您可以用Bitcoin虧本嗎？

Bitcoin的極端波動，市場操縱以及諸如私鑰或交換失敗之類的安全風險可能會導致巨大的財務損失。

2025/08/07 07:49

了解Bitcoin的波動性

Bitcoin以其極端價格波動而聞名，這是投資者虧損的主要原因之一。與政府支持的傳統貨幣不同，Bitcoin的價值完全由市場需求，投資者的情緒和宏觀經濟因素驅動。這意味著它的價格可以在短時間內急劇擺動。例如，Bitcoin在2021年11月飆升至近69,000美元，在2022年末到達16,000美元以下。在峰值購買並在經濟低迷期間出售的投資者面臨著大量的財務損失。這種價格變動並不少見，強調了加密貨幣投資的投機性質。缺乏內在價值，加上有限的監管監督，擴大了突然貶值的風險。

市場操縱和泵送計劃

加密貨幣市場容易受到可能導致財務損失的操縱實踐的影響。一種常見的策略是泵送計劃，在該計劃中，協調的團體通過誤導社交媒體的炒作來加劇人工膨脹Bitcoin的價格Bitcoin的價格。價格上漲後，這些團體將出售其股份，導致價格崩潰。在“泵”階段購買的零售投資者剩下的持有迅速失去價值的資產。即使Bitcoin作為最成熟的加密貨幣，也不能免疫這種操縱，尤其是在流動性低時期。監測交易量，並謹慎對社交媒體趨勢驅動的突然價格峰值可以幫助減輕這種風險。

安全風險和失去私鑰的損失

人們用Bitcoin損失錢的一種重要方式是通過安全漏洞和個人疏忽。 Bitcoin存儲在數字錢包中，這些錢包由私鑰 - 長，複雜的字符字符串確保。如果私鑰丟失，被盜或損壞，則相關的Bitcoin將永久無法訪問。有無數的故事說，人們失去了容易獲得數千甚至數百萬美元的錢包Bitcoin的故事。例如，據報導，一位用戶失去了對包含7,500 BTC的硬盤驅動器的訪問，現在價值數億美元。保護資產：

• 使用Ledger或Trezor等硬件錢包進行冷藏。
• 切勿與任何人共享您的私鑰或恢復短語。
• 將恢復短語的備份副本存儲在多個安全的物理位置中。
• 在Exchange帳戶上啟用兩因素身份驗證（2FA）。
  

  與交流和監護服務相關的風險

  
  許多投資者在加密貨幣交易所上存儲Bitcoin，以方便起見，但這引入了對手風險。如果交易所被黑客入侵，破產或暫停提款，則用戶可能會失去對其資金的訪問權限。 FTX在2022年的崩潰就是一個很好的例子 - 用戶無法撤回其資產，導致數十億美元的損失。減少暴露：
• 避免在交換上保留大量的Bitcoin。
• 使用知名的平台以及強大的安全審核和保險單。
• 交易後，定期將資金撤回給個人錢包。
• 驗證交換是否提供了儲量證明，並在大多數資產中使用冷藏。
  

  交易的心理和行為風險

  
  人類心理學在與Bitcoin有關的財務損失中起著重要作用。害怕錯過（ FOMO ）通常會驅使投資者以高峰價格購買，而在虧損下降期間，恐慌出售。情感決策可以覆蓋合理的分析，尤其是在沒有斷路器的24/7市場的市場中。交易者還可能成為過度自信的受害者，利用其保證金的頭寸，或者在沒有足夠知識的情況下從事一日交易。最大程度地降低行為風險：
• 在進入市場之前，設定明確的投資目標和風險承受能力。
• 如果價格下跌以下，則使用停止損失訂單自動出售資產。
• 避免痴迷地檢查價格，這可能會導致衝動的決定。
• 對自己進行技術和基本分析進行教育，以做出明智的選擇。
  

  稅收影響和監管不確定性

  
  世界各地的政府仍在開發稅收和規範的框架Bitcoin。在許多司法管轄區，出售或交易Bitcoin觸發資本稅收負債，可以減少淨利潤或增加損失。未報告加密貨幣交易可能會導致處罰或審核。此外，突然的監管鎮壓（例如中國對加密貨幣交易和採礦的禁令）可能會導致市場恐慌和陡峭的價格下降。投資者必須：
• 保留所有Bitcoin交易的詳細記錄，包括法定貨幣的日期，金額和值。
• 諮詢熟悉您所在國家的加密貨幣法規的稅務專業人員。
• 請了解可能影響加密市場的擬議立法。
• 請注意，監管轉變可能會迅速發生並影響資產流動性。
  

  常見問題

  Bitcoin的價值可以零嗎？
  
  儘管Bitcoin自成立以來一直保持著一定程度的市場影響力，但不能保證它會保留價值。如果廣泛採用攤位，監管禁令擴大或暴露了技術缺陷，需求可能會崩潰。儘管許多人認為Bitcoin將由於其分散的性質和固定供應而持續存在，但不能排除完全損失的價值。

  如果我將Bitcoin發送到錯誤的地址會發生什麼？
  
  Bitcoin網絡上的交易是不可逆的。如果將Bitcoin發送到不正確或不存在的地址，則無法恢復資金。在確認交易之前，請始終仔細檢查收件人的地址。使用QR碼而不是手動輸入地址可以減少錯誤。

  Bitcoin投資是否像銀行帳戶一樣？
  
  否。與FDIC這樣的機構保護的傳統銀行存款不同， Bitcoin持有量沒有保險。如果您的錢包被妥協或交換失敗，則通常沒有補償的追索權。這強調了自我客戶和強大的安全實踐的重要性。

  涉及Bitcoin的騙局如何工作？
  
  騙子經常使用網絡釣魚電子郵件，假網站或模仿可信賴的數字來欺騙用戶發送Bitcoin。共同的策略包括高回報的承諾，偽造的贈品或帳戶暫停威脅。始終驗證任何通信的真實性，永遠不要將Bitcoin發送給未知各方。