什麼是被動收入的最佳加密投資策略是什麼？

通過加密貨幣，貸款或產量耕種來賺取被動收入，通過將資產鎖定在以太坊2.0，AAVE或UNISWAP等安全平台上，以產生正常的回報。

2025/07/16 15:28

了解加密貨幣空間中的被動收入

加密貨幣空間中的被動收入是指在沒有每天積極交易或管理職位的情況下產生定期收益的方法。這種收入的形式吸引了喜歡使用解僱方法但仍希望接觸數字資產的投資者。關鍵是確定與風險承受能力，可用資本和長期財務目標保持一致的策略。

與傳統的投資工具（如債券或股息股票）不同，加密貨幣收入通常涉及放入，貸款，產生耕種或持有提供持續獎勵的代幣。這些機制是通過區塊鏈技術和分散融資（DEFI）協議使這些機製成為可能的。

作為被動收入來源

在加密貨幣中產生被動收入的最受歡迎的方法之一就是通過股權。此過程涉及在錢包或平台上鎖定加密貨幣，以支持交易驗證等網絡操作。作為回報，用戶會收到其他硬幣作為獎勵。

• 選擇一項證明（POS）區塊鏈，例如以太坊2.0，Cardano（ADA）或Solana（Sol）。
• 確保您有最少所需的本機令牌用於佔有。
• 選擇支持所選硬幣的安全錢包或堆放服務。
• 如有必要，如果在技術上有能力，請在必要時委託您的股份或運行驗證器節點。
• 監控您的收入並確保平台保持安全可靠。

重要的是要注意，Staging通常需要鎖定期，在此期間無法訪問資金。此外，即使Staging Rewards保持一致，價格波動也會影響整體回報。

通過分散的金融平台貸款

賺取被動收入的另一種可行方法是使用加密貸款平台，尤其是基於DEFI協議的平台。這些平台允許用戶將其加密貨幣持有給借款人，以換取利息。

參加：

• 研究並選擇值得信賴的Defi貸款協議，例如AAVE，化合物或金星。
• 連接兼容的錢包，例如元箱或信任錢包。
• 存款支持的加密貨幣。
• 根據平台內的供求動態自動賺取利息。

儘管該策略提供了穩定的回報，但它還具有智能合同漏洞或市場狀況突然變化等風險。在將資金存入任何貸款池之前，請務必進行盡職調查。

產生農業以增加回報

對於更高級的用戶，產量耕作為通過向Defi平台提供流動性來最大化被動收入的機會。產量農民將資金移動在不同的方案之間，以追逐年度最高百分比收益率（APY） 。

開始產生農業的步驟：

• 建立一個沒有足夠氣費的非習慣錢包。
• 獲取在流動性池（例如USDT，DAI，ETH）中常用的穩定者或其他代幣。
• 為分散的交易所（例如Uniswap或Pancakeswap）提供流動性。
• 將您的流動性提供商（LP）代幣納入收益農場，以獲得額外的獎勵。
• 定期監視性能並根據需要調整分配。

產量耕種可以提供高回報，但它也引入了複雜性，例如無常損失和暴露於較少的協議。在投資之前了解這些因素至關重要。

持有股息付費令牌

一些加密項目發行的代幣向持有人定期股息，通常由平台收入或交易費用資助。持有這樣的代幣可以創造出類似於擁有股息股票的被動收入的穩定流。

示例包括：

• BNB來自Binance，該BNANCE定期燃燒令牌並將利潤分配給持有人。
• OKX的OKB ，該OKX根據平台收益分配季度股息。
• 來自Huobi的HT ，提供令牌回購和利潤分享活動。

從這些模型中受益：

• 研究發行平台的令牌和財務狀況。
• 購買並將相關令牌固定在受支持的錢包或交換中。
• 等待預定的分銷事件並跟踪股息支出。

這些代幣可能會隨著時間的流逝而感激，同時又能交付收入，從而使它們對長期投資者有吸引力。

常見問題

問：加密貨幣的被動收入是否應納稅？

答：是的，在許多司法管轄區中，積分，貸款或產量耕種的收入被視為應稅收入。始終諮詢熟悉您所在地區加密法規的稅務專業人員。

問：我可以用被動加密策略賠錢嗎？

答：雖然被動收入策略旨在最大程度地減少主動管理，但它們並非無風險。市場波動，智能合同失敗和監管變化都會影響回報。

問：我需要多少才能開始在加密貨幣中賺取被動收入？

答：所需的數量因平台和資產而異。有些積分的機會需要最少的數量，而另一些則可能具有更高的閾值。從您舒適的冒險開始。

問：集中式平台比被動收入更安全？

答：集中式平台可能會提供更多用戶友好的界面和保險選項，但它們也引入了交易對手風險。 Defi平台消除了中介機構，但會使用戶面臨基於代碼的風險。兩者都有權衡。