Wie kaufe ich den IBIT Bitcoin ETF von BlackRock? (Schritt für Schritt)

IBIT und seinen regulatorischen Rahmen verstehen

1. Der iShares Bitcoin Trust (IBIT) von BlackRock ist ein börsengehandelter Spotfonds Bitcoin, der im Januar 2024 von der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) zugelassen wurde.

2. Es handelt gemäß Regel 12d1-4 des Investment Company Act, was es ihm ermöglicht, Bitcoin direkt über Coinbase Custody als alleinige Depotbank zu halten.

3. Im Gegensatz zu Futures-basierten ETFs hält IBIT tatsächliche BTC in der Kette, wobei die Bestände täglich überprüft und auf der offiziellen Website von BlackRock veröffentlicht werden.

4. Der Fonds gibt Anteile ausschließlich über autorisierte Teilnehmer (APs) aus und gibt sie zurück, beispielsweise große Broker-Dealer und Market Maker.

5. Aktien werden an der Nasdaq unter dem Börsenkürzel „IBIT“ gehandelt und über die Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) abgewickelt, wodurch Standardabwicklungszyklen für Aktien gewährleistet sind.

Auswahl einer kompatiblen Brokerage-Plattform

1. Nicht alle Einzelhandelsmakler unterstützen den IBIT-Handel unmittelbar nach der Einführung; Die Kompatibilität hängt von der Integration mit Nasdaq- und DTCC-Systemen ab.

2. Große Plattformen wie Fidelity, Charles Schwab, E*TRADE und Interactive Brokers ermöglichten IBIT-Käufe innerhalb von 48 Stunden nach der SEC-Genehmigung.

3. Einige Broker erlegen Einschränkungen auf – z. B. die Beschränkung von IBIT nur auf Margin-Konten oder die Anforderung eines Mindestkontoguthabens, bevor der Zugang zu kryptobezogenen ETFs ermöglicht wird.

4. Die Kontoverifizierung muss vor dem Handel abgeschlossen sein; Dazu gehören die Identitätsbestätigung, die Einreichung von Steuerformularen (W-9/W-8BEN) und Eignungsbewertungen für bestimmte Gerichtsbarkeiten.

5. Internationale Anleger stehen vor zusätzlichen Hürden: Nicht-US-Bürger können aufgrund regulatorischer Klassifizierungen nach lokalen Wertpapiergesetzen vom Kauf von IBIT ausgeschlossen sein.

Ausführen der Kauftransaktion

1. Melden Sie sich bei Ihrem Brokerage-Konto an und suchen Sie mit dem Symbolsuchtool der Plattform nach „IBIT“.

2. Überprüfen Sie die Geld-/Briefspannen in Echtzeit, die Volumendaten und die Abweichungsindikatoren für den Nettoinventarwert (NAV), bevor Sie eine Bestellung aufgeben.

3. Wählen Sie den Auftragstyp: Marktaufträge werden sofort zu den vorherrschenden Preisen ausgeführt, während Limitaufträge eine Preiskontrolle ermöglichen, aber bei Volatilitätsspitzen das Risiko einer Nichtausführung eingehen.

4. Geben Sie die Menge ein und bestätigen Sie die Provisionsstruktur. Einige Broker verzichten während der Aktionszeiträume auf Gebühren für IBIT-Geschäfte, andere wenden Standard-Aktienprovisionssätze an.

5. Senden Sie die Bestellung ab; Die Ausführung erfolgt während der regulären Handelszeiten der Nasdaq (9:30 – 16:00 Uhr ET); Aufträge außerhalb der Geschäftszeiten werden an Liquiditätspools mit längeren Geschäftszeiten und größeren Spreads weitergeleitet.

Überwachung von Beteiligungen und steuerlichen Auswirkungen

1. IBIT-Positionen erscheinen in Portfoliozusammenfassungen neben traditionellen Aktien, wobei die Kostenbasis von den meisten integrierten Brokern automatisch verfolgt wird.

2. Jede Aktie repräsentiert einen Bruchteil des Eigentums an BTC, die im Kühlhaus aufbewahrt werden. Das Verhältnis wird täglich basierend auf dem gesamten verwalteten Vermögen und den ausstehenden Aktien aktualisiert.

3. Ausschüttungen sind selten – IBIT erwirtschaftet keine Erträge, daher werden keine Dividenden ausgegeben; Kapitalgewinne können durch Portfolioumschichtungen oder Rücknahmen entstehen.

4. US-Steuerzahler müssen IBIT-Transaktionen auf Formular 8949 und Anhang D melden; Bei Verkauf und Rückkauf innerhalb von 30 Tagen gelten die Waschverkaufsregeln.

5. Die Kostenbasismethoden variieren – FIFO ist die Standardeinstellung, es sei denn, zum Zeitpunkt des Verkaufs wird eine spezifische Identifizierung gewählt, was sich auf die Behandlung langfristiger und kurzfristiger Kapitalgewinne auswirkt.

Häufig gestellte Fragen

Q1. Kann ich IBIT über ein Rentenkonto wie eine IRA kaufen? Ja, viele selbstverwaltete IRAs und von Brokern verwaltete IRAs erlauben IBIT-Käufe, sofern die Depotbank an der Nasdaq notierte ETFs unterstützt und interne Compliance-Prüfungen bestanden hat.

Q2. Gibt es einen Mindestinvestitionsbetrag für IBIT? Es gibt kein offizielles Minimum; Anleger können nur eine Aktie kaufen, Bruchteile von Aktien werden jedoch nicht unterstützt – der Mindestbetrag entspricht dem aktuellen Aktienpreis zuzüglich Provision.

Q3. Erhebt IBIT eine Verwaltungsgebühr und wie wird diese abgezogen? IBIT weist eine jährliche Kostenquote von 0,12 % auf; Gebühren fallen täglich an und reduzieren den Nettoinventarwert automatisch – es erfolgt keine separate Abrechnung oder direkte Abbuchung von den Anlegerkonten.

Q4. Was passiert, wenn bei Coinbase Custody eine Sicherheitsverletzung auftritt? BlackRock unterhält eine Versicherungspolice in Höhe von 250 Millionen US-Dollar, die Depotverluste abdeckt; Die Treuhandvereinbarung enthält auch Entschädigungsklauseln und erfordert Protokolle zur Schlüsselverwaltung mit mehreren Signaturen über geografisch verteilte Standorte hinweg.