Eine Überprüfung der Entwicklung von Defi im vergangenen Jahr

Dezentrale Finanzierung (DEFI), häufig im Vergleich zu traditionellen Finanzen (Tradfi), ist in Web3 zu einem großen und exponentiell wachsenden Sektor geworden. Das Ziel von Defi ist sehr konsequent

Author: A Fox in Web3 , Crypto KOL

Autor: Ein Fuchs in Web3, Crypto kol

Compiled by: Felix, PANews (This article has been edited)

Zusammengestellt von: Felix, Panews (dieser Artikel wurde bearbeitet)

Decentralized Finance (DeFi), which is often compared to traditional finance (TradFi), has become a large and exponentially growing sector in Web3. The goal of DeFi is highly consistent with the phrase that is often heard in the crypto space: “banking the unbanked.”

Dezentrale Finanzierung (DEFI), das häufig mit traditionellen Finanzen (Tradfi) verglichen wird, ist in Web3 zu einem großen und exponentiell wachsenden Sektor geworden. Das Ziel von Defi stimmt in hohem Maße mit dem Ausdruck überein, der im Krypto -Bereich oft zu hören ist: „Bankgeschäfte auf die Unbefugten“.

The promise of being able to provide global financial services without banks is a lofty one, and much of the appeal of Web3 stems from this. This article aims to review the development of DeF over the past year from a current perspective.

Das Versprechen, globale Finanzdienstleistungen ohne Banken anbieten zu können, ist hoch, und ein Großteil der Berufung von Web3 beruht darauf. Dieser Artikel zielt darauf ab, die Entwicklung von DEF im vergangenen Jahr aus einer aktuellen Perspektive zu überprüfen.

Overview

Überblick

Total Value Locked (TVL) at $94.6B: The amount of money locked up across all DeFi protocols is huge. But considering that the market cap of the entire crypto space is currently around $2.8T, it still only accounts for around 3.3%, so there is a lot of room for growth. TVL has grown by about 1.5 times since last year to around $65.4B, but as a percentage of the crypto space, it has remained fairly stable, as it previously accounted for 3.5%.

Gesamtwert (TVL) bei 94,6 Mrd. USD: Der Geldbetrag, der über alle Defi -Protokolle gesperrt ist, ist enorm. Aber wenn man bedenkt, dass die Marktkapitalisierung des gesamten Krypto -Raums derzeit rund 2,8 m beträgt, macht sie immer noch nur rund 3,3%aus, sodass viel Raum für Wachstum vorhanden ist. TVL ist seit letztem Jahr um etwa 1,5 Mal auf rund 65,4 Mrd. USD gewachsen, aber als Prozentsatz des Krypto -Bereichs ist es ziemlich stabil geblieben, da es zuvor 3,5%ausmacht.

DeFiLlama's chart starts in June 2018, less than 7 years ago, which fully shows that DeFi is still in its infancy. However, in November 2021, DeFi TVL reached a historical peak of US$176 billion. Expect TVL to reach this peak again.

DeFillamas Diagramm beginnt im Juni 2018, vor weniger als 7 Jahren, was zeigt, dass Defi noch in den Kinderschuhen steckt. Im November 2021 erreichte Defi TVL jedoch einen historischen Höhepunkt von 176 Milliarden US -Dollar. Erwarten Sie, dass TVL diesen Höhepunkt wieder erreichen wird.

Aave and Lido TVL reached $35.6 billion: Currently, more than 37% of DeFi TVL is ETH staked in Aave and Lido. This shows that both Aave and Lido are dominant. Last year Lido was in the lead, but then Aave took the lead. In addition, most DeFi happens on Ethereum, which is still the most important blockchain.

Aave und Lido TVL erreichten 35,6 Milliarden US -Dollar: Derzeit sind mehr als 37% der Defi TVL ETH in Aave und Lido. Dies zeigt, dass sowohl Aave als auch Lido dominant sind. Letztes Jahr war Lido in Führung, aber dann übernahm Aave die Führung. Darüber hinaus tritt die meisten Defi auf Ethereum auf, die immer noch die wichtigste Blockchain ist.

Stablecoins have a market cap of $236 billion: Stablecoins account for more than 8.3% of the $2.8 trillion crypto market, more than double that of DeFi. Stablecoins continue to outpace DeFi TVL, indicating that they have truly achieved product-market fit.

Stablecoins hat eine Marktkapitalisierung von 236 Milliarden US -Dollar: Stablecoins machen mehr als 8,3% des Krypto -Marktes in Höhe von 2,8 Billionen US -Dollar aus, mehr als doppelt so hoch wie bei Defi. Stablecoins übertreffen weiterhin Defi TVL, was darauf hinweist, dass sie die Produktmarktanpassung wirklich erreicht haben.

There is so much data in DeFiLlama that it can be overwhelming. Let’s take a closer look at some of the categories and analyse the key points.

In DeFillama gibt es so viele Daten, dass es überwältigend sein kann. Schauen wir uns einige der Kategorien genauer an und analysieren wir die wichtigsten Punkte.

