為什麼Stablecoins很重要？深入探索其應用程序方案

Stablecoins提供了價格穩定性，可以在加密貨幣生態系統中有效的跨境支付，違規參與，日常交易和市場對沖。

2025/06/19 23:35

什麼是Stablecoins，為什麼重要？

Stablecoins是一種旨在保持相對於特定資產的穩定價值的加密貨幣，最常見的是美元。與Bitcoin或以太坊這樣的揮發性加密貨幣不同，穩定幣的目的是通過將價格固定在諸如法定貨幣，商品，甚至其他加密貨幣資產之類的現實世界資產中來最大程度地減少價格波動。這種穩定性使它們在各種加密貨幣生態系統函數中至關重要，尤其是在可預測的價值至關重要的情況下。

Stablecoins的重要性在於它們能夠彌合傳統金融和分散數字資產之間的差距。由於它們提供了價格穩定性，因此它們可以作為交易，價值存儲和區塊鍊網絡中帳戶單位的可靠媒介。

促進跨境交易，最小的波動性

Stablecoins的主要應用之一是實現快速，低成本和無邊界的財務轉移。傳統的國際貨幣轉移通常涉及高費用，較長的處理時間和多個中介機構。穩定蛋白通過利用區塊鏈技術以幾秒鐘的成本來解決交易，從而消除了許多效率。

例如，將價值10,000美元的USDT（繫繩）從一個錢包轉移到世界任何地方的另一個地方，通常會收取不到1美元的交易費用，並在幾分鐘之內完成。此用例對於貨幣貶值或銀行業務限制的司法管轄區之間的匯款，自由付款和業務和解特別有價值。

• 確保發件人和接收器都有兼容的錢包。
• 驗證正確的網絡協議（例如ERC-20，TRC-20）。
• 在啟動轉移之前，雙檢查錢包的地址。
• 監視區塊鏈資源管理器上的交易確認。

分散融資（DEFI）中的穩定幣

分散的金融（DEFI）平台在很大程度上依賴於穩定的穩定性來提供流動性，允許貸款/借貸並促進產生耕作機會。在Defi生態系統中，用戶可以將Stablecoins存放到流動性池中，以賺取利息或將其用作抵押品，以藉用其他數字資產而無需依靠集中式機構。

諸如AAVE，複合和曲線融資之類的協議利用諸如DAI，USDC和USDT等穩定的商品來維持一致的定價機制並減少參與者的風險敞口。這些平台受益於穩定幣的可預測估值，使用戶能夠從事複雜的財務活動而不必擔心突然的價格波動。

• 選擇一個支持您首選的穩定的Defi平台。
• 連接您的錢包（例如，metamask，信任錢包）。
• 批准令牌的使用和股份或相應貸款。
• 監視APR/APY率和無常損失風險。

日常商業和零售付款中的用例

隨著越來越多的商人和服務提供商採用基於區塊鏈的支付系統，Stablecoins為傳統付款方式提供了一種有吸引力的替代品。它們的低波動率使它們適合日常交易，例如在線購物，訂閱和點對點付款。

主要公司和市場已經開始整合Stablecoin支付網關，以適應希望使用數字資產而不是傳統信用卡或銀行轉讓的全球客戶。例如，像BitPay這樣的平台允許用戶使用USDC或USDT為商品和服務付費，同時保持相同的購買力，無論更廣泛的加密市場條件如何。

使用Stablecoins進行購買：

• 選擇一個接受穩定付款的商人。
• 使用兼容的錢包，具有足夠的穩定平衡。
• 遵循結帳過程並簽署交易。
• 確認區塊鏈確認後的商品/服務。

斯塔黴素作為對沖市場波動的對沖

在加密貨幣市場中波動性的增長期間，交易者通常將穩定幣視為避風港。當Bitcoin或以太坊（以太坊）的資產價格顯著波動時，投資者可能會將其持股轉變為穩定的股份以暫時保存資本。

該策略使交易者能夠留在加密生態系統中，同時避免由於短期價格下跌而造成的損失。交易所也從這種行為中受益，因為Stablecoins是幾乎所有其他加密貨幣的交易對，從而確保了連續的流動性和訂單深度。

使用Stablecoins進行對沖的步驟：

• 監控市場趨勢並確定不穩定的跡象。
• 將揮發性資產轉移到穩定的等效物中（例如，BTC→USDT）。
• 保持直到市場穩定或有利的入口點為止。
• 當信心恢復時，重新進入市場。

常見問題（常見問題解答）

問：是否全部以法定貨幣支持1：1？

不，並非所有的穩定劑都得到菲亞特的支持。雖然有些人（例如USDC和Tether（USDT））聲稱自己是由USD等儲備完全支持的，而其他儲備金則是諸如DAI之類的儲備金，而諸如Crypto資產的過度合影。算法穩定劑試圖通過智能合約和供應調整來維持均衡，儘管它們具有更高的風險。

問：是否可以使用穩定的股幣來儲蓄或賺取利息？

是的，幾個平台允許用戶通過在儲蓄帳戶或流動性池中持有Stablecoins來賺取利息。諸如Celsius Network，Nexo和Defi協議（例如AAVE）之類的平台可根據需求和市場條件提供不同的利率。

問：我如何驗證穩定幣是否合法？

您應該檢查發行人的透明度報告，審核狀態和預訂證明。 USDC和BUSD（BUSD）的主要穩定幣會進行常規的第三方審核，以確保支持索賠準確。始終研究並選擇具有經驗豐富的記錄的穩定幣。

問：穩定幣是否有可能永久失去釘子？

雖然很少見，但這是可能的。如果對發行實體或保留支持的信心會大大減少，那麼穩定的人可能會失去其釘子。 Terrausd（UST）在2022年的崩潰表明，算法模型如何在壓力下失敗，強調了理解每個穩定劑背後的機制的重要性。