什麼是閃電貸攻擊以及它如何耗盡 DeFi 協議的資源？

了解 DeFi 中的閃電貸攻擊

1.閃電貸攻擊利用了去中心化金融（DeFi）平台的獨特功能，允許用戶在沒有抵押的情況下借入大筆資產，只要貸款在同一交易塊內償還即可。這種機制被稱為閃電貸，可以實現即時藉貸和還款，在正常情況下可用於套利或抵押品交換。然而，惡意行為者已經找到了操縱此功能以獲取利潤的方法。

2. 核心漏洞在於某些 DeFi 協議如何對資產定價或更新其內部狀態。許多藉貸和交易平台依賴於外部價格反饋或基於資金池儲備的簡單定價模型。當攻擊者獲得大量閃電貸時，他們可以利用這些資金人為地抬高或壓低流動性池中的資產價格，從而造成暫時的失衡。

3. 一旦發生價格操縱，攻擊者就會在同一區塊內執行一系列交易，例如交換被操縱的代幣、以虛高的價格借款或以不公平的利率清算頭寸。由於所有操作均以原子方式發生，因此整個操作要么成功完成，要么恢復，確保攻擊者在漏洞利用失敗時不會面臨任何風險。

4. 攻擊者從被操縱的狀態中獲利後，償還閃電貸並保留剩餘收益。由於區塊鏈僅記錄成功的交易，因此即使大量資金可能已從其儲備或用戶頭寸中流失，該協議似乎仍能正常運行。

5. 這些攻擊特別危險，因為它們只需要很少的前期資金，並且在造成損害之前幾乎不會留下任何痕跡。缺乏強大的價格驗證機製或未能實施時間加權平均價格（TWAP）的協議特別容易受到此類攻擊。

閃電貸攻擊中使用的常見向量

1. 一種常見的方法是操縱預言機價格。如果 DeFi 協議使用小型流動性池中的簡單現貨價格作為價格參考，則攻擊者可以使用閃電貸將大量代幣轉入池中，從而極大地改變匯率。然後，目標協議使用這個扭曲的價格來批准遠遠超出公平市場價值的貸款或清算。

2.另一個向量針對的是清算功能。通過閃電貸驅動的拋售，人為降低抵押資產的價格，攻擊者可以引發借貸平台的大規模清算。然後，他們自己參與這些清算，以實際價值的一小部分購買被低估的抵押品。

3. 一些攻擊集中在治理機制上。攻擊者可能會使用閃貸代幣暫時獲得去中心化自治組織 (DAO) 中的投票權，推動惡意提案，例如更改協議參數或耗盡財務資金。

4. 智能合約內的遞歸調用也被利用。在某些情況下，有缺陷的邏輯允許攻擊者在單筆交易中多次重新進入某個函數，在系統檢測到不平衡之前反复提取資金。

5. 設計不當的激勵制度可能會被閃電貸所利用。例如，當攻擊者用借來的資金暫時誇大其持有量並索取不成比例的獎勵時，根據余額快照分配獎勵的流動性挖礦平台可能會被欺騙。

對 DeFi 生態系統的現實影響

1. 多個備受矚目的 DeFi 項目因閃電貸攻擊遭受了超過數百萬美元的損失。 bZx、Harvest Finance 和 PancakeBunny 等協議因各種價格操縱和遞歸邏輯缺陷而受到損害。這些事件削弱了用戶的信任，並凸顯了看似安全的系統的脆弱性。

2. 保險提供商和審計公司不得不重新評估其風險模型，以應對這些攻擊頻率的不斷上升。傳統的安全審計經常會忽略經濟漏洞，而是關注代碼的正確性而不是激勵結構或市場動態。

3. 將資金存入受影響協議的用戶面臨著本金的突然損失，即使他們沒有直接與被利用的功能進行交互。這種系統性風險表明，相互關聯的 DeFi 組件如何放大單個缺陷的影響。

4. 列出受感染協議的原生代幣的交易所在攻擊公告後價格急劇下跌。市場情緒對不安全感做出迅速反應，導致整個生態系統出現更廣泛的拋售。

5. 開發團隊現在被迫分配資源用於緊急響應，包括部署補丁、補償用戶和進行事後分析。這些努力轉移了人們對計劃升級和創新的注意力。

常見問題解答

閃電貸與傳統貸款有何不同？閃電貸有著根本的不同，因為它們不需要抵押品，並且必須在單個區塊鏈交易中藉款和償還。如果借款人未能在交易結束前償還全部金額和費用，則整個操作將被逆轉，不留下任何債務。

閃電貸可以被禁止或限制嗎？雖然個別協議可以嘗試阻止已知的閃電貸提供商，但 DeFi 的去中心化性質使得執行變得困難。閃電貸通過開放的智能合約運作，限制訪問可能與無需許可的金融的核心原則相衝突。

所有閃電貸都是惡意的嗎？不會。閃電貸是一種合法的金融工具，用於道德目的，例如交易所之間的套利、自我清算以避免處罰以及抵押品互換。當協議存在設計缺陷導致這些貸款被武器化時，問題就會出現。

開發商如何防範閃貸攻擊？實施時間加權平均價格（TWAP）、驗證價格偏差、為關鍵操作引入交易延遲以及進行徹底的經濟壓力測試可以顯著減少風險。此外，使用可信的預言機網絡而不是直接池價格可以增強彈性。