您可以用Bitcoin亏本吗？

Bitcoin的极端波动，市场操纵以及诸如私钥或交换失败之类的安全风险可能会导致巨大的财务损失。

2025/08/07 07:49

了解Bitcoin的波动性

Bitcoin以其极端价格波动而闻名，这是投资者亏损的主要原因之一。与政府支持的传统货币不同，Bitcoin的价值完全由市场需求，投资者的情绪和宏观经济因素驱动。这意味着它的价格可以在短时间内急剧摆动。例如，Bitcoin在2021年11月飙升至近69,000美元，在2022年末到达16,000美元以下。在峰值购买并在经济低迷期间出售的投资者面临着大量的财务损失。这种价格变动并不少见，强调了加密货币投资的投机性质。缺乏内在价值，加上有限的监管监督，扩大了突然贬值的风险。

市场操纵和泵送计划

加密货币市场容易受到可能导致财务损失的操纵实践的影响。一种常见的策略是泵送计划，在该计划中，协调的团体通过误导社交媒体的炒作来加剧人工膨胀Bitcoin的价格Bitcoin的价格。价格上涨后，这些团体将出售其股份，导致价格崩溃。在“泵”阶段购买的零售投资者剩下的持有迅速失去价值的资产。即使Bitcoin作为最成熟的加密货币，也不能免疫这种操纵，尤其是在流动性低时期。监测交易量，并谨慎对社交媒体趋势驱动的突然价格峰值可以帮助减轻这种风险。

安全风险和失去私钥的损失

人们用Bitcoin损失钱的一种重要方式是通过安全漏洞和个人疏忽。 Bitcoin存储在数字钱包中，这些钱包由私钥 - 长，复杂的字符字符串确保。如果私钥丢失，被盗或损坏，则相关的Bitcoin将永久无法访问。有无数的故事说，人们失去了容易获得数千甚至数百万美元的钱包Bitcoin的故事。例如，据报道，一位用户失去了对包含7,500 BTC的硬盘驱动器的访问，现在价值数亿美元。保护资产：

• 使用Ledger或Trezor等硬件钱包进行冷藏。
• 切勿与任何人共享您的私钥或恢复短语。
• 将恢复短语的备份副本存储在多个安全的物理位置中。
• 在Exchange帐户上启用两因素身份验证（2FA）。
  

  与交流和监护服务相关的风险

  
  许多投资者在加密货币交易所上存储Bitcoin，以方便起见，但这引入了对手风险。如果交易所被黑客入侵，破产或暂停提款，则用户可能会失去对其资金的访问权限。 FTX在2022年的崩溃就是一个很好的例子 - 用户无法撤回其资产，导致数十亿美元的损失。减少暴露：
• 避免在交换上保留大量的Bitcoin。
• 使用知名的平台以及强大的安全审核和保险单。
• 交易后，定期将资金撤回给个人钱包。
• 验证交换是否提供了储量证明，并在大多数资产中使用冷藏。
  

  交易的心理和行为风险

  
  人类心理学在与Bitcoin有关的财务损失中起着重要作用。害怕错过（ FOMO ）通常会驱使投资者以高峰价格购买，而在亏损下降期间，恐慌出售。情感决策可以覆盖合理的分析，尤其是在没有断路器的24/7市场的市场中。交易者还可能成为过度自信的受害者，利用其保证金的头寸，或者在没有足够知识的情况下从事一日交易。最大程度地降低行为风险：
• 在进入市场之前，设定明确的投资目标和风险承受能力。
• 如果价格下跌以下，则使用停止损失订单自动出售资产。
• 避免痴迷地检查价格，这可能会导致冲动的决定。
• 对自己进行技术和基本分析进行教育，以做出明智的选择。
  

  税收影响和监管不确定性

  
  世界各地的政府仍在开发税收和规范的框架Bitcoin。在许多司法管辖区，出售或交易Bitcoin触发资本税收负债，可以减少净利润或增加损失。未报告加密货币交易可能会导致处罚或审核。此外，突然的监管镇压（例如中国对加密货币交易和采矿的禁令）可能会导致市场恐慌和陡峭的价格下降。投资者必须：
• 保留所有Bitcoin交易的详细记录，包括法定货币的日期，金额和值。
• 咨询熟悉您所在国家的加密货币法规的税务专业人员。
• 请了解可能影响加密市场的拟议立法。
• 请注意，监管转变可能会迅速发生并影响资产流动性。
  

  常见问题

  Bitcoin的价值可以零吗？
  
  尽管Bitcoin自成立以来一直保持着一定程度的市场影响力，但不能保证它会保留价值。如果广泛采用摊位，监管禁令扩大或暴露了技术缺陷，需求可能会崩溃。尽管许多人认为Bitcoin将由于其分散的性质和固定供应而持续存在，但不能排除完全损失的价值。

  如果我将Bitcoin发送到错误的地址会发生什么？
  
  Bitcoin网络上的交易是不可逆的。如果将Bitcoin发送到不正确或不存在的地址，则无法恢复资金。在确认交易之前，请始终仔细检查收件人的地址。使用QR码而不是手动输入地址可以减少错误。

  Bitcoin投资是否像银行帐户一样？
  
  否。与FDIC这样的机构保护的传统银行存款不同， Bitcoin持有量没有保险。如果您的钱包被妥协或交换失败，则通常没有补偿的追索权。这强调了自我客户和强大的安全实践的重要性。

  涉及Bitcoin的骗局如何工作？
  
  骗子经常使用网络钓鱼电子邮件，假网站或模仿可信赖的数字来欺骗用户发送Bitcoin。共同的策略包括高回报的承诺，伪造的赠品或帐户暂停威胁。始终验证任何通信的真实性，永远不要将Bitcoin发送给未知各方。