comment calculer le retour sur ETF

Comment calculer le rendement d'un ETF

1. Déterminez la période d’investissement

La première étape consiste à définir la période sur laquelle vous calculerez le rendement. Il peut s'agir d'une période spécifique, comme un mois, un trimestre ou une année, ou la période entière depuis que vous avez investi dans l'ETF.

2. Rassemblez des données historiques

Vous devrez recueillir des données historiques sur le prix unitaire de l'ETF. Ces informations peuvent être trouvées sur les sites Web financiers ou à partir de votre compte de courtage.

3. Calculez le prix unitaire de début et de fin

Identifiez le prix unitaire du FNB au début et à la fin de la période d’investissement.

4. Calculer le rendement des dividendes (facultatif)

Si l'ETF verse des dividendes, calculez le rendement en dividendes pour la période d'investissement. Pour ce faire, divisez le total des dividendes distribués par le prix unitaire moyen au cours de la période.

5. Calculer le rendement total

Le rendement total est calculé comme suit :

 Total Return = (Ending Unit Price + Dividend Yield) / Beginning Unit Price - 1

6. Multipliez par 100 pour convertir en pourcentage

Multipliez le rendement total par 100 pour le convertir en pourcentage. Cette valeur représente votre retour sur investissement, exprimé en pourcentage annualisé.

Exemple:

Disons que vous avez investi 1 000 $ dans un FNB dont le prix unitaire était de 20 $ au début de la période d'investissement. Après un an, le prix unitaire était passé à 25 $ et le FNB a versé des dividendes totalisant 10 $.

Étape 1 : Durée d'investissement = 1 an Étape 2 : Données historiques : Prix unitaire de début = 20 $, Prix unitaire de fin = 25 $ Étape 3 : Prix unitaire de début = 20 $, Prix unitaire de fin = 25 $ Étape 4 : Rendement en dividendes = 10 $ / ((20 $ + 25 $) / 2) = 0,2 Étape 5 : Rendement total = (25 + 0,2) / 20 - 1 = 0,3 Étape 6 : Retour sur investissement = 0,3 * 100 = 30 %

Par conséquent, votre retour sur investissement pour cet ETF au cours de la période d’investissement d’un an était de 30 %.