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Ermittlung der besten ETFs für langfristige Investitionen

1. Definieren Sie Ihre Anlageziele

• Legen Sie Ihre finanziellen Ziele fest, z. B. Ruhestand, Bildung oder Vermögenswachstum.
• Berücksichtigen Sie Ihren Zeithorizont, Ihre Risikotoleranz und Ihre erwarteten Renditen.

2. Entdecken Sie verschiedene ETF-Kategorien

• Aktien-ETFs: Verfolgen Sie die Wertentwicklung bestimmter Aktienindizes oder Sektoren.
• Anleihen-ETFs: Investieren Sie in festverzinsliche Wertpapiere wie Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen.
• Rohstoff-ETFs: Bieten ein Engagement in Rohstoffen wie Gold, Öl oder Weizen.
• Immobilien-ETFs: Bieten Zugang zu Immobilieninvestitionen über Immobilien oder hypothekenbesicherte Wertpapiere.
• Sektorspezifische ETFs: Konzentrieren Sie sich auf bestimmte Branchen wie Technologie, Gesundheitswesen oder Finanzen.

3. Berücksichtigen Sie die Kostenquoten

• Kostenquoten stellen die laufenden Kosten dar, die mit der Verwaltung eines ETF verbunden sind.
• Niedrigere Kostenquoten führen im Laufe der Zeit zu höheren potenziellen Renditen für Anleger.

4. Analysieren Sie die Leistung

• Historische Renditen: Überprüfen Sie die langfristige Leistung, um die Erfolgsbilanz des ETF zu beurteilen.
• Standardabweichung: Misst die Volatilität der Renditen eines ETFs. Eine niedrigere Standardabweichung weist auf ein geringeres Risiko hin.
• Drawdown: Untersucht das Ausmaß, in dem der Wert des ETF in Zeiten von Marktstress gesunken ist.

5. Erstklassig bewertete ETFs für langfristige Investitionen

Basierend auf strengen Analysen und Branchenrankings werden die folgenden ETFs für langfristige Anleger dringend empfohlen:

Aktien-ETFs

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Erfasst die Performance des gesamten US-Aktienmarktes.
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Verfolgt den S&P 500-Index, der großkapitalisierte US-Unternehmen repräsentiert.
• Schwab Total Stock Market Index ETF (SCHB): Bietet ein breites Engagement in US-Aktien zu geringen Kosten.

Anleihen-ETFs

• iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG): Investiert in ein diversifiziertes Portfolio aus US-Anleihen.
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND): Bietet Zugang zum gesamten US-Anleihenmarkt.
• Schwab US Treasury Bond ETF (SCHZ): Bietet ein gestaffeltes Portfolio aus US-Staatsanleihen.

Immobilien-ETFs

• Vanguard Real Estate ETF (VNQ): Verfolgt den MSCI US REIT Index, der Immobilieninvestmentfonds repräsentiert.
• Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE): Konzentriert sich auf börsennotierte Immobilienunternehmen.
• Pacer US Real Estate ETF (USRE): Bietet diversifiziertes Engagement im US-Immobilienmarkt.

Sektorspezifische ETFs

• Technology Select Sector SPDR Fund (XLK): Verfolgt den S&P 500 Technology Index.
• Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV): Investiert in Unternehmen im Gesundheitssektor.
• Financial Select Sector SPDR Fund (XLF): Repräsentiert die Banken, Versicherungen und andere Finanzunternehmen im S&P 500.