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Déterminer les meilleurs ETF pour un investissement à long terme

1. Définissez vos objectifs d'investissement

• Établissez vos objectifs financiers, tels que la retraite, les études ou la croissance de votre patrimoine.
• Tenez compte de votre horizon temporel, de votre tolérance au risque et des rendements attendus.

2. Explorez différentes catégories d'ETF

• ETF d’actions : suivez la performance d’indices boursiers ou de secteurs spécifiques.
• ETF obligataires : investissez dans des titres à revenu fixe, tels que des obligations d’État ou des obligations d’entreprises.
• ETF sur matières premières : offrent une exposition aux matières premières, telles que l’or, le pétrole ou le blé.
• ETF immobiliers : offrent un accès à des investissements immobiliers via des propriétés ou des titres adossés à des créances hypothécaires.
• ETF sectoriels : concentrez-vous sur des secteurs particuliers, tels que la technologie, la santé ou la finance.

3. Tenez compte des ratios de dépenses

• Les ratios de dépenses représentent les coûts permanents associés à la gestion d’un ETF.
• Des ratios de dépenses plus faibles se traduisent par des rendements potentiels plus élevés pour les investisseurs au fil du temps.

4. Analyser les performances

• Rendements historiques : examinez les performances à long terme pour évaluer les antécédents de l'ETF.
• Écart type : mesure la volatilité des rendements d'un ETF. Un écart type inférieur indique moins de risque.
• Drawdown : examine dans quelle mesure la valeur de l'ETF a diminué pendant les périodes de tensions sur le marché.

5. ETF les mieux notés pour l’investissement à long terme

Sur la base d’une analyse rigoureuse et de classements sectoriels, les ETF suivants sont fortement recommandés aux investisseurs à long terme :

FNB d’actions

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) : capture la performance de l’ensemble du marché boursier américain.
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV) : suit l'indice S&P 500, représentant les sociétés américaines à grande capitalisation.
• Schwab Total Stock Market Index ETF (SCHB) : offre une large exposition aux actions américaines à faible coût.

ETF obligataires

• iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) : investit dans un portefeuille diversifié d’obligations américaines.
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND) : offre une exposition à l’ensemble du marché obligataire américain.
• Schwab US Treasury Bond ETF (SCHZ) : propose un portefeuille échelonné d'obligations du Trésor américain.

ETF immobiliers

• Vanguard Real Estate ETF (VNQ) : suit l'indice MSCI US REIT, qui représente les fiducies de placement immobilier.
• Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE) : se concentre sur les sociétés immobilières cotées en bourse.
• Pacer US Real Estate ETF (USRE) : offre une exposition diversifiée au marché immobilier américain.

ETF sectoriels

• Fonds SPDR Technology Select Sector (XLK) : suit l’indice technologique S&P 500.
• Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) : investit dans des entreprises du secteur de la santé.
• Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) : représente les banques, les assurances et autres sociétés financières au sein du S&P 500.