什麼是 FINTRAC？

加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）是國家的金融情報機構。 FINTRAC 獨立於加拿大警察部隊和其他有權披露金融情報的執法機構。該中心向財政部長報告，而財政部長又對議會負責。

FINTRAC 成立於 2000 年，根據《犯罪所得收益（洗錢）和恐怖主義融資法案》(PCMLTFA) 及其法規運作。其使命是偵查和調查洗錢活動，並向相應執法機構披露有關涉嫌恐怖主義融資的金融情報。

它是由財政部領導的加拿大反洗錢和反恐融資（AML/ATF）制度的幾個合作夥伴之一。 2006 年，FINTRAC 的職責根據 C-25 法案進行了擴展，包括執行客戶識別、記錄保存、金融服務企業和外匯交易商的註冊，以及未註冊的違法行為。

受監管實體需要向FINTRAC提供信息，包括可疑交易、涉嫌恐怖分子財產、大額現金交易、24小時內匯出或匯入超過10,000加元的國際電子轉帳，以及跨境貨幣報告。