프로젝트의 현재 시가총액을 알 수 있습니다.

A higher market can indicate several things – greater trading activity, higher liquidity, potentially lower price volatility, a bigger community of users and developers, a perception of greater stability, and overall higher investor confidence.

시장이 높을수록 거래 활동 증가, 유동성 증가, 잠재적으로 가격 변동성 감소, 사용자 및 개발자 커뮤니티 증가, 안정성에 대한 인식 증가, 전반적인 투자자 신뢰도 증가 등 여러 가지를 나타낼 수 있습니다.

Within the broader crypto ecosystem, projects like Bitcoin and Ethereum with the highest market caps are seen as the dominant players and relatively safer havens for long-term holding.

더 넓은 암호화폐 생태계 내에서 시가총액이 가장 높은 비트코인 ​​및 이더리움과 같은 프로젝트는 지배적인 플레이어이자 장기 보유를 위한 상대적으로 안전한 피난처로 간주됩니다.

Core Components of a Balanced Crypto Portfolio

균형 잡힌 암호화폐 포트폴리오의 핵심 구성 요소

After extensive research and careful consideration based on our selection criteria, we zeroed in on the following tokens for a balanced crypto portfolio. The tokens are arranged in a descending order of magnitude, based on our recommended percentage share:

선택 기준에 따른 광범위한 연구와 신중한 고려 끝에 우리는 균형 잡힌 암호화폐 포트폴리오를 위해 다음 토큰에 초점을 맞췄습니다. 토큰은 권장 비율을 기준으로 내림차순으로 정렬됩니다.

Bitcoin (BTC) - The Foundation of Crypto Portfolios (40%)

비트코인(BTC) - 암호화폐 포트폴리오의 기초(40%)

Core Fundamentals

핵심 기초

Bitcoin is the pioneer token that set off the cryptocurrency revolution. As the original blockchain, it enjoys unparalleled popularity and investor confidence. Thanks to excellent network security and decentralization, bitcoin is often seen as the gold standard of digital assets.

비트코인은 암호화폐 혁명을 촉발한 선구자 토큰입니다. 최초의 블록체인으로서 비교할 수 없는 인기와 투자자의 신뢰를 누리고 있습니다. 뛰어난 네트워크 보안과 분산화 덕분에 비트코인은 디지털 자산의 표준으로 여겨지는 경우가 많습니다.

Unlike most other tokens on our portfolio, bitcoin supply is limited to 21 million coins. This makes it a highly deflationary asset whose value has the potential to go up as demand grows. The ability to act as a hedge against inflation has made bitcoin a popular asset among institutional investors in particular.

우리 포트폴리오에 있는 대부분의 다른 토큰과 달리 비트코인 ​​공급은 2,100만 코인으로 제한됩니다. 이로 인해 수요가 증가함에 따라 가치가 상승할 가능성이 있는 매우 디플레이션 자산이 됩니다. 인플레이션에 대한 헤지 역할을 할 수 있는 능력으로 인해 비트코인은 특히 기관 투자자들 사이에서 인기 있는 자산이 되었습니다.

Despite wider market volatility, bitcoin has consistently demonstrated its resilience over a decade. The widespread institutional adoption, combined with its large and active user base and excellent liquidity, make bitcoin an ideal foundation for any diversified cryptocurrency portfolio.

더 넓은 시장 변동성에도 불구하고 비트코인은 지난 10년 동안 지속적으로 탄력성을 보여왔습니다. 대규모의 활동적인 사용자 기반과 뛰어난 유동성이 결합된 광범위한 제도적 채택으로 인해 비트코인은 다양한 암호화폐 포트폴리오를 위한 이상적인 기반이 되었습니다.

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비트코인에 대해 자세히 알아보려면 다음 리소스를 확인하세요.

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The Complete Guide to Bitcoin Mining in 2024

2024년 비트코인 ​​채굴에 대한 전체 가이드

Ethereum (ETH) - The Hub of Decentralization (30%)

이더리움(ETH) - 분산화의 허브(30%)

Core Fundamentals

핵심 기초

If bitcoin is the crypto equivalent of gold, Ethereum is more like aluminum – a plentiful metal that gains value from its versatility and diverse applications. Unlike bitcoin, which was designed primarily to act as a store of value, Ethereum was created to expand the adoption of blockchain technology.

비트코인이 금과 동등한 암호화폐라면 이더리움은 다재다능함과 다양한 응용으로 가치를 얻는 풍부한 금속인 알루미늄에 더 가깝습니다. 주로 가치 저장의 역할을 하도록 설계된 비트코인과 달리 이더리움은 블록체인 기술의 채택을 확대하기 위해 만들어졌습니다.

Ethereum is designed to be a flexible platform where developers can build and deploy decentralized applications (dApps) and smart contracts for real-world use cases. Entrepreneurs can even create their own ERC-20 tokens on the Ethereum blockchain.

이더리움은 개발자가 실제 사용 사례에 맞게 분산형 애플리케이션(dApp)과 스마트 계약을 구축하고 배포할 수 있는 유연한 플랫폼으로 설계되었습니다. 기업가는 이더리움 블록체인에서 자신만의 ERC-20 토큰을 만들 수도 있습니다.

The blockchain is also the central hub for developer activity in crypto, spread across diverse sectors like finance, gaming, and logistics. The ability to provide a broader exposure to the blockchain economy, combined with a potential for wider long-term expansion, makes Ethereum a strategic addition to any crypto portfolio.

블록체인은 금융, 게임, 물류 등 다양한 분야에 걸쳐 분산된 암호화폐 개발자 활동의 중앙 허브이기도 합니다. 블록체인 경제에 대한 더 넓은 노출을 제공하는 능력과 더 넓은 장기적 확장 가능성이 결합되어 이더리움은 모든 암호화폐 포트폴리오에 전략적으로 추가됩니다.

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