Defi entwickelt sich über spekulative Erträge hinaus, einbettet sich in benutzerfreundliche Apps ein und zieht institutionelles Kapital an. Entdecken Sie die Trends in der Kryptokredit- und Vermögensverwaltung.

Crypto Lenders, DeFi Adoption, and Assets Held: A New Era

Krypto -Kreditgeber, Defi Adoption und Assets gehalten: Eine neue Ära

DeFi is undergoing a quiet but significant transformation. Forget the wild west days of dubious yields and speculative frenzies; the current growth is fueled by DeFi becoming a seamless backend for user-facing applications and attracting serious institutional players. It's like DeFi grew up and got a real job.

Defi wird in einer ruhigen, aber erheblichen Transformation unterzogen. Vergessen Sie die wilden Westtage der zweifelhaften Erträge und spekulativen Frenzien; Das derzeitige Wachstum wird angeheizt, indem Defi zu einem nahtlosen Backend für benutzerorientierte Anwendungen wird und ernsthafte institutionelle Akteure anzieht. Es ist, als ob Defi aufgewachsen ist und einen echten Job bekommen hat.

The DeFi Mullet: Business in the Front, DeFi in the Back

Die Defi Mullet: Geschäft vorne, Defi in der Rückseite

One of the key trends is the “DeFi mullet” – fintech front-ends with DeFi backends. User-friendly apps are quietly embedding DeFi infrastructure to offer yield or loans, abstracting away the complexity for a smoother user experience. Coinbase lets you borrow against your Bitcoin, and Bitget Wallet offers a sweet 5% yield on USDC and USDT without ever leaving the app. Even PayPal is getting in on the action with PYUSD, offering yields close to 3.7%.

Einer der wichtigsten Trends ist die „Defi Mullet“-Fintech Front-Ends mit Defi-Backends. Benutzerfreundliche Apps bitten die Defi-Infrastruktur leise ein, um Rendite oder Kredite anzubieten und die Komplexität für eine reibungslosere Benutzererfahrung abzuziehen. Mit Coinbase können Sie sich gegen Ihr Bitcoin ausleihen, und Bitget Wallet bietet eine süße Rendite von 5% auf USDC und USDT, ohne die App jemals zu verlassen. Sogar PayPal wird mit Pyusd in die Aktion eingesetzt und bietet Renditen von fast 3,7%.

Crypto-friendly fintech firms like Robinhood or Revolut might just jump on this bandwagon, offering stablecoin credit lines and asset-backed loans through DeFi markets. Think of the new fee-based revenue streams!

Krypto-freundliche Fintech-Firmen wie Robinhood oder Revolut könnten auf diesen Zug springen und Stablecoin-Kreditlinien und Vermögenswerte über Defi-Märkte anbieten. Denken Sie an die neuen Gebühren-Einnahmequellen!

Tokenized RWAs: Bridging the Gap

Tokenisierte RWAs: Überbrückung der Lücke

DeFi protocols are increasingly using tokenized versions of real-world assets (RWAs) like U.S. Treasuries and credit funds. These tokenized assets can be used as collateral, earn yield, or be bundled into complex strategies. Pendle, for example, lets users split yield streams from principal and now manages over $4 billion in total value locked, mostly in tokenized stablecoin yield products. Ethena’s sUSDe and similar yield-bearing tokens are delivering returns above 8% through cash-and-carry trades, making it easy for end users.

Defi-Protokolle verwenden zunehmend tokenisierte Versionen von realen Vermögenswerten (RWAs) wie US-Staatsanleihen und Kreditfonds. Diese tokenisierten Vermögenswerte können als Sicherheiten verwendet werden, die Rendite verdienen oder in komplexe Strategien gebündelt werden. Mit Pendle können Benutzer beispielsweise Ertragsströme von Principal Teilen und nun über 4 Milliarden US -Dollar an den Gesamtwert verwaltet, das hauptsächlich in tokenisierten Stablecoin -Rendite -Produkten gesperrt ist. Die Susde von Ethena und ähnliche Rendite-tragende Token liefern Renditen über 8% über Cash-and-Carry-Trades über 8%, was es den Endbenutzern erleichtert.

The Rise of On-Chain Asset Managers

Der Anstieg von Vermögensverwaltungsmanagern auf Ketten

Another critical trend is the rise of crypto-native asset managers. Firms like Gauntlet, Re7, and Steakhouse Financial are allocating capital across DeFi ecosystems using professionally managed strategies, similar to traditional asset managers. They're deeply involved in DeFi protocol governance, fine-tuning risk parameters, and deploying capital across various structured yield products, tokenized RWAs, and modular lending markets. This sector's capital under management has quadrupled since January, from $1 billion to over $4 billion.

Ein weiterer kritischer Trend ist der Aufstieg der krypto-nativen Vermögensverwalter. Firmen wie Gauntlet, RE7 und Steakhouse Financial vergeben Kapital in den Defi -Ökosystemen, die professionell verwaltete Strategien anhand herkömmlicher Vermögensverwalter anhand herkömmlicher Vermögensverwalter verwenden. Sie sind tief an Defi-Protokoll-Governance, Feinabstimmungsrisikoparametern und dem Einsatz von Kapital in verschiedenen strukturierten Rendite-Produkten, tokenisierten RWAs und modularen Kreditmärkten beteiligt. Das zu verwaltende Kapital dieses Sektors hat sich seit Januar von 1 Milliarde US -Dollar auf über 4 Milliarden US -Dollar vervierfacht.

Assets Held: Soaring High

Vermögenswerte gehalten: hoch hochfliegen

The total value locked (TVL) on top DeFi lending protocols like Aave, Euler, Spark, and Morpho has surged past $50 billion and is approaching $60 billion, growing 60% over the past year. This growth is fueled by institutionalization and increasingly sophisticated risk management tools.

Der Gesamtwert (TVL) auf Top -Defi -Kreditprotokollen wie Aave, Euler, Spark und Morpho hat über 50 Milliarden US -Dollar gesunken und nähert sich 60 Milliarden US -Dollar und wächst im vergangenen Jahr um 60%. Dieses Wachstum wird durch Institutionalisierung und zunehmend ausgefeilte Risikomanagement -Instrumente angeheizt.

Final Thoughts

Letzte Gedanken

DeFi is no longer just a playground for crypto enthusiasts; it's becoming a sophisticated financial ecosystem. With increased institutional participation, user-friendly interfaces, and innovative use cases for tokenized assets, DeFi is poised for continued growth and mainstream adoption. Who knows, maybe your grandma will be using DeFi next year. Stranger things have happened, right?

Defi ist nicht mehr nur ein Spielplatz für Krypto -Enthusiasten; Es wird zu einem anspruchsvollen Finanzökosystem. Mit zunehmender institutioneller Beteiligung, benutzerfreundlichen Schnittstellen und innovativen Anwendungsfällen für tokenisierte Vermögenswerte steht Defi für anhaltendes Wachstum und Mainstream-Einführung bereit. Wer weiß, vielleicht wird Ihre Oma Defi nächstes Jahr verwenden. Fremde Dinge sind passiert, oder?