Stablecoinsが重要なのはなぜですか？アプリケーションシナリオの詳細な調査

Stablecoinsは価格の安定性を提供し、暗号通貨エコシステム内での効率的な国境を越えた支払い、Defi参加、日常の取引、市場ヘッジを可能にします。

2025/06/19 23:35

Stablecoinsとは何ですか、そしてなぜ彼らは重要なのですか？

Stablecoinsは、特定の資産、最も一般的には米ドルと比較して安定した価値を維持するように設計された暗号通貨の一種です。 BitcoinやEthereumなどの揮発性暗号通貨とは異なり、Stablecoinsは、Fiat通貨、商品、または他の暗号資産などの現実世界の資産に固定されることにより、価格の変動を最小限に抑えることを目指しています。この安定性により、特に予測可能な値が不可欠な場合、さまざまな暗号通貨のエコシステム機能においてそれらを重要にします。

Stablecoinsの重要性は、従来の金融と分散化されたデジタル資産の間のギャップを埋める能力にあります。彼らは価格の安定性を提供するため、ブロックチェーンネットワーク内のトランザクション、価値のストア、およびアカウントの単位の信頼できる媒体として機能します。

ボラティリティを最小限に抑えながら、国境を越えたトランザクションを促進します

Stablecoinsの主要なアプリケーションの1つは、高速、低コスト、境界のない金融譲渡を可能にすることです。従来の国際的な送金には、多くの場合、高い料金、長い処理時間、複数の仲介者が含まれます。 Stablecoinsは、ブロックチェーンテクノロジーを活用して数秒のコストで数秒で取引を解決することにより、これらの非効率性の多くを排除します。

たとえば、 10,000ドル相当のUSDT（テザー）を1つのウォレットから別のウォレットから別の財布に転送すると、通常、取引料は1ドル未満で、数分以内に完了します。このユースケースは、通貨の切り下げや銀行の制限が存在する管轄区域全体の送金、フリーランスの支払い、および事業集計に特に価値があります。

• 送信者とレシーバーの両方に互換性のあるウォレットがあることを確認してください。
• 正しいネットワークプロトコル（例：ERC-20、TRC-20）を検証します。
• 転送を開始する前に、ウォレットアドレスを再確認します。
• ブロックチェーンエクスプローラーのトランザクション確認を監視します。

地方分権化された財務（defi）のstablecoins

分散型ファイナンス（DEFI）プラットフォームは、安定性を強く依存して、流動性を提供し、融資/借入を可能にし、農業の機会を促進します。 Defi Ecosystemsでは、ユーザーはStablecoinsを流動性プールに預け入れて関心を獲得したり、中央の機関に依存せずに他のデジタル資産を借りたりするための担保として使用できます。

Aave、化合物、カーブファイナンスなどのプロトコルは、DAI、USDC、USDTなどのスタブコインを利用して、一貫した価格設定メカニズムを維持し、参加者のリスク暴露を減らします。これらのプラットフォームは、スタブコインの予測可能な評価から恩恵を受け、ユーザーが突然の価格の変動を心配することなく複雑な金融活動に従事することができます。

• 好みのstablecoinをサポートするDefiプラットフォームを選択してください。
• ウォレットを接続します（たとえば、メタマスク、信頼ウォレット）。
• トークンの使用を承認し、それに応じて貸し出すか、貸し出します。
• APR/APYレートと非永続的な損失のリスクを監視します。

日常の商業と小売支払いのユースケース

より多くの商人やサービスプロバイダーがブロックチェーンベースの支払いシステムを採用するにつれて、Stablecoinsは従来の支払い方法に魅力的な代替品を提供します。ボラティリティが低いため、オンラインショッピング、サブスクリプション、ピアツーピアの支払いなどの毎日の取引に適しています。

大手企業と市場は、従来のクレジットカードや銀行の転送よりもデジタル資産を使用することを好む世界的な顧客に対応するために、Stablecoin Payment Gatewaysの統合を開始しています。たとえば、BitPayのようなプラットフォームにより、ユーザーは、より広範な暗号市場の状況に関係なく、同じ購買力を維持しながら、USDCまたはUSDTを使用して商品やサービスの代金を支払うことができます。

Stablecoinsを使用して購入するには：

• Stablecoinの支払いを受け入れる販売者を選択します。
• 十分なStablecoinバランスを備えた互換性のあるウォレットを使用します。
• チェックアウトプロセスに従って、トランザクションに署名します。
• ブロックチェーンの確認後に商品/サービスの受領を確認します。

市場のボラティリティに対するヘッジとしての安定

暗号通貨市場でのボラティリティが高まっている期間中、トレーダーはしばしば安全な避難所としてスタブコインに目を向けます。 BitcoinやEthereumのような資産の価格が劇的に変動する場合、投資家は自分の保有をStablecoinsに変換して、一時的に資本を保存することができます。

この戦略により、トレーダーは短期的な価格下落による損失を避けながら、暗号エコシステム内に留まることができます。また、Stablecoinsは他のほぼすべての暗号通貨の取引ペアとして機能し、継続的な流動性と注文書の深さを確保するため、この行動の恩恵もこの行動の恩恵を受けます。

Stablecoinsを使用してヘッジする手順：

• 市場の動向を監視し、不安定性の兆候を特定します。
• 揮発性資産をStablecoin同等物に移します（例：BTC→USDT）。
• 市場が安定するか、有利なエントリポイントが発生するまで保持します。
• 自信が戻ったときに市場に再び入ります。

よくある質問（FAQ）

Q：すべてのスタブコインは、フィアット通貨で1：1を支援していますか？

いいえ、すべてのスタブコインがフィアットに支えられているわけではありません。 USDCやTether（USDT）のようなものもあれば、USDなどの準備金に完全に裏付けられていると主張している人もいれば、DAIのような他のものは暗号資産で過剰な担保化を使用しています。アルゴリズムのスタブコインは、スマートコントラクトと供給の調整を通じてパリティを維持しようとしますが、リスクが高くなります。

Q：Stablecoinsは貯蓄や利益の獲得に使用できますか？

はい、いくつかのプラットフォームにより、ユーザーは普通預金口座または流動性プールにStablecoinsを保持することで興味を獲得できます。 celsius Network、Nexo、およびAaveなどのDefiプロトコルなどのプラットフォームは、需要と市場の状況に応じてさまざまな金利を提供します。

Q：Stablecoinが合法であるかどうかを確認するにはどうすればよいですか？

発行者の透明性レポート、監査ステータス、および予約の証明を確認する必要があります。 USDCやBusdのような主要なスタブコインは、定期的なサードパーティの監査を受けて、バッキングクレームが正確であることを確認します。実績のある実績を備えたStablecoinsを常に調査し、選択してください。

Q：Stablecoinがペグを永久に失う可能性はありますか？

まれですが、可能です。発行エンティティまたはリザーブバッキングに対する信頼が大幅に減少する場合、StablecoinはPEGを失う可能性があります。 2022年のTerrausd（UST）の崩壊は、アルゴリズムモデルがストレスの下でどのように失敗するかを示し、各スタブコインの背後にあるメカニズムを理解することの重要性を強調しました。