Head blockchain

Kopfblockchain

Ethereum is still the most dominant player in DeFi, accounting for 52% of TVL, but this is down from 58.3% last year. Solana is the second largest competitor with 8% TVL, but it is still more than 6 times smaller than Ethereum.

Ethereum ist immer noch der dominanteste Spieler in Defi, der 52% der TVL ausmacht, aber dies ist von 58,3% im letzten Jahr zurückgegangen. Solana ist der zweitgrößte Konkurrent mit 8% TVL, ist jedoch immer noch mehr als 6 -mal kleiner als Ethereum.

Solana and BSC replaced Tron as the second and third largest public chains respectively, pushing Tron from second to fourth place. The number of active addresses of these three far exceeds that of Ethereum, with Solana having over 4.3 million addresses, while Ethereum has only 442,000.

Solana und BSC ersetzten Tron als zweit- und drittgrößte öffentliche Ketten und schob Tron vom zweiten bis vierten Platz. Die Anzahl der aktiven Adressen dieser drei übersteigt die von Ethereum, wobei Solana über 4,3 Millionen Adressen hat, während Ethereum nur 442.000 hat.

Ethereum has the most DeFi protocols, with more than 1,320 currently, up from more than 960 last year.

Ethereum verfügt über die meisten Defi -Protokolle, wobei derzeit mehr als 1.320 von mehr als 960 im Vorjahr gestiegen sind.

The Bitcoin network has 58 documented DeFi protocols, up from 12 last year. Considering Bitcoin was not designed for smart contracts, it still accounts for more than 4% of all DeFi TVL, about $3.8 billion.

Das Bitcoin -Netzwerk verfügt über 58 dokumentierte Defi -Protokolle gegenüber 12 im letzten Jahr. In Anbetracht der Tatsache, dass Bitcoin nicht für intelligente Verträge konzipiert wurde, macht es immer noch mehr als 4% aller Defi -TVL aus, etwa 3,8 Milliarden US -Dollar.

Header Protocol

Headerprotokoll

There is no doubt that Aave is the top lending protocol among several EVM chains such as Ethereum, Sonic, Avalanche, and Arbitrum, but Morpho dominates on Base.

Es besteht kein Zweifel, dass Aave das Top -Kreditprotokoll unter mehreren EVM -Ketten wie Ethereum, Sonic, Avalanche und Arbitrum ist, aber Morpho dominiert auf der Basis.

Most blockchains have their own lending and stablecoin projects. Restaking is also evolving as many major blockchains have their own protocols, with the largest player being Eigen Layer, but Pell Network having the widest coverage.

Die meisten Blockchains haben ihre eigenen Kredit- und Stablecoin -Projekte. Das Restaurieren entwickelt sich auch weiter, da viele große Blockchains ihre eigenen Protokolle haben, wobei der größte Spieler die Eigenschicht ist, das Pell -Netzwerk jedoch die breiteste Abdeckung hat.

Stargate is the main cross-chain protocol across multiple chains in TVL.

Stargate ist das Haupt-Cross-Chain-Protokoll über mehrere Ketten in TVL.

The protocol on Ethereum dominates among similar protocols due to the huge transaction volume of Ethereum DeFi.

Das Protokoll über Ethereum dominiert aufgrund des riesigen Transaktionsvolumens von Ethereum Defi zwischen ähnlichen Protokollen.

Protocol Category

Protokollkategorie

Lending, cross-chain bridges, and liquidity staking have the highest TVL, with relatively small gaps between them, ranging from $42 billion to $37 billion. Last year, liquidity staking was far ahead, but the gap has narrowed, with lending and cross-chain bridges catching up.

Kredite, kettige Brücken und Liquiditätsabrechnung haben die höchste Fernseher mit relativ geringen Lücken zwischen ihnen im Bereich von 42 bis 37 Milliarden US-Dollar. Im vergangenen Jahr war die Liquiditätsaufnahme weit voraus, aber die Lücke hat sich eingeengt, wobei die Kreditvergabe und die brückenübergreifenden Brücken aufholten.

Aave accounts for 44% of all lending, and Lido accounts for 43% of all liquidity staking. These two protocols are the two with the highest TVL in the entire DeFi space to date.

Aave macht 44% aller Kreditvergabe aus, und Lido macht 43% aller Liquiditätsunterlagen aus. Diese beiden Protokolle sind die beiden mit dem höchsten TVL im gesamten Defi -Raum.

DEXs have a much lower TVL of around $18 billion, with the top protocols being Uniswap, Curve, and PancakeSwap, each running on more than 9 EVM chains. Even with a lower TVL, this is the most profitable segment, with

Dexs hat eine viel niedrigere Fernseher von rund 18 Milliarden US -Dollar, wobei die Top -Protokolle Uniswap, Kurve und Pfannkuchenwap sind, die jeweils auf mehr als 9 EVM -Ketten laufen. Auch bei einem niedrigeren Fernseher ist dies das profitabelste Segment mit