BaFin saisit des guichets automatiques cryptographiques non autorisés dans toute l'Allemagne

L'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin), le principal régulateur financier allemand, a annoncé mardi avoir saisi des distributeurs automatiques de crypto-monnaie.

Germany’s Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) has announced the seizure of 13 unauthorized cryptocurrency ATMs in a nationwide operation. The ATMs were confiscated as part of raids on 35 locations, involving 60 officers from BaFin, the police, and the Deutsche Bundesbank, in coordination with the Federal Criminal Police Office (BKA).

L'Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) a annoncé la saisie de 13 guichets automatiques de crypto-monnaie non autorisés dans le cadre d'une opération à l'échelle nationale. Les distributeurs automatiques ont été confisqués dans le cadre de perquisitions menées sur 35 sites, auxquelles ont participé 60 agents de la BaFin, de la police et de la Deutsche Bundesbank, en coordination avec l'Office fédéral de la police criminelle (BKA).

During the operation, approximately €250,000 in cash was also seized. The confiscated ATMs were operating without the necessary permission from BaFin, posing a risk of money laundering, the authority stated.

Lors de l'opération, environ 250 000 € en espèces ont également été saisis. Les guichets automatiques confisqués fonctionnaient sans l'autorisation nécessaire de la BaFin, ce qui présentait un risque de blanchiment d'argent, a indiqué l'autorité.

According to German law, conducting currency exchanges between euros and cryptocurrencies is classified as either proprietary trading or a banking activity, both of which legally require explicit approval from BaFin.

Selon la loi allemande, les échanges de devises entre euros et crypto-monnaies sont classés soit comme une activité de trading pour compte propre, soit comme une activité bancaire, qui nécessitent toutes deux légalement l'approbation explicite de la BaFin.

“Failure to do so renders the business illegal and will be prosecuted by the police and public prosecutor’s office,” BaFin highlighted, adding that the perpetrators face up to five years’ imprisonment.

"Le non-respect de cette obligation rend l'entreprise illégale et sera poursuivie par la police et le parquet", a souligné la BaFin, ajoutant que les auteurs encourent jusqu'à cinq ans d'emprisonnement.

The seized ATMs were located in several major German cities and were reportedly used by individuals with criminal intent, facilitating transactions that could circumvent money laundering controls.

Les distributeurs automatiques saisis étaient situés dans plusieurs grandes villes allemandes et auraient été utilisés par des individus ayant des intentions criminelles, facilitant ainsi des transactions susceptibles de contourner les contrôles anti-blanchiment d'argent.

Transactions over €10,000 require customer identity verification under “Know Your Customer” (KYC) regulations to prevent money laundering. If there is suspicion of illegal activity or terrorism financing, it must be reported to the Financial Intelligence Unit (FIU).

Les transactions supérieures à 10 000 € nécessitent une vérification de l’identité du client conformément à la réglementation « Know Your Customer » (KYC) pour prévenir le blanchiment d’argent. En cas de suspicion d'activité illégale ou de financement du terrorisme, celle-ci doit être signalée à la Cellule de renseignement financier (CRF).