Comment augmenter les limites de retrait Bitfinex ? (Niveaux de vérification)

Niveaux de vérification du compte

1. La vérification de niveau 1 nécessite la présentation d'une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement, telle qu'un passeport ou une carte d'identité nationale. Ce niveau autorise des limites de retrait quotidiennes allant jusqu'à 2 équivalents BTC en crypto-monnaie et 10 000 $ en monnaie fiduciaire.

2. La vérification de niveau 2 ajoute une preuve de résidence : factures de services publics, relevés bancaires ou correspondance officielle émise au cours des 90 derniers jours portant le nom complet et l'adresse physique de l'utilisateur. Une fois approuvé, le plafond quotidien de retrait de crypto-monnaie s'élève à 25 BTC, tandis que les retraits fiduciaires augmentent à 50 000 $.

3. La vérification de niveau 3 exige la soumission de documents sur l'origine des fonds, y compris les déclarations de revenus, les documents d'enregistrement de l'entreprise (pour les comptes professionnels) ou les états financiers certifiés. Ce niveau débloque les limites disponibles les plus élevées : 100 BTC par jour pour la crypto-monnaie et 250 000 $ pour les actifs fiduciaires.

Exigences de soumission de documents

1. Tous les documents d'identification doivent être lisibles, inchangés et contenir des dates d'expiration visibles. Les copies numérisées doivent présenter des bords complets sans recadrage.

2. Les documents de preuve de résidence doivent afficher le nom légal et l'adresse résidentielle du demandeur correspondant exactement aux détails d'enregistrement du compte – aucune boîte postale ou adresse de bureau virtuel n'est acceptée.

3. Les preuves de la source des fonds doivent être datées de moins de 12 mois et inclure des signatures de tiers vérifiables ou des sceaux officiels, le cas échéant. Les lettres bancaires doivent être sur papier à en-tête et signées par un agent autorisé.

Chronologie de révision et suivi du statut

1. Les examens de niveau 1 sont généralement effectués dans un délai de 4 heures ouvrables pendant les jours ouvrables, à l'exclusion des jours fériés observés dans les îles Vierges britanniques.

2. Les soumissions de niveau 2 sont soumises à un examen manuel et prennent généralement entre 24 et 72 heures ouvrables ; des retards peuvent survenir si la clarté du document est insuffisante ou si des incohérences surviennent.

3. Les demandes de niveau 3 impliquent des contrôles de conformité multiservices et nécessitent un minimum de 5 jours ouvrables ; les candidats reçoivent des notifications automatisées par e-mail à chaque point de contrôle interne.

Protocoles de sécurité et de validation d'identité

1. Bitfinex utilise la détection d'activité lors des sessions de vérification d'identité vidéo en temps réel pour empêcher l'usurpation d'identité via des photos ou des masques.

2. Les algorithmes de reconnaissance faciale croisent les photos d'identité soumises avec les flux de webcam en direct, obligeant les utilisateurs à effectuer des micro-gestes aléatoires lors des appels de vérification.

3. Les modèles biométriques générés lors de la vérification sont stockés exclusivement dans des modules de sécurité matériels isolés situés dans des centres de données basés à Zurich, inaccessibles via des interfaces réseau distantes.

Raisons de rejet courantes

1. Les noms qui ne correspondent pas sur la pièce d'identité, la preuve de résidence et l'enregistrement du compte déclenchent un rejet automatique sans examen humain.

2. Les documents portant des modifications manuscrites, des marques de liquide correcteur ou des superpositions numériques sont invalidés immédiatement après leur téléchargement.

3. Les pièces d'identité expirées datant de plus de 6 mois après leur date de validité imprimée ne sont pas acceptées, même si la juridiction locale autorise une utilisation prolongée.

Foire aux questions

Q1 : Puis-je retirer des fonds avant de terminer la vérification de niveau 2 ? Oui, mais uniquement dans les limites de votre niveau actuel. Les retraits dépassant les limites du niveau 1 seront bloqués jusqu'à ce que la vérification soit terminée.

Q2 : Bitfinex accepte-t-il les copies notariées des documents d'identification ? Non. Les reproductions notariées sont explicitement interdites. Des numérisations originales haute résolution ou des photographies de documents physiques sont obligatoires.

Q3 : Des limites supplémentaires sont-elles imposées aux nouveaux comptes, quel que soit le niveau de vérification ? Oui. Les comptes de moins de 30 jours sont soumis à une période de retenue de 7 jours sur tous les retraits, quels que soient les niveaux de vérification terminés.

Q4 : Les entités commerciales peuvent-elles demander une vérification de niveau 3 en utilisant uniquement les certificats de constitution ? Les documents de constitution doivent être accompagnés d'états financiers vérifiés ou de références bancaires récentes montrant l'historique des transactions lié au nom et à l'adresse enregistrés de l'entreprise